在我國金融市場中,商業(yè)銀行是最重要的金融機構(gòu),在經(jīng)濟運行中扮演著信用中介,將閑散的資金集中起來,再通過信貸等形式運用,能夠?qū)Y源起到優(yōu)化配置的作用,同時,商業(yè)銀行是為了盈利而存在,盈利性是其最重要的目的。由于銀行經(jīng)營著特殊的商品,那么,商業(yè)銀行在經(jīng)營中勢必存在著風(fēng)險,因此,從這個角度來說,管理一家商業(yè)銀行,除了管理人員、組織結(jié)構(gòu)等方面,還要管理著銀行面臨的全部風(fēng)險,商業(yè)銀行的特殊之處就在于對風(fēng)險的管理。作為信用中介的銀行在經(jīng)營中,除了信用風(fēng)險之外,還會由于市場環(huán)境的不景氣或經(jīng)濟動蕩面臨市場風(fēng)險,由于資金短缺不足面臨流動性風(fēng)險,由于柜面操作人員的違規(guī)操作及對風(fēng)險管理不善而面臨操作風(fēng)險,這些風(fēng)險對一家商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營都有著重要影響。隨著國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展,金融市場日益繁榮,特別是在當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等社會背景下,經(jīng)濟環(huán)境日益復(fù)雜,商業(yè)銀行面臨的操作風(fēng)險加大,在日常運營中,柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險成為商業(yè)銀行基層運營機構(gòu)中直接面臨的最大的風(fēng)險�；诠衩鏋榭蛻籼峁┓⻊�(wù)的柜面業(yè)務(wù),是銀行業(yè)務(wù)中重要部分,但在實際的柜面業(yè)務(wù)操作中,發(fā)生風(fēng)險的案例也屢見報端。如果不能有效的管理柜面操作風(fēng)險,將給銀行帶來不良的社...

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 導(dǎo)論
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的與意義
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意義
    1.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.3.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 國內(nèi)研究狀況
        1.3.3 文獻評述
    1.4 研究思路與方法
        1.4.1 研究思路
        1.4.2 研究方法
    1.5 研究內(nèi)容
    1.6 創(chuàng)新之處
第2章 操作風(fēng)險的相關(guān)理論基礎(chǔ)
    2.1 操作風(fēng)險相關(guān)概念的界定
        2.1.1 操作風(fēng)險的定義
        2.1.2 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的定義
    2.2 操作風(fēng)險相關(guān)理論
        2.2.1 內(nèi)部控制理論
        2.2.2 風(fēng)險防控理論
        2.2.3 公司治理理論
第3章 A農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀分析
    3.1 A農(nóng)行企業(yè)介紹
        3.1.1 農(nóng)行總體情況概述
        3.1.2 A農(nóng)行情況概述
    3.2 A農(nóng)行柜面風(fēng)險及其管理狀況
        3.2.1 A農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)及發(fā)展趨勢
        3.2.2 A農(nóng)行面臨的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
        3.2.3 A農(nóng)行現(xiàn)有柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理體系
    3.3 A農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理存在的問題
        3.3.1 風(fēng)險管理條塊分割
        3.3.2 制度執(zhí)行不力
        3.3.3 監(jiān)管工作質(zhì)效有待加強
    3.4 A農(nóng)行操作風(fēng)險管理存在問題的原因分析
        3.4.1 操作風(fēng)險防范意識薄弱
        3.4.2 銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)流程不完善
        3.4.3 柜面業(yè)務(wù)人員專業(yè)素養(yǎng)不足
        3.4.4 技術(shù)系統(tǒng)不完善
第4章 A農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理優(yōu)化方案設(shè)計
    4.1 設(shè)計目標
    4.2 優(yōu)化方案設(shè)計原則
        4.2.1 全面性原則
        4.2.2 可操作性原則
        4.2.3 適時調(diào)整原則
    4.3 A農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理優(yōu)化方案設(shè)計
        4.3.1 A農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險事前防范
        4.3.2 A農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險事中控制
        4.3.3 A農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險事后矯正
第5章 A農(nóng)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理優(yōu)化方案實施的保障措施
    5.1 培育企業(yè)文化,增強防范意識
    5.2 有計劃、有重點地開展人員培訓(xùn)
    5.3 建立適合A農(nóng)行操作風(fēng)險管理的考核與激勵制度
        5.3.1 改進柜員考核體制
        5.3.2 改進機構(gòu)考核體制
    5.4 對相關(guān)制度規(guī)章的適應(yīng)性和有效性及時分析評價
第6章 結(jié)論與展望
    6.1 研究結(jié)論
    6.2 展望
參考文獻
致謝
攻讀學(xué)位期間研究成果



本文編號：3950264