2010年,Z銀行根據(jù)銀監(jiān)會《中國銀行業(yè)實施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》,建立了操作風(fēng)險管理體系和工作機制。2011年,隨著經(jīng)營業(yè)務(wù)國際化、市場化的程度不斷加深,Z銀行將境內(nèi)外分行的操作風(fēng)險納入了全面風(fēng)險管理的框架中,通過建立健全各級各類銀行機構(gòu)操作風(fēng)險的管理理念;建立健全操作風(fēng)險考核管理機制;加強操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和提高其從業(yè)素質(zhì)。本文立足于Z銀行風(fēng)險管理的現(xiàn)狀,結(jié)合實際,分析其在風(fēng)險管理當(dāng)中所存在的問題,就Z銀行操作風(fēng)險管理策略提出包括確立完善科學(xué)的風(fēng)險管理理念,培育風(fēng)險管理文化;強化基層機構(gòu)業(yè)務(wù)管控,確保工作質(zhì)效提升;優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,強化制度執(zhí)行力;提升管理能力,強化操作風(fēng)險管控技術(shù)以及在管理、隊伍建設(shè)、考核、評估方面健全保障機制等有針對性的建議,以此更好的提高Z銀行操作風(fēng)險的管理水平;提升Z銀行管理的先進性;促進Z銀行的發(fā)展做出貢獻。

【文章頁數(shù)】：58 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
Abstract
緒論
    一、研究的背景
    二、研究的目的和意義
        （一）研究的目的
        （二）研究的意義
    三、國內(nèi)外研究的現(xiàn)狀
        （一）國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        （二）國外研究現(xiàn)狀
    四、研究內(nèi)容
    五、研究方法
        （一）文獻研究法
        （二）案例分析方法
        （三）歸納總結(jié)法
第一章 操作風(fēng)險及管理概述
    第一節(jié) 操作風(fēng)險概述
        一、操作風(fēng)險的定義
        二、操作風(fēng)險的特征
        三、操作風(fēng)險的類別及其形成原因
    第二節(jié) 操作風(fēng)險管理理念概述
        一、操作風(fēng)險管理內(nèi)涵
        二、管理操作風(fēng)險實現(xiàn)的目標(biāo)
        三、操作風(fēng)險管理的原則
        四、操作風(fēng)險管理程序
    本章小結(jié)
第二章 Z銀行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
    第一節(jié) Z銀行發(fā)展現(xiàn)狀簡介
    第二節(jié) Z銀行主營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
        一、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
        二、授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
        三、會計核算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
        四、內(nèi)控管理操作風(fēng)險
    第三節(jié) Z銀行操作風(fēng)險管理體系
    第四節(jié) Z銀行操作風(fēng)險管理方法
        一、內(nèi)部控制三道防線建設(shè)
        二、“流程整合+自動化+現(xiàn)場指導(dǎo)”的管控模式
        三、推行業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐制
    第五節(jié) Z銀行操作風(fēng)險案例分析
        一、Z銀行哈爾濱河松街支行案件
        二、Z銀行雙鴨山四馬路支行案件
        三、Z銀行蘇州分行案件
        四、案件分析——基層內(nèi)控失效是最主要的內(nèi)因
    本章小結(jié)
第三章 Z銀行操作風(fēng)險管理存在的問題分析
    第一節(jié) 銀行管理機制不健全，操作風(fēng)險管理職能薄弱
    第二節(jié) 基層風(fēng)險控制失效，產(chǎn)生操作風(fēng)險隱患
        一、主觀因素
        二、客觀因素
    第三節(jié) 銀行內(nèi)部管理存在疏漏，內(nèi)部流程不夠完善
        一、操作風(fēng)險管理執(zhí)行力有待加強
        二、銀行內(nèi)部流程不夠系統(tǒng)全面
    第四節(jié) 內(nèi)部管理手段落后，缺乏足夠的技術(shù)操作支持
        一、內(nèi)部管控措施有待提升
        二、操作風(fēng)險管理工具較為落后
    本章小結(jié)
第四章 完善Z銀行操作風(fēng)險管理的策略
    第一節(jié) 確立全面風(fēng)險管理理念，培育風(fēng)險管理文化
        一、強化風(fēng)險管控意識
        二、完善信息溝通交流機制
        三、正確引導(dǎo)，密切關(guān)注
    第二節(jié) 強化基層機構(gòu)業(yè)務(wù)管控，確保工作質(zhì)效提升
    第三節(jié) 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強化制度執(zhí)行力
        一、核心業(yè)務(wù)操作流程重點突出
        二、構(gòu)建一體化的服務(wù)流程
        三、建立標(biāo)準(zhǔn)化的程序體制
        四、強化網(wǎng)點操作風(fēng)險管控與規(guī)章制度的執(zhí)行力
    第四節(jié) 提升管理能力，強化操作風(fēng)險管控技術(shù)
        一、強化操作風(fēng)險管控技術(shù)
        二、運用專業(yè)化技術(shù)，建立風(fēng)險預(yù)警機制
    本章小結(jié)
第五章 建立健全Z銀行操作風(fēng)險管理的保障機制
    第一節(jié) 強化風(fēng)險管理的人文文化
        一、全員合規(guī)文化
        二、自律文化的合規(guī)
        三、團隊合規(guī)文化
    第二節(jié) 加快建設(shè)員工隊伍的步伐
    第三節(jié) 完善操作風(fēng)險考核制度
        一、強化事中控制的預(yù)警機制
        二、建立溝通協(xié)作機制，做好風(fēng)險預(yù)警提示
    第四節(jié) 推進操作風(fēng)險評估工作的進程
    本章小結(jié)
結(jié)論
參考文獻
致謝
攻讀碩士學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文



本文編號：3842237