國外一些監(jiān)管機構、專業(yè)組織及學者在對諸多保險公司的經營危機及破產案例進行調查分析后中發(fā)現,在這些案例中操作風險都扮演著舉足輕重的角色。保險業(yè)發(fā)達國家的保險公司早在10余年前就意識到對操作風險實施管理的重要性,他們大多遵循風險管理原則,運用量化工具,對操作風險損失數據、損失信息進行分析,并在相關組織積極參與配合下建立了行業(yè)損失數據庫。經過這些年的發(fā)展已形成較為完善的操作風險管理體系,進行了經濟資本的計提。我國對于保險公司操作風險管理的理論研究和公司實踐可以說是一片待旦開墾的處女地。而現實中保險公司操作風險頻發(fā)又突顯了對其進行研究探索的必要和緊迫性。銀行業(yè)及國外保險公司對操作風險管理研究的出發(fā)點大多集中于操作風險的損失計量,通過對各類模型的探討分析,最終達到計提經濟資本的目的。與其不同的是,本文認為,在未準確找出操作風險成因的前提下,風險計量模型的準確性難以得到保證；計提經濟資本僅是風險分擔的一種途徑；操作風險管理的核心應在于防范風險、減少損失,進而增加保險公司企業(yè)價值。因此探索操作風險的普遍性與我國保險公司的特殊性,找出適合的思路與方法、技術與政策對其進行管理才是當前要解決的核心問題。要... 

