銀行是經(jīng)營風險的企業(yè),也是能夠為客戶提供各類金融產(chǎn)品的基礎性平臺,操作風險管理一直是深受關注的話題。就目前情況而言,通過銀行發(fā)生的一系列影響頗深、損失慘重的重大事故發(fā)現(xiàn),其所面臨的風險主要來源于柜面業(yè)務操作風險。本文以興業(yè)銀行DY分行為研究對象,通過分析其在柜面業(yè)務中操作風險管理上存在的問題并查清原因,展開風險的識別與評估工作,反映了DY銀行柜面業(yè)務操作風險真實情況,從而相應提出興業(yè)銀行DY分行本身柜面業(yè)務操作風險管理的有效措施。其中建立損失事件數(shù)據(jù)庫是柜面業(yè)務操作風險管理的基本條件,風險識別與評估系統(tǒng)的開發(fā)是風險管理的關鍵。本文共分為六章,具體內容如下:第一章為緒論,提出本文的研究背景、研究現(xiàn)狀、研究方法。第二章為柜面業(yè)務操作風險管理相關概述。第三章為現(xiàn)狀、目前存在問題分析。針對DY分行柜面業(yè)務操作風險管理中出現(xiàn)的問題,全方位對每一問題具體剖析,以此為識別與評估工作夯實基礎。第四章為柜面業(yè)務操作風險分析。針對興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務操作風險情況做好識別與評估工作,著重分析柜面業(yè)務操作風險成因,此外就柜面業(yè)務操作風險進行分級與管理。第五章為DY分行柜面業(yè)務操作風險管理對策。根據(jù)DY分行...

【文章頁數(shù)】：55 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 緒論
    1.1 研究背景和研究價值
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究價值
    1.2 國內外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國內研究現(xiàn)狀
    1.3 研究內容與思路
        1.3.1 研究內容
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 技術路線
第二章 柜面業(yè)務操作風險管理相關概述
    2.1 操作風險的定義
    2.2 柜面業(yè)務操作風險管理的概念及特征
        2.2.1 柜面業(yè)務操作風險概念
        2.2.2 柜面業(yè)務操作風險的表現(xiàn)形式
        2.2.3 柜面業(yè)務操作風險的特點
    2.3 內部控制理論
        2.3.1 內部控制含義
        2.3.2 內部控制目標
        2.3.3 內部控制原則
    2.4 內部控制與操作風險管理相關性
第三章 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務操作風管理現(xiàn)狀及存在的問題
    3.1 興業(yè)銀行DY分行概況
    3.2 興業(yè)銀行DY分行操作風險管理現(xiàn)狀
        3.2.1 體制規(guī)制
        3.2.2 人員技能
        3.2.3 人員崗位分布及行齡
    3.3 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務操作風險管理存在的問題
        3.3.1 柜面業(yè)務操作風險認識不到位
        3.3.2 柜面業(yè)務操作風險防控制度不完善
        3.3.3 柜面業(yè)務操作人員不穩(wěn)定
        3.3.4 銀行內外部監(jiān)管聯(lián)合效力不足
第四章 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務操作風險識別
    4.1 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務操作風險識別方法
    4.2 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務操作風險識別結果
        4.2.1 構建具體模型
        4.2.2 風險評價指標的選取
        4.2.3 DY分行柜面業(yè)務操作風險量化分析
    4.3 DY分行柜面業(yè)務操作風險成因分析
第五章 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務操作風險管理的對策
    5.1 建立銀行柜面業(yè)務操作風險控制機制
        5.1.1 建立柜面業(yè)務操作風險損失數(shù)據(jù)庫
        5.1.2 開發(fā)柜面業(yè)務操作風險識別與評估技術
        5.1.3 建立能夠識別與評估柜面業(yè)務操作風險的制度
    5.2 完善銀行內部控制制度
        5.2.1 完善風險防范長效機制
        5.2.2 實施多層級風險防控措施
        5.2.3 加強內部信息交流和反饋
        5.2.4 加強內部審計對操作風險的監(jiān)控
    5.3 具體銀行柜面業(yè)務操作風險控制措施
        5.3.1 業(yè)務開發(fā)制度先行
        5.3.2 健全客戶信息管理制度
        5.3.3 將操作風險指標納入考核體系
    5.4 健全銀行柜面業(yè)務操作風險管理的監(jiān)管體系
        5.4.1 強化操作風險文化建設
        5.4.2 建立操作風險預警系統(tǒng)
        5.4.3 建立操作風險問責制度
第六章 結論與展望
致謝
參考文獻



本文編號：3770031