上世紀(jì)90年代以來,全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程加快,政府部門對金融行業(yè)的管制逐漸放寬,金融領(lǐng)域不斷發(fā)展創(chuàng)新,銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大、業(yè)務(wù)更加多元化,銀行產(chǎn)品日益翻新,操作風(fēng)險對銀行業(yè)的危害就愈發(fā)顯現(xiàn)。世界各地的許多銀行都經(jīng)歷過由操作風(fēng)險引起的風(fēng)險事件,損失的金額和影響的程度都是非常大的。中國的金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理方法相對落后,管理經(jīng)驗(yàn)不足,理論不夠先進(jìn),發(fā)現(xiàn)危機(jī)和應(yīng)對危機(jī)的應(yīng)急處理機(jī)制均相對低下,操作風(fēng)險管理能力與國際上優(yōu)秀的商業(yè)銀行相比較,仍存在著較大的差距,對操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的認(rèn)識和手段上仍存在不足。筆者以中國工商銀行Z分行為研究對象,在對商業(yè)銀行的風(fēng)險管理的相關(guān)概念、理論進(jìn)行梳理的基礎(chǔ)上,具體分析工商銀行Z分行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀,從工商銀行Z分行現(xiàn)行操作風(fēng)險控制體系,各項考核指標(biāo)著手,分析存在的問題,其存在的問題主要表現(xiàn)為:風(fēng)險集中暴露,防控壓力增大;缺乏責(zé)任擔(dān)當(dāng),管理履職失范;協(xié)調(diào)溝通不足,防控存在盲區(qū);經(jīng)營理念偏差,風(fēng)險意識不強(qiáng)。本文從內(nèi)部控制角度提出了解決問題的對策,可以通過完善操作風(fēng)險管理體系、完善內(nèi)部控制管理架構(gòu)和溝通機(jī)制、提升人員管理手段,建立寬嚴(yán)相濟(jì)的內(nèi)控政策、發(fā)展業(yè)務(wù)系統(tǒng)... 

【文章來源】：河南科技大學(xué)河南省

【文章頁數(shù)】：38 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    第一節(jié) 研究目的及意義
        一、研究目的
        二、研究意義
    第二節(jié) 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        一、國外研究現(xiàn)狀
        二、國內(nèi)研究現(xiàn)狀
    第三節(jié) 研究內(nèi)容和研究方法
        一、研究內(nèi)容
        二、研究方法
第二章 相關(guān)理論概述
    第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險理論
        一、商業(yè)銀行風(fēng)險的成因
        二、商業(yè)銀行風(fēng)險分類
    第二節(jié) 操作風(fēng)險的定義和分類
        一、操作風(fēng)險的定義
        二、操作風(fēng)險的分類
    第三節(jié) 內(nèi)部控制理論
        一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制定義
        二、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的關(guān)系
        三、內(nèi)部控制對商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的影響
第三章 工商銀行Z分行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
    第一節(jié) 工商銀行Z分行基本情況
    第二節(jié) 工商銀行Z分行現(xiàn)行操作風(fēng)險管理體系
        一、工商銀行Z分行操作風(fēng)險管理組織體系
        二、工商銀行Z分行操作風(fēng)險計量指標(biāo)體系
    第三節(jié) 工商銀行Z分行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
        一、內(nèi)控合規(guī)部門檢查情況
        二、外部監(jiān)管部門檢查情況
        三、自查發(fā)現(xiàn)問題情況
        四、防范外部欺詐風(fēng)險事件情況
第四章 工商銀行Z分行操作風(fēng)險管理存在問題分析
    第一節(jié) 工商銀行Z分行常見操作風(fēng)險表現(xiàn)形式
    第二節(jié) 工商銀行Z分行操作風(fēng)險面臨問題
    第三節(jié) 工商銀行Z分行操作風(fēng)險管理存在問題分析
        一、風(fēng)險管理理念落后引發(fā)各類操作風(fēng)險
        二、風(fēng)險管理體系不完善引發(fā)流程操作風(fēng)險
        三、管理架構(gòu)不完善引發(fā)合規(guī)操作風(fēng)險
        四、管理手段落后引發(fā)人員操作風(fēng)險
第五章 完善工商銀行Z分行風(fēng)險管理的對策建議
    第一節(jié) 加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè),防范操作風(fēng)險
        一、完善操作風(fēng)險管理體系
        二、完善內(nèi)部控制管理架構(gòu)和溝通機(jī)制
        三、提升人員管理手段,建立寬嚴(yán)相濟(jì)的內(nèi)控政策
        四、提高認(rèn)識,提高風(fēng)險管理理念
    第二節(jié) 構(gòu)建操作風(fēng)險監(jiān)控體系,防范操作風(fēng)險
        一、發(fā)展業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動化,對銀行業(yè)務(wù)處理的操作風(fēng)險實(shí)行硬控制
        二、實(shí)行從上而下的多維度監(jiān)測,全面管控風(fēng)險
        三、建立督導(dǎo)補(bǔ)充制度,實(shí)現(xiàn)對操作風(fēng)險的全面管控
第六章 結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[2]進(jìn)一步完善我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險數(shù)據(jù)庫設(shè)想[J]. 張小珍.  時代金融. 2015(36)
[3]銀行內(nèi)部控制與風(fēng)險管理淺談[J]. 劉承義.  財經(jīng)界(學(xué)術(shù)版). 2015(20)
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[5]市場利率化背景下深化地方商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的思考[J]. 劉輝.  財經(jīng)界(學(xué)術(shù)版). 2015(19)
[6]試論互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展背景下商業(yè)銀行內(nèi)部控制策略[J]. 馮潔.  經(jīng)營管理者. 2015(28)
[7]完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制的對策[J]. 馬瑋.  經(jīng)濟(jì)研究參考. 2015(30)
[8]多維度審視全面強(qiáng)化商業(yè)銀行內(nèi)控建設(shè)[J]. 閻慶民.  中國銀行業(yè). 2014(11)
[9]上市銀行內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定研究[J]. 董卉娜,朱志雄.  證券市場導(dǎo)報. 2014(06)
[10]商業(yè)銀行事后監(jiān)督戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型設(shè)計芻議[J]. 戴志華.  金融會計. 2014(04)



本文編號：3474102