【文章來源】：西南財經大學四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數】：192 頁

【學位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
0. 導論
    0.1 選題背景
    0.2 研究的意義
    0.3 研究的目標與方法
    0.4 研究思路與內容
    0.5 研究創(chuàng)新與不足
    本章小結
1. 相關文獻綜述
    1.1 保險的風險管理理論
        1.1.1 風險管理理論的演進
        1.1.2 保險業(yè)風險管理的發(fā)展
        1.1.3 國外保險業(yè)風險管理的最新成果
        1.1.4 我國保險業(yè)風險管理的成果
    1.2 來自銀行業(yè)操作風險管理理論與經驗
        1.2.1 銀行業(yè)操作風險管理的理論
        1.2.2 銀行業(yè)操作風險管理的經驗
    1.3 保險業(yè)操作風險管理的理論
        1.3.1 國外的研究成果
        1.3.2 國內的研究狀況
    本章小結
2. 保險公司操作風險的一般理論分析
    2.1 保險公司操作風險的界定
        2.1.1 操作風險的一般性解釋
        2.1.2 道德風險、行為風險與操作風險
        2.1.3 金融領域對操作風險內涵的界定
        2.1.4 保險公司操作風險的屬性
    2.2 保險公司操作風險的內涵與外延
        2.2.1 保險公司操作風險的內涵
        2.2.2 操作風險的外延
    2.3 保險公司的操作風險與其他風險的關系
        2.3.1 操作風險與其他的聯系
        2.3.2 操作風險與其他風險的區(qū)別
        2.3.3 操作風險在保險公司風險體系中的作用
    2.4 保險公司操作風險的特點
        2.4.1 操作風險具有明顯的內生性
        2.4.2 操作風險的非金融性
        2.4.3 操作風險與其他風險具有強烈的關聯性
        2.4.4 操作風險的多樣性和復雜性
        2.4.5 操作風險難于度量
    本章小結
3. 保險公司操作風險的成因與危害
    3.1 個體有限理性視角下的操作風險
        3.1.1 理性經濟人假設的不完全性
        3.1.2 有限理性下的個體行為及決策
        3.1.3 有限理性視角下操作風險的成因分析
    3.2 組織委托代理關系視角下的操作風險
        3.2.1 委托代理關系與道德風險
        3.2.2 委托代理關系產生操作風險的原因
        3.2.3 委托代理產生操作風險的模型
    3.3 企業(yè)文化視角下的保險公司操作風險
        3.3.1 企業(yè)文化的內涵
        3.3.2 企業(yè)文化與操作風險
    3.4 技術因素視角下的保險公司信息系統(tǒng)操作風險
        3.4.1 硬件風險因素導致的信息系統(tǒng)風險
        3.4.2 軟件風險因素導致的信息系統(tǒng)風險
        3.4.3 網絡風險因素導致的信息系統(tǒng)風險
        3.4.4 通信風險因素導致的操作風險
    本章小結
4. 中國保險企業(yè)操作風險的現實考量
    4.1 中國保險公司操作風險的特殊表現與危害
        4.1.1 有限理性下的操作風險表現與危害
        4.1.2 委托代理關系下的操作風險表現與危害
        4.1.3 企業(yè)文化視角下的操作風險表現與危害
    4.2 中國保險公司操作風險管理的現狀
        4.2.1 操作風險管理的突出表現
        4.2.2 忽視操作風險管理的后果
    4.3 中國保險公司操作風險案例
        4.3.1 A人壽保險公司操作風險案例
        4.3.2 B農險公司公司操作風險案例
        4.3.3 C財產保險公司操作風險案例
    4.4 我國保險公司實施操作風險管理的意義
        4.4.1 完善保險公司的風險管理體系
        4.4.2 增加保險公司的價值
        4.4.3 增強保險公司的償付能力
    本章小結
5. 中國保險企業(yè)操作風險的量化評估
    5.1 量化評估的意義和困難
        5.1.1 量化評估的意義
        5.1.2 量化評估中存在的困難和問題
    5.2 操作風險量化評估的兩個范疇
        5.2.1 基于事后損失數據的經濟資本計提
        5.2.2 基于事前因素分析的網絡評估
    5.3 量評估的思路與展望
        5.3.1 經濟資本計提的評價與我國思路
        5.3.2 ANP模型評估在我國的適應評價與展望
    本章小結
6. 中國保險公司操作風險管理框架
    6.1 管理框架設計的出發(fā)點
        6.1.1 基于系統(tǒng)理論的視角
        6.1.2 基于全面風險管理的框架
        6.1.3 基于制度誘導的出發(fā)點
    6.2 操作風險管理框架的構建
        6.2.1 操作風險管理的目標
        6.2.2 操作風險管理的流程及內容
        6.2.3 操作風險管理的組織
        6.2.4 操作風險管理的基礎設施
        6.2.5 操作風險管理的環(huán)境
    6.3 框架實施的關鍵因素
    本章小結
7. 中國保險公司操作風險管理——基于內部的視角
    7.1 培育企業(yè)文化防范操作風險
        7.1.1 企業(yè)文化防范操作風險的理論基礎
        7.1.2 培育企業(yè)文化創(chuàng)造防范操作風險的良好環(huán)境
    7.2 強化激勵機制管理操作風險
        7.2.1 激勵機制抑制操作風險的機理
        7.2.2 完善激勵機制控制管理層操作風險
        7.2.3 完善激勵機制控制員工操作風險
        7.2.4 完善激勵機制控制保險代理人的操作風險
    7.3 推進內部控制管理操作風險
        7.3.1 操作風險管理離不開內部控制
        7.3.2 內部控制是操作風險管理的重要組成部分
        7.3.3 內部控防范操作風險的手段
    7.4 發(fā)揮經濟資本在操作風險管理中的作用
        7.4.1 經濟資本管理的主要作用
        7.4.2 經濟資本管理的主要手段
    7.5 防范信息系統(tǒng)操作風險的舉措
        7.5.1 防范硬件導致保險公司操作風險的舉措
        7.5.2 防范軟件導致保險公司操作風險的舉措
        7.5.3 防范網絡導致保險公司操作風險的舉措
        7.5.4 防范信息系統(tǒng)人員操作風險的舉措
    本章小結
8. 中國保險公司操作風險管理——基于外部的視角
    8.1 保監(jiān)會的積極引導和督促
        8.1.1 政府干涉的必要性分析
        8.1.2 保監(jiān)會誘導督促的合理性
        8.1.3 保監(jiān)會誘導督促的措施
    8.2 借助市場的約束力量
        8.2.1 市場約束及其基本要素
        8.2.2 市場約束的必要性
        8.2.3 市場約束力的實現手段
    8.3 防范操作風險的外部環(huán)境
        8.3.1 誠信體系
        8.3.2 道德素質
        8.3.3 法制環(huán)境
    本章小結
參考文獻
附錄
后記
致謝
在讀期間科研成果目錄


【參考文獻】：
期刊論文
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[4]保險企業(yè)價值創(chuàng)造——基于風險管理的視角[J]. 周宇梅,王毅.  保險研究. 2009(06)
[5]論壽險核保在保單承保后的風險干預[J]. 張瑞.  上海保險. 2009(03)
[6]談保險公司財務風險管理與控制[J]. 李光.  山西財政稅務專科學校學報. 2009(01)
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博士論文
[1]中國商業(yè)銀行操作風險計量及其應用研究[D]. 張宏毅.重慶大學 2008
[2]商業(yè)銀行操作風險度量研究[D]. 劉睿.天津大學 2007
[3]保險企業(yè)操作風險度量研究[D]. 趙蕾.同濟大學 2007
[4]我國商業(yè)銀行操作風險度量與資本金分配研究[D]. 高麗君.中國科學院研究生院（科技政策與管理科學研究所） 2006



本文編號：3332790