本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：20世紀(jì)90年代以來(lái),國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行經(jīng)歷了操作風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的巨大損失,甚至由操作風(fēng)險(xiǎn)事件引發(fā)銀行倒閉,操作風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越引起金融機(jī)構(gòu)的重視。與西方國(guó)家一樣,我國(guó)商業(yè)銀行和監(jiān)管當(dāng)局長(zhǎng)期以來(lái)并沒(méi)有對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)予以充分的重視和關(guān)注,柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和實(shí)踐在我國(guó)起步較晚,長(zhǎng)期以來(lái)沒(méi)有得到應(yīng)有的重視,無(wú)論在操作風(fēng)險(xiǎn)管理理念還是管理手段上,各商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管控方面均存在諸多問(wèn)題。近些年由于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)所引發(fā)的案件呈上升趨勢(shì),許多大銀行先后發(fā)生多起重大欺詐、腐敗案件,涉及金額動(dòng)輒上億,給銀行、客戶、國(guó)家財(cái)產(chǎn)帶來(lái)巨大損失,操作風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)對(duì)銀行的穩(wěn)健發(fā)展構(gòu)成了巨大的威脅。 柜面是商業(yè)銀行日常運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)平臺(tái),也是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)最為集中、最難控制、波及范圍最廣、危害程度最大的工作區(qū)域。在商業(yè)銀行案件中,多數(shù)案件發(fā)生在會(huì)計(jì)領(lǐng)域,基本都涉及柜面業(yè)務(wù),給銀行、員工、以及客戶帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損失。實(shí)踐證明,銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理的失控已經(jīng)給銀行的管理、效益以及聲譽(yù)帶來(lái)了巨大的負(fù)面影響,柜面操作風(fēng)險(xiǎn)控制已經(jīng)成為銀行柜面營(yíng)運(yùn)管理的核心內(nèi)容。柜面操作風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn),柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)于商業(yè)銀行穩(wěn)健安全運(yùn)營(yíng)具有重要意義。 本文從柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的選題背景入手,通過(guò)與國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的具體案例和數(shù)據(jù)資料揭示了商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)控制管理的重要性和迫切性,從而引出本文選題的意義；介紹了國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀,概述了商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究的相關(guān)理論,包括商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類(lèi),商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念、分類(lèi)、特點(diǎn)及表現(xiàn)形式；結(jié)合工作實(shí)際,總結(jié)出商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作中各類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；詳細(xì)分析了商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因；從商業(yè)銀行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理層面出發(fā),提出控制商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的具體防范措施。本文共分為五章,具體內(nèi)容如下： 第一章為導(dǎo)論,介紹了選題的背景和意義、綜述了國(guó)內(nèi)外相關(guān)領(lǐng)域研究及管理實(shí)踐及文獻(xiàn)概況,概述了論文的總體思路和框架結(jié)構(gòu),并指出本文的創(chuàng)新點(diǎn)與不足。 第二章為商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究的相關(guān)理論概述,分別從什么是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn),什么是商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn),柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)、特點(diǎn)及表現(xiàn)形式三個(gè)遞進(jìn)的層次闡述了商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論,為后續(xù)的分析和研究提供了理論基礎(chǔ)。 第三章詳細(xì)描述了商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)表現(xiàn),從賬戶管理、反洗錢(qián)管理、現(xiàn)金管理、系統(tǒng)操作及重要單證管理、柜員管理、授權(quán)管理、代理業(yè)務(wù)七個(gè)方面詳細(xì)描述商業(yè)銀行各類(lèi)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),為下面兩章中問(wèn)題的揭示和措施的提出進(jìn)一步做好實(shí)務(wù)鋪墊。 第四章和第五章是本文的重點(diǎn)章節(jié),第四章分析了商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題,分為七個(gè)方面,分別是：人員管理失效、業(yè)務(wù)流程和管理制度建設(shè)滯后、經(jīng)營(yíng)管理導(dǎo)向問(wèn)題、執(zhí)行力不足、委托-代理人問(wèn)題、信息不對(duì)稱(chēng)、路徑依賴,并由此分析了商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)存在的問(wèn)題和產(chǎn)生的原因。 第五章結(jié)合第三章陳述的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范疇,針對(duì)第四章提出的商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的具體問(wèn)題,提出商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理的具體措施：一是加強(qiáng)人員管理；二是轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理導(dǎo)向,控制柜面業(yè)務(wù)人員營(yíng)銷(xiāo)指標(biāo)的考核比例；三是完善培訓(xùn)體系,加強(qiáng)員工培訓(xùn)；四是完善內(nèi)控制度；五是加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)；六是優(yōu)化商業(yè)銀行柜面人員的激勵(lì)約束機(jī)制；七是建立完善的信息傳導(dǎo)機(jī)制,確保信息傳導(dǎo)真實(shí)有效；八是加強(qiáng)思想教育,防止路徑依賴；九是優(yōu)化升級(jí)操作系統(tǒng)。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 柜面業(yè)務(wù) 操作風(fēng)險(xiǎn) 防范措施
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類(lèi)號(hào)】：F832.33
【目錄】：

• 中文摘要8-10
• ABSTRACT10-13
• 第一章 導(dǎo)論13-22
• 1.1 問(wèn)題的提出13-16
• 1.2 文獻(xiàn)綜述16-19
• 1.3 文章結(jié)構(gòu)與主要內(nèi)容19-20
• 1.4 創(chuàng)新與不足20-22
• 第二章 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理論基礎(chǔ)22-30
• 2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)理論基礎(chǔ)22-24
• 2.2 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的定義及相關(guān)案例24-26
• 2.3 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)26-28
• 2.4 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式28-30
• 第三章 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)30-35
• 3.1 賬戶管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)30-31
• 3.2 反洗錢(qián)管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31
• 3.3 現(xiàn)金管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31-32
• 3.4 系統(tǒng)操作與重要單證、重要物品管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)32
• 3.5 柜員管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)32-33
• 3.6 授權(quán)管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)33
• 3.7 代理業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)33-35
• 第四章 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題35-41
• 4.1 人員管理失效35-37
• 4.2 業(yè)務(wù)流程和管理制度建設(shè)滯后37
• 4.3 經(jīng)營(yíng)管理導(dǎo)向問(wèn)題37-38
• 4.4 執(zhí)行力不足38
• 4.5 委托-代理人問(wèn)題38-39
• 4.6 信息不對(duì)稱(chēng)39-40
• 4.7 路徑依賴40-41
• 第五章 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范具體措施41-50
• 5.1 加強(qiáng)人員管理41
• 5.2 轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理導(dǎo)向,控制柜面人員營(yíng)銷(xiāo)考核比例41-42
• 5.3 完善培訓(xùn)體系,加強(qiáng)員工培訓(xùn)42
• 5.4 完善內(nèi)控制度42-43
• 5.5 加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)43-44
• 5.6 優(yōu)化商業(yè)銀行柜面人員激勵(lì)約束機(jī)制44-46
• 5.7 建立完善的信息傳導(dǎo)機(jī)制,確保信息傳導(dǎo)真實(shí)有效46
• 5.8 加強(qiáng)思想教育,減少錯(cuò)誤路徑的依賴作用46-47
• 5.9 優(yōu)化升級(jí)操作系統(tǒng)47-50
• 參考文獻(xiàn)50-53
• 攻讀碩士學(xué)位期間取得的學(xué)術(shù)成果53-54
• 致謝54-55
• 附件55

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前9條

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  本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：315405