財務公司是提供金融服務的非銀行金融機構,服務于企業(yè)集團技術改造、研發(fā)創(chuàng)新及產品營銷。近年來,日益嚴格的監(jiān)管環(huán)境對財務公司風險管理工作提出了更高的要求。財務公司也面臨著來自銀行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融等多種金融業(yè)態(tài)的競爭。合規(guī)風險作為市場全球化、金融復雜化和監(jiān)管嚴格化共同作用下的產物,一方面決定著財務公司的生死存亡,另一方面又能為財務公司創(chuàng)造價值。因此,合規(guī)風險管理成為財務公司增強自身金融服務能力、提升市場競爭力和實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展的重要保障。因此,對財務公司進行合規(guī)風險管理研究具有較強的意義。本文以Z財務公司為例,采用了文獻梳理、典型案例研究、問卷調查和訪談等研究方法,在分析現(xiàn)狀和總結問題的基礎上,對財務公司合規(guī)風險管理問題進行了研究。研究結果表明:Z財務公司合規(guī)風險管理政策較完備,但在貫徹落實上有待優(yōu)化;合規(guī)管理組織結構不健全,且負責人職責不清晰;合規(guī)管理計劃較詳細,但落實效果不佳;風險管理工具方法上有所創(chuàng)新,但缺乏定期評估和測試;合規(guī)文化有待加強,強化員工合規(guī)意識和營造公司合規(guī)文化氛圍方面仍存在不足�；谝陨涎芯拷Y論,從風險政策、組織結構、風險計劃、風險識別、風險評估和風險控制等維度,提出了 Z財...

【文章頁數(shù)】：63 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖２－１全面風險管理要素關系圖（ＣＯＳＯ委員會）??Ｆｉｇ．２－１?Ｃｏｍｐｒｅｈｅｎｓｉｖｅ?ｒｉｓｋ?ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?ｅｌｅｍｅｎｔ?ｒｅｌａｔｉｏｎｓｈｉｐ?ｄｉａｇｒａｍ（ＣＯＳＯ?Ｃｏｍｍｉｔｔｅｅ）??

２００４年巴塞爾證監(jiān)會在《巴塞爾協(xié)議ＩＩ》中引入全面風險管理理念，從戰(zhàn)略、??運營、報告、合規(guī)性四個維度闡述了風險管理的具體要求（李茜，２０１７）?［５８］。??另有部分學者圍繞全面風險管理的含義也進行了研究，如魏克哲（２０１４）認為，??全面風險管理是為了應對銀行所面臨的各種風....

圖２－２內部控制理論框架體系??Ｆｉｇ．２－２?Ｉｎｔｅｒｎａｌ?ｃｏｎｔｒｏｌ?ｔｈｅｏｒｙ?ｆｒａｍｅｗｏｒｋ??上，文認為：合規(guī)風險管理屬于公司內部控制的重要內容之一，也要??

?北京化工大學碩士學位論文???理論結構層，包括有限理性假設、權利制衡假設、控制和收益非線性關系假設。??而其他結構層次主要包括了崗位、分工和審核等。??從概念上看，合規(guī)風險管理與內部控制之間有緊密聯(lián)系。２０１２年巴塞爾銀??行監(jiān)管委員會出臺了《有效銀行監(jiān)管核心原則》，指出“合規(guī)....

圖３－１組織架構圖??Ｆｉｇ．３－１?Ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎａｌ?ｓｔｒｕｃｔｕｒｅ?ｄｉａｇｒａｍ??３．１．２立理

?北京化工大學碩士學位論文???核；對各部門和全體員工的落實合規(guī)風險管理的主體責任情況進行檢查；定期??編制合規(guī)書面報告，報送公司高級管理層和董事會下設的風險管理委員會。??——??■關關關關關＿??Ｓｉ?圓■０國國圓麗國■■■??圖３－１組織架構圖??Ｆｉｇ．３－１?Ｏｒｇａｎ....

圖３－２指標權重計算流程??Ｆｉ．３－２?Ｉｎｄｉｃａｔｏｒ?ｗｅｉｈｔ?ｃａｌｃｕｌａｔｉｏｎｒｏｃｅｓｓ??

中各指標的權重時，主要過程??有評價指標體系的建立、專家咨詢與決策，權重向量的計算、判斷矩陣的一致??性檢驗和層次綜合權重確定等幾個階段。??????????Ｉ?否??????建?￥?設?Ｓ?矩?２?計??立?２?計?Ｓ?構陣?￡?算??次？?５?、專ｈ?判，一?＇?Ｓ?、、次?....

本文編號：3977489