<正>一、難點分析(一)反洗錢內(nèi)控體系較滯后。隨著反洗錢形勢的改變、自身業(yè)務(wù)的發(fā)展,法人村鎮(zhèn)銀行反洗錢風(fēng)險控制體系中的問題逐漸暴露。一是未及時更新完善制度,反洗錢內(nèi)控制度中普遍缺少反恐怖融資、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)相關(guān)內(nèi)容,設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的法人村鎮(zhèn)銀行缺少分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理制度,部分行甚至未將反洗錢工作要求分解細(xì)化到信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和相關(guān)崗位,相關(guān)風(fēng)險研判機(jī)制缺失或不完善。二是洗錢風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理體系后,

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【文章目錄】：
一、難點分析
    （一）反洗錢內(nèi)控體系較滯后。
    （二）反洗錢電子化進(jìn)展緩慢。
    （三）反洗錢隊伍建設(shè)有待加強(qiáng)。
    （四）客戶身份識別及風(fēng)險等級劃分需強(qiáng)化。
    （五）反洗錢內(nèi)部審計及考核力度不夠。
二、對策建議
    （一）堅持風(fēng)險為本，將反洗錢工作做深做細(xì)。
    （二）緊密聯(lián)系實際，不斷完善反洗錢機(jī)制及工作流程。
    （三）切實履行反洗錢三項核心義務(wù)。
    （四）強(qiáng)化高風(fēng)險領(lǐng)域反洗錢風(fēng)控措施。



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