發(fā)布時間：2021-11-03 17:58

　　上世紀90年代以來,全球經濟一體化進程加快,政府部門對金融行業(yè)的管制逐漸放寬,金融領域不斷發(fā)展創(chuàng)新,銀行的業(yè)務規(guī)模不斷擴大、業(yè)務更加多元化,銀行產品日益翻新,操作風險對銀行業(yè)的危害就愈發(fā)顯現。世界各地的許多銀行都經歷過由操作風險引起的風險事件,損失的金額和影響的程度都是非常大的。中國的金融機構風險管理方法相對落后,管理經驗不足,理論不夠先進,發(fā)現危機和應對危機的應急處理機制均相對低下,操作風險管理能力與國際上優(yōu)秀的商業(yè)銀行相比較,仍存在著較大的差距,對操作風險管理和內部控制的認識和手段上仍存在不足。筆者以中國工商銀行Z分行為研究對象,在對商業(yè)銀行的風險管理的相關概念、理論進行梳理的基礎上,具體分析工商銀行Z分行操作風險管理現狀,從工商銀行Z分行現行操作風險控制體系,各項考核指標著手,分析存在的問題,其存在的問題主要表現為:風險集中暴露,防控壓力增大;缺乏責任擔當,管理履職失范;協調溝通不足,防控存在盲區(qū);經營理念偏差,風險意識不強。本文從內部控制角度提出了解決問題的對策,可以通過完善操作風險管理體系、完善內部控制管理架構和溝通機制、提升人員管理手段,建立寬嚴相濟的內控政策、發(fā)展業(yè)務系統... 

【文章來源】：河南科技大學河南省

【文章頁數】：38 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    第一節(jié) 研究目的及意義
        一、研究目的
        二、研究意義
    第二節(jié) 國內外研究現狀
        一、國外研究現狀
        二、國內研究現狀
    第三節(jié) 研究內容和研究方法
        一、研究內容
        二、研究方法
第二章 相關理論概述
    第一節(jié) 商業(yè)銀行風險理論
        一、商業(yè)銀行風險的成因
        二、商業(yè)銀行風險分類
    第二節(jié) 操作風險的定義和分類
        一、操作風險的定義
        二、操作風險的分類
    第三節(jié) 內部控制理論
        一、商業(yè)銀行內部控制定義
        二、商業(yè)銀行操作風險管理與內部控制的關系
        三、內部控制對商業(yè)銀行操作風險管理的影響
第三章 工商銀行Z分行操作風險管理現狀
    第一節(jié) 工商銀行Z分行基本情況
    第二節(jié) 工商銀行Z分行現行操作風險管理體系
        一、工商銀行Z分行操作風險管理組織體系
        二、工商銀行Z分行操作風險計量指標體系
    第三節(jié) 工商銀行Z分行操作風險管理現狀
        一、內控合規(guī)部門檢查情況
        二、外部監(jiān)管部門檢查情況
        三、自查發(fā)現問題情況
        四、防范外部欺詐風險事件情況
第四章 工商銀行Z分行操作風險管理存在問題分析
    第一節(jié) 工商銀行Z分行常見操作風險表現形式
    第二節(jié) 工商銀行Z分行操作風險面臨問題
    第三節(jié) 工商銀行Z分行操作風險管理存在問題分析
        一、風險管理理念落后引發(fā)各類操作風險
        二、風險管理體系不完善引發(fā)流程操作風險
        三、管理架構不完善引發(fā)合規(guī)操作風險
        四、管理手段落后引發(fā)人員操作風險
第五章 完善工商銀行Z分行風險管理的對策建議
    第一節(jié) 加強內部控制建設,防范操作風險
        一、完善操作風險管理體系
        二、完善內部控制管理架構和溝通機制
        三、提升人員管理手段,建立寬嚴相濟的內控政策
        四、提高認識,提高風險管理理念
    第二節(jié) 構建操作風險監(jiān)控體系,防范操作風險
        一、發(fā)展業(yè)務系統自動化,對銀行業(yè)務處理的操作風險實行硬控制
        二、實行從上而下的多維度監(jiān)測,全面管控風險
        三、建立督導補充制度,實現對操作風險的全面管控
第六章 結論
參考文獻
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]操作風險十年之癢[J]. 張吉光.  銀行家. 2016(06)
[2]進一步完善我國商業(yè)銀行操作風險數據庫設想[J]. 張小珍.  時代金融. 2015(36)
[3]銀行內部控制與風險管理淺談[J]. 劉承義.  財經界(學術版). 2015(20)
[4]商業(yè)銀行內部控制自我評價研究[J]. 韋巍.  財會通訊. 2015(29)
[5]市場利率化背景下深化地方商業(yè)銀行內部控制體系的思考[J]. 劉輝.  財經界(學術版). 2015(19)
[6]試論互聯網金融快速發(fā)展背景下商業(yè)銀行內部控制策略[J]. 馮潔.  經營管理者. 2015(28)
[7]完善我國商業(yè)銀行內部控制機制的對策[J]. 馬瑋.  經濟研究參考. 2015(30)
[8]多維度審視全面強化商業(yè)銀行內控建設[J]. 閻慶民.  中國銀行業(yè). 2014(11)
[9]上市銀行內部控制缺陷認定研究[J]. 董卉娜,朱志雄.  證券市場導報. 2014(06)
[10]商業(yè)銀行事后監(jiān)督戰(zhàn)略轉型設計芻議[J]. 戴志華.  金融會計. 2014(04)



本文編號：3474102