筆者在本文中主要討論在國(guó)際金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)不斷加強(qiáng)的趨勢(shì)下，各主要國(guó)家（美國(guó)、英國(guó)、日本）如何適應(yīng)新形勢(shì)的變化，并結(jié)合各國(guó)自身情況，對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管制度進(jìn)行的改革，以及中國(guó)金融業(yè)在實(shí)踐中出現(xiàn)的混業(yè)現(xiàn)實(shí)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取的相應(yīng)措施。針對(duì)中國(guó)的現(xiàn)實(shí)情況，并考慮未來的發(fā)展趨勢(shì)提出立法建議。 文章首先分析了商業(yè)銀行作為金融中介機(jī)構(gòu)的重要經(jīng)濟(jì)地位，以及由于其作為行業(yè)特點(diǎn)具有的外部性的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信息不對(duì)稱性而受到國(guó)家嚴(yán)格監(jiān)管的原因，并對(duì)商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與新涉入的投資銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，得出結(jié)論應(yīng)對(duì)兩種業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)定全面考慮，該結(jié)論也影響了后文對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)合理性的論述。 第二章用近幾年經(jīng)濟(jì)學(xué)界新興的功能觀點(diǎn)論述了金融機(jī)構(gòu)法律概念的變化，為混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展提供了理論基礎(chǔ)，以及由此引發(fā)的監(jiān)管觀念的更新和監(jiān)管制度的功能性調(diào)整。其中主要以美國(guó)的《格拉斯-斯蒂格爾法》以及其后的一系列法規(guī)的發(fā)展為線說明混業(yè)經(jīng)營(yíng)是國(guó)際金融現(xiàn)在和未來的發(fā)展方向。并指出中國(guó)已出現(xiàn)的混業(yè)實(shí)踐，在實(shí)體和政策法規(guī)上都有體現(xiàn)。 接下來用三章分別論述以銀行為中心的金融監(jiān)管所涉及的三個(gè)主要方面，即多元化經(jīng)營(yíng)、有復(fù)雜組織結(jié)構(gòu)金融... 

【文章來源】：中國(guó)政法大學(xué)北京市 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
前言
第一章 商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)地位及對(duì)其的法學(xué)分析
    一、 商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)學(xué)性質(zhì)
    二、 商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)分析
    三、 商業(yè)銀行及其傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與證券業(yè)務(wù)的法律分析
第二章 混業(yè)經(jīng)營(yíng)是歷史性選擇
    一、 美國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)法律規(guī)范的變遷
    二、 英國(guó)和日本的金融“大爆炸”
    三、 中國(guó)或明或暗的混業(yè)現(xiàn)實(shí)
    四、 功能觀點(diǎn)為混業(yè)經(jīng)營(yíng)提供了理論基礎(chǔ)
第三章 金融控股公司成為主要的監(jiān)管對(duì)象
    一、 金融控股公司基于金融功能建立
    二、 金融控股公司監(jiān)管的發(fā)展過程
    三、 中國(guó)金融控股公司的法律監(jiān)管
第四章 加強(qiáng)銀行內(nèi)控制度建設(shè)
    一、 銀行內(nèi)控的基本制度要求
    二、 中國(guó)銀行的內(nèi)控制度建設(shè)
第五章 金融業(yè)要求統(tǒng)一監(jiān)管制度
    一、 混業(yè)經(jīng)營(yíng)要求監(jiān)管的統(tǒng)一性
    二、 中國(guó)的監(jiān)管方向
后記
主要參考資料


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]我國(guó)金融控股公司的現(xiàn)狀和發(fā)展對(duì)策[J]. 李汝革.  宏觀經(jīng)濟(jì)研究. 2001(12)
[2]國(guó)際金融業(yè)監(jiān)管模式的演進(jìn)與選擇[J]. 宋琳.  浙江金融. 2001(08)
[3]日本證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的變化[J]. 龐德良.  亞太經(jīng)濟(jì). 2001(03)
[4]《金融服務(wù)與市場(chǎng)法》對(duì)英國(guó)金融監(jiān)管的變革[J]. 宋海鷹.  國(guó)際金融研究. 2001(05)
[5]論我國(guó)目前應(yīng)如何處理銀行與證券業(yè)之關(guān)系[J]. 余勁松.  法學(xué)評(píng)論. 1998(04)



本文編號(hào)：3429675