自 2001 年 9 月第一只開放式基金問世以來,我國開放式基金業(yè)發(fā)展十分迅速,短短 4 年的時間,已經(jīng)有 100 余只開放式基金成立和運作。對完善我國資本市場有巨大的促進作用。但是開放式基金管理公司缺乏對開放式基金的營銷觀念和營銷策略。在我國基金以及整個股市不景氣的情況下,開放式基金面臨著巨大的贖回壓力。為了保障我國開放式基金的健康成長,對開放式基金的營銷策略的研究具有重大意義。 本文首先介紹了開放式基金的基本概念以及在全球的發(fā)展情況,歸納出開放式基金營銷的特點,并且分析了開放式基金在我國廣闊的市場空間。在此基礎(chǔ)上進一步研究了影響開放式基金營銷的相關(guān)性因素:股指、資產(chǎn)凈值、費率以及分銷渠道。闡述和分析了我國開放式基金營銷現(xiàn)狀及存在問題。針對開放式基金營銷過程中出現(xiàn)產(chǎn)品、定價、客戶關(guān)系、渠道方面的問題,提出了相應(yīng)的建議。

【文章頁數(shù)】：74 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
目錄
1 開放式基金概述
    1.1 開放式基金概念
        1.1.1 開放式基金定義及其特點
        1.1.2 開放式基金的分類
            1.1.2.1 根據(jù)組織形態(tài)的不同，開放式基金可分為公司型開放式基金和契約型開放式基金
            1.1.2.2 按投資收益目標分類
    1.2 開放式基金在全球以及我國的發(fā)展
        1.2.1 全球開放式基金的產(chǎn)生與發(fā)展概況
            1.2.1.1 美國開放式基金的產(chǎn)生與發(fā)展概況
            1.2.1.2 開放式基金在英國、日本和中國香港的發(fā)展
        1.2.2 我國開放式基金的發(fā)展概況
    1.3 開放式基金營銷的特點
    1.4 我國開放式基金的市場潛力分析
        1.4.1 我國開放式基金的資金來源分析
            1.4.1.1 保險資金
            1.4.1.2 社會保障資金
            1.4.1.3 企業(yè)資金
            1.4.1.4 股票市場中的散戶資金
            1.4.1.5 銀行存款資金
        1.4.2 開放式基金的發(fā)展空間分析
            1.4.2.1 從開放式基金市場規(guī)模的比較來看
            1.4.2.2 投資者參與程度的比較
            1.4.2.3 從基金在整個金融資產(chǎn)中的占比來比較
2 影響開放式基金銷售的相關(guān)因素分析
    2.1 開放式基金銷售與股指的關(guān)系
        2.1.1 股票市場與開放式基金的關(guān)系
            2.1.1.1 開放式基金對股票市場的作用
            2.1.1.2 股票市場對于開放式基金的作用
        2.1.2 開放式基金銷售與股指的相關(guān)性分析
    2.2 開放式基金的銷售與開放式基金資產(chǎn)凈值之間關(guān)系的分析
        2.2.1 開放式基金資產(chǎn)凈值的概述
        2.2.2 我國開放式基金持續(xù)銷售與基金資產(chǎn)凈值的關(guān)系分析
    2.3 開放式基金銷售與基金費率的關(guān)系
        2.3.1 開放式基金費率的概述
        2.3.2 開放式基金的首期募集規(guī)模與開放式基金認購費率的關(guān)系分析
    2.4 開放式基金銷售與分銷渠道的關(guān)系
        2.4.1 開放式基金的分銷渠道的概述
            2.4.1.1 金融產(chǎn)品分銷渠道的含義與職能
        2.4.2 開放式基金的募集規(guī)模與分銷渠道的關(guān)系分析
3 我國開放式基金營銷現(xiàn)狀及存在問題分析
    3.1 開放式基金營銷渠道的現(xiàn)狀及問題分析
        3.1.1 開放式基金銷售渠道的定義
        3.1.2 我國開放式基金營銷渠道現(xiàn)狀及問題分析
            3.1.2.1 我國開放式基金營銷渠道現(xiàn)狀
            3.1.2.2 開放式基金代銷過程中存在的問題
    3.2 開放式基金的費率問題分析
        3.2.1 開放式基金的基金費率的定義及分類
        3.2.2 我國開放式基金的費率問題分析
    3.3 開放式基金客戶關(guān)系管理存在的問題分析
        3.3.1 開放式基金客戶關(guān)系管理的定義及其意義
            3.3.1.1 客戶關(guān)系管理的定義
            3.3.1.2 開放式基金客戶關(guān)系管理實施的必要性
            3.3.1.3 開放式基金客戶關(guān)系管理實施的意義
        3.3.2 開放式基金客戶關(guān)系管理的現(xiàn)狀與問題分析
            3.3.2.1 開放式基金客戶關(guān)系管理的現(xiàn)狀
            3.3.2.2 開放式基金客戶關(guān)系管理中存在問題的分析
    3.4 開放式基金新產(chǎn)品開發(fā)中存在問題分析
        3.4.1 開放式基金新產(chǎn)品開發(fā)的概述及作用
            3.4.1.1 開放式基金新產(chǎn)品開發(fā)的概述
            3.4.1.2 開放式基金新產(chǎn)品開發(fā)的作用
        3.4.2 開放式基金新產(chǎn)品開發(fā)的現(xiàn)狀與問題分析
            3.4.2.1 開放式基金新產(chǎn)品開發(fā)的現(xiàn)狀
            3.4.2.2 開放式基金新產(chǎn)品開發(fā)中存在的問題
4 改進我國開放式基金營銷管理的建議
    4.1 健全和完善我國開放式基金營銷渠道的建議
        4.1.1 努力開拓以證券交易系統(tǒng)為主，證券公司、銀行等為輔的中國開放式基金銷售渠道
        4.1.2 以證券公司作為銷售渠道的重要補充
        4.1.3 銀行仍然是開放式基金銷售的重要渠道之一
    4.2 改進和調(diào)整開放式基金費率的建議
        4.2.1 增加大額申購費率收取檔次
        4.2.2 增加累退制檔次
        4.2.3 降低托管費率，減少開放式基金的交易成本
    4.3 加強開放式基金客戶關(guān)系管理的建議
        4.3.1 加強客戶分析及定位
            4.3.1.1 機構(gòu)投資者
            4.3.1.2 個人投資者
        4.3.2 注重客戶培訓(xùn)與服務(wù)
            4.3.2.1 投資教育，培育投資者信任專家理財?shù)耐顿Y觀念
            4.3.2.2 強化基金公司的良好形象，建立品牌忠誠
            4.3.2.3 樹立特色客戶服務(wù)形象，了解投資者需求
        4.3.3 增強技術(shù)支持和客戶服務(wù)理念
        4.3.4 全方位的客戶服務(wù)
    4.4 開放式基金產(chǎn)品開發(fā)的建議
        4.4.1 有計劃的開發(fā)、推廣不同風(fēng)格的開放式基金
        4.4.2 產(chǎn)品開發(fā)要滿足不同層次投資者接受能力的需求
        4.4.3 科學(xué)全面的拓展產(chǎn)品線
結(jié)束語
致謝
在校期間研究成果
參考文獻



本文編號：3781694