發(fā)布時間：2024-03-28 04:59

　　次貸危機的產(chǎn)生和蔓延,充分暴露出美國金融監(jiān)管體制存在的諸多問題。在當時的金融監(jiān)管體制內(nèi),美國各金融監(jiān)管機構(gòu)根本無法憑借監(jiān)管法案賦予的職能妥善應對危機、補足監(jiān)管漏洞、防范重大風險,特別是金融系統(tǒng)性風險。為此,美國在危機后針對金融監(jiān)管體制存在的問題做了深度改革,改革內(nèi)容主要以條例形式體現(xiàn)在《多德-弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》中。上述法案的出臺以及其后一系列金融監(jiān)管改革措施的實施對于美國整個金融體系的重塑具有十分重要的意義,同時對于其他國家的金融監(jiān)管改革也具有非常大的參考價值及啟示。本文以次貸危機為背景,對危機后的美國金融監(jiān)管改革進行研究。文章的主體內(nèi)容大致可分為四個部分:一是美國金融監(jiān)管改革的背景與動因。本部分先是就美國金融監(jiān)管改革所處的背景進行分析,然后從金融監(jiān)管的法律法規(guī)體系、金融機構(gòu)的自身風控、金融監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)行力三個角度切入,闡述美國進行金融監(jiān)管改革的動因。二是美國金融監(jiān)管改革的主要措施。本部分按照改革的直接指向?qū)ο蟛煌?將美國金融監(jiān)管改革的主要措施歸納為三部分,即調(diào)整金融監(jiān)管機構(gòu)的組織框架及職能、加強對金融機構(gòu)和金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管以及強化金融消費者和投資者的權(quán)益保護,然后分別就...

【文章頁數(shù)】：55 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖1.1金融監(jiān)管運行機制

文獻研究法。通過梳理相關(guān)文獻，對美國金融監(jiān)管改革歷把握，以此為基礎(chǔ)展開研究。對國內(nèi)外相關(guān)研究成果進行前研究的側(cè)重點和有待推進之處，進行有針對性的研究�？蚣芘c寫作思路框架管中的兩個角色是監(jiān)管主體（金融監(jiān)管當局）和監(jiān)管客體主體通過一定的監(jiān)管手段作用于監(jiān)管客體，監(jiān)管客體對監(jiān)反饋（即監(jiān)管....

圖3.1DFA落實進展（2016年7月19日）

章次貸危機后美國金融監(jiān)管改革的過程、前景展望和框架轉(zhuǎn)換之際，共完成規(guī)則制定274項，約占70%。未完%（已經(jīng)提議和未提議的各占8%），未到期的占占2%、12%。未到期的項目中其中包含未設(shè)置劃分，銀行業(yè)監(jiān)管（132項）、期貨業(yè)監(jiān)管（59項它監(jiān)管（105項）四個領(lǐng)....

圖3.2DFA分行業(yè)落實進展（2016年7月19日）

圖3.2DFA分行業(yè)落實進展（2016年7月19日）資料來源：美國戴維律師事務(wù)所（DFA進展報告）https://www.davispolk.com/Dodd-Frank-Rulemaking-Progess-Report由以上來源整理繪制（3）DFA落實進....

圖3.3宏觀審慎監(jiān)管與其他政策之間的關(guān)系

圖3.3宏觀審慎監(jiān)管與其他政策之間的關(guān)系.https://www.imf.org/external/np/pp/eng/2013/061013b.pdf觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管的比較觀審慎監(jiān)管相較于微觀審慎監(jiān)管有進步性，但是宏觀審慎監(jiān)管。宏觀審慎監(jiān)管是微觀審慎監(jiān)管的重要補....

本文編號：3941038