本文關(guān)鍵詞：我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近年來(lái)隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)，居民的收入得到迅速提高，理財(cái)與投資意愿不斷增強(qiáng)，使我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展之勢(shì)。但同其它成熟市場(chǎng)