銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),也是能夠?yàn)榭蛻籼峁└黝惤鹑诋a(chǎn)品的基礎(chǔ)性平臺(tái),操作風(fēng)險(xiǎn)管理一直是深受關(guān)注的話題。就目前情況而言,通過(guò)銀行發(fā)生的一系列影響頗深、損失慘重的重大事故發(fā)現(xiàn),其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。本文以興業(yè)銀行DY分行為研究對(duì)象,通過(guò)分析其在柜面業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)管理上存在的問(wèn)題并查清原因,展開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估工作,反映了DY銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)真實(shí)情況,從而相應(yīng)提出興業(yè)銀行DY分行本身柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效措施。其中建立損失事件數(shù)據(jù)庫(kù)是柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本條件,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)是風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。本文共分為六章,具體內(nèi)容如下:第一章為緒論,提出本文的研究背景、研究現(xiàn)狀、研究方法。第二章為柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概述。第三章為現(xiàn)狀、目前存在問(wèn)題分析。針對(duì)DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)的問(wèn)題,全方位對(duì)每一問(wèn)題具體剖析,以此為識(shí)別與評(píng)估工作夯實(shí)基礎(chǔ)。第四章為柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分析。針對(duì)興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)情況做好識(shí)別與評(píng)估工作,著重分析柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因,此外就柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)與管理。第五章為DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策。根據(jù)DY分行...

【文章頁(yè)數(shù)】：55 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 緒論
    1.1 研究背景和研究?jī)r(jià)值
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究?jī)r(jià)值
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
    1.3 研究?jī)?nèi)容與思路
        1.3.1 研究?jī)?nèi)容
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 技術(shù)路線
第二章 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概述
    2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
    2.2 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的概念及特征
        2.2.1 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)概念
        2.2.2 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
        2.2.3 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
    2.3 內(nèi)部控制理論
        2.3.1 內(nèi)部控制含義
        2.3.2 內(nèi)部控制目標(biāo)
        2.3.3 內(nèi)部控制原則
    2.4 內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)性
第三章 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)管理現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題
    3.1 興業(yè)銀行DY分行概況
    3.2 興業(yè)銀行DY分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
        3.2.1 體制規(guī)制
        3.2.2 人員技能
        3.2.3 人員崗位分布及行齡
    3.3 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題
        3.3.1 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位
        3.3.2 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控制度不完善
        3.3.3 柜面業(yè)務(wù)操作人員不穩(wěn)定
        3.3.4 銀行內(nèi)外部監(jiān)管聯(lián)合效力不足
第四章 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
    4.1 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法
    4.2 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果
        4.2.1 構(gòu)建具體模型
        4.2.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)的選取
        4.2.3 DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)量化分析
    4.3 DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析
第五章 興業(yè)銀行DY分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策
    5.1 建立銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制
        5.1.1 建立柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)
        5.1.2 開(kāi)發(fā)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估技術(shù)
        5.1.3 建立能夠識(shí)別與評(píng)估柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的制度
    5.2 完善銀行內(nèi)部控制制度
        5.2.1 完善風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制
        5.2.2 實(shí)施多層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施
        5.2.3 加強(qiáng)內(nèi)部信息交流和反饋
        5.2.4 加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控
    5.3 具體銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施
        5.3.1 業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)制度先行
        5.3.2 健全客戶信息管理制度
        5.3.3 將操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)納入考核體系
    5.4 健全銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管體系
        5.4.1 強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)
        5.4.2 建立操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)
        5.4.3 建立操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)制度
第六章 結(jié)論與展望
致謝
參考文獻(xiàn)



本文編號(hào)：3770031