商業(yè)銀行是國民經(jīng)濟發(fā)展的重要基礎(chǔ),其長期可持續(xù)的發(fā)展對于維護國家金融安全、保障金融服務(wù)、穩(wěn)定金融體系都具有積極的推動作用,新常態(tài)商業(yè)銀行的發(fā)展中,合規(guī)風險管理已經(jīng)成為一門必修課。合規(guī)風險管理工作的推行是商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展的重要前提。目前,國內(nèi)眾多商業(yè)銀行已經(jīng)紛紛認識到合規(guī)風險管理的戰(zhàn)略意義,積極建設(shè)了合規(guī)風險管理體系,合規(guī)風險管理成效顯著。但是城市商業(yè)銀行受到綜合實力、改制因素等多方面的影響,其合規(guī)風險管理水平長期處于劣勢地位。隨著城市商業(yè)銀行的發(fā)展壯大,與經(jīng)營規(guī)模不匹配的落后的合規(guī)風險管理水平已經(jīng)成為制約城市商業(yè)銀行進一步發(fā)展的重要障礙。可見,積極探討適合目前發(fā)展階段的合規(guī)風險管理建設(shè),推進業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展,是擺在城市商業(yè)銀行面前的重要課題。基于上述背景,本研究梳理了國內(nèi)外學者對于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的研究成果,在內(nèi)部控制理論、全面風險管理理論、公司治理理論的指導下,以JS銀行為研究對象,面向JS銀行合規(guī)風險管理部門員工和基層網(wǎng)點員工發(fā)放調(diào)查問卷,調(diào)查了解JS銀行合規(guī)風險管理的組織機構(gòu)建設(shè)、運行機制建設(shè)、制度體系建設(shè)以及合規(guī)文化建設(shè)方面存在的問題,并深入分析了造成上述問題的深層次...

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中文摘要
ABSTRACT
第一章 緒論
    第一節(jié) 研究背景
        一、研究背景
        二、研究意義
    第二節(jié) 國內(nèi)外研究綜述
        一、國外研究綜述
        二、國內(nèi)研究綜述
        三、研究述評
    第三節(jié) 研究內(nèi)容與研究方法
        一、研究內(nèi)容
        二、研究方法
第二章 國內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理理論概述
    第一節(jié) 相關(guān)概念界定
        一、合規(guī)風險的概念
        二、合規(guī)風險管理的概念
        三、合規(guī)風險管理的特征
        四、城市商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的特點
    第二節(jié) 合規(guī)風險管理相關(guān)理論
        一、內(nèi)部控制理論
        二、全面風險管理理論
        三、公司治理理論
第三章 JS銀行合規(guī)風險管理現(xiàn)狀分析
    第一節(jié) JS銀行基本情況
    第二節(jié) JS銀行合規(guī)風險管理基本情況
        一、合規(guī)風險管理部門設(shè)置
        二、JS銀行合規(guī)風險管理運行機制
    第三節(jié) JS銀行合規(guī)風險監(jiān)管處罰情況
第四章 JS銀行合規(guī)風險管理存在的問題及原因分析
    第一節(jié) JS銀行合規(guī)風險管理情況問卷調(diào)查
        一、調(diào)查問卷設(shè)計原則及調(diào)查對象
        二、調(diào)查問卷內(nèi)容設(shè)計
        三、調(diào)查問卷分析
    第二節(jié) JS銀行合規(guī)風險管理存在的問題
        一、組織架構(gòu)不完備
        二、運行機制不健全
        三、制度體系不完善
        四、文化建設(shè)不成熟
    第三節(jié) JS銀行合規(guī)風險管理問題的成因分析
        一、合規(guī)風險管理起步晚
        二、合規(guī)風險管理部門獨立性不夠
        三、合規(guī)風險管理人員專業(yè)性不足
        四、合規(guī)風險管理技術(shù)落后
第五章 JS銀行合規(guī)風險管理對策
    第一節(jié) 優(yōu)化合規(guī)風險管理組織架構(gòu)
        一、提高合規(guī)風險管理部門獨立性
        二、創(chuàng)建高水平的合規(guī)管理團隊
    第二節(jié) 完善合規(guī)風險管理運行機制
        一、完善合規(guī)風險管理考核獎懲機制
        二、建立合規(guī)風險持續(xù)性識別和評估機制
        三、建立合規(guī)風險管理有效性評價機制
    第三節(jié) 改善合規(guī)風險管理制度體系
        一、提高制度的可操作性
        二、保障制度的時效性
        三、夯實制度的執(zhí)行力
    第四節(jié) 推進合規(guī)風險管理文化建設(shè)
        一、改進合規(guī)風險管理理念
        二、培養(yǎng)先進的合規(guī)文化
        三、持續(xù)開展合規(guī)文化教育
第六章 結(jié)論與展望
    第一節(jié) 研究結(jié)論
    第二節(jié) 研究不足與展望
參考文獻
附錄1 調(diào)查問卷A
附錄2 調(diào)查問卷B



本文編號：3881697