隨著我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和優(yōu)化,經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)也逐步發(fā)生了變化,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型導(dǎo)致金融環(huán)境也面臨著新的挑戰(zhàn)。在新形勢下,商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到巨大的沖擊,給運(yùn)營管理、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等銀行傳統(tǒng)經(jīng)營管理模式帶來了巨大的挑戰(zhàn),表現(xiàn)為銀行盈利增長速率放緩,且下降趨勢明顯;商業(yè)銀行傳統(tǒng)盈利模式受到巨大的沖擊;競爭的市場化和規(guī)范化;信息技術(shù)革命對(duì)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的沖擊,越來越多的大企業(yè)做起了互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù),近年興起的區(qū)塊鏈技術(shù),更是給銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)帶來了不小的沖擊。商業(yè)銀行在日常工作過程中,通過基層網(wǎng)點(diǎn)完成一系列的操作。然而基層網(wǎng)點(diǎn)卻是操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生最集中,控制環(huán)節(jié)最難實(shí)現(xiàn),范圍波及最廣,最具危害性的基礎(chǔ)性工作單位。分析近年來商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)現(xiàn),大部分案件的發(fā)生基本都和柜臺(tái)業(yè)務(wù)相關(guān),對(duì)國家、客戶、銀行以及銀行從業(yè)人員都造成了巨大的聲譽(yù)和經(jīng)濟(jì)損失。本文基于商業(yè)銀行基層業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)方面的選題背景出發(fā),總結(jié)歸納相關(guān)資料,針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的不同分類,闡明各類操作風(fēng)險(xiǎn)的不同特點(diǎn),根據(jù)業(yè)務(wù)工作的具體情況,指出對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問題及問題成因,同時(shí),提出切實(shí)可行的具體措施,研究過程以具體實(shí)際為案例,措施具有... 

【文章來源】：蘇州大學(xué)江蘇省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：65 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
abstract
1.緒論
    1.1 研究背景和意義
        1.1.1 研究的背景
        1.1.2 研究的意義
    1.2 研究方法、研究思路及框架
        1.2.1 研究方法
        1.2.2 研究思路
        1.2.3 文章框架
    1.3 研究綜述及簡要評(píng)析
        1.3.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的判斷
        1.3.2 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理與防范的作用
        1.3.3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理與防范的意義
        1.3.4 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理防范的主要成因和對(duì)策
        1.3.5 操作風(fēng)險(xiǎn)從不同角度帶來的影響
        1.3.6 文獻(xiàn)評(píng)論
2.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概念與理論基礎(chǔ)
    2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義與計(jì)量
        2.1.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
        2.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)分
        2.1.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量
    2.2 支持本研究的相關(guān)理論及簡要分析
        2.2.1 公司治理理論
        2.2.2 內(nèi)部控制理論
        2.2.3 委托代理理論
3.C銀行基層網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀：以A支行為例
    3.1 C銀行基層網(wǎng)點(diǎn)A支行：背景分析
        3.1.1 組織架構(gòu)
        3.1.2 人員結(jié)構(gòu)
    3.2 C銀行A支行網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀
        3.2.1 內(nèi)控環(huán)境方面
        3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面
        3.2.3 內(nèi)控活動(dòng)方面
        3.2.4 信息交流方面
        3.2.5 監(jiān)督檢查方面
        3.2.6 外部風(fēng)險(xiǎn)方面
    3.3 C銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理難點(diǎn)
        3.3.1 操作風(fēng)險(xiǎn)難以準(zhǔn)確估計(jì)
        3.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)數(shù)據(jù)缺乏
        3.3.3 缺少完善的信息系統(tǒng)
        3.3.4 操作風(fēng)險(xiǎn)管理理念不正確
        3.3.5 基層網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)防范失職
4.C銀行A支行網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析——從內(nèi)部控制角度
    4.1 內(nèi)控環(huán)境不全面
        4.1.1 合規(guī)文化薄弱
        4.1.2 人力資源調(diào)配不合理
        4.1.3 激勵(lì)措施不足忽略基層員工參與管理的重要性
        4.1.4 組織結(jié)構(gòu)不合理
    4.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足
        4.2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析機(jī)制不健全
        4.2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)防范手段單一
    4.3 內(nèi)控活動(dòng)不完善
        4.3.1 規(guī)章制度制定不合理
        4.3.2 授權(quán)復(fù)核形式化
        4.3.3 對(duì)賬工作任務(wù)化
        4.3.4 驗(yàn)印防偽有空可鉆
    4.4 信息交流渠道不暢
        4.4.1 制度和政策向下傳遞受阻
        4.4.2 信息溝通與反饋機(jī)制不完善
        4.4.3 信息共享化程度不高
    4.5 監(jiān)督檢查效果薄弱
        4.5.1 自律監(jiān)管檢查輔導(dǎo)尚不到位
        4.5.2 檢查督導(dǎo)不足
5.C銀行基層網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的具體措施
    5.1 加強(qiáng)內(nèi)部控制環(huán)境的建設(shè)
        5.1.1 大力加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)
        5.1.2 合理調(diào)配人力資源
        5.1.3 建設(shè)更強(qiáng)的激勵(lì)制度提升員工的主觀能動(dòng)性
        5.1.4 完善內(nèi)部審計(jì)的功能與作用
    5.2 建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
        5.2.1 提高風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量水平
        5.2.2 完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督
        5.2.3 重視對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
    5.3 改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控活動(dòng)
        5.3.1 健全規(guī)章制度
        5.3.2 強(qiáng)化內(nèi)控制度完善制度建設(shè)
        5.3.3 提升員工對(duì)規(guī)章制度的執(zhí)行力
    5.4 完善信息溝通制度
        5.4.1 加強(qiáng)文件庫的建設(shè)
        5.4.2 加強(qiáng)部門間共享平臺(tái)的建設(shè)
        5.4.3 增加針對(duì)信息傳遞的考核
        5.4.4 建立信息披露制度
    5.5 加強(qiáng)監(jiān)督檢查的效果
        5.5.1 基層網(wǎng)點(diǎn)自查
        5.5.2 下基層網(wǎng)點(diǎn)復(fù)查
        5.5.3 問題整改
6.改進(jìn)C銀行基層網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的配套措施
    6.1 重視員工培訓(xùn)
        6.1.1 搭建員工培訓(xùn)平臺(tái)
        6.1.2 加強(qiáng)員工規(guī)章制度培訓(xùn)
        6.1.3 加強(qiáng)員工思想教育
    6.2 優(yōu)化操作系統(tǒng)
    6.3 強(qiáng)化基層網(wǎng)點(diǎn)的信息獲取
        6.3.1 為網(wǎng)點(diǎn)增設(shè)攝像頭
        6.3.2 為所有自助機(jī)具增設(shè)專職管理員
7.總結(jié)與展望
參考文獻(xiàn)
攻讀學(xué)位期間發(fā)表論文和其他科研情況
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]加強(qiáng)我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究[J]. 李剛.  生產(chǎn)力研究. 2015(03)
[2]商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)效應(yīng)與市場反應(yīng)[J]. 皮天雷,楊麗弘.  國際金融研究. 2015(02)
[3]論中國商業(yè)銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重要性[J]. 郭瑞.  經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊. 2014(31)
[4]商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失計(jì)量路徑與方法探討[J]. 于晨,周瑋.  經(jīng)濟(jì)理論與經(jīng)濟(jì)管理. 2014(02)
[5]內(nèi)部控制視角下商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)研究[J]. 尚冰冰,劉龍.  企業(yè)導(dǎo)報(bào). 2013(10)
[6]操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法國際監(jiān)管規(guī)則的進(jìn)展和啟示[J]. 吳博,劉堃,胡丹.  國際金融研究. 2012(05)
[7]基于操作風(fēng)險(xiǎn)管理視角的商業(yè)銀行內(nèi)部控制研究[J]. 陸豐.  北京金融評(píng)論. 2012(01)
[8]淺議商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)控制[J]. 武繼源.  時(shí)代金融. 2012(08)
[9]商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)度量模型選擇分析[J]. 豐吉闖,李建平,高麗君.  國際金融研究. 2011(08)
[10]商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)分析與策略研究[J]. 黃艷,敖建,張大用.  武漢金融. 2011(07)

碩士論文
[1]內(nèi)控視角下我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理研究[D]. 周澤.安徽財(cái)經(jīng)大學(xué) 2017
[2]我國H商業(yè)銀行會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究[D]. 王春梓.江蘇大學(xué) 2017



本文編號(hào)：3364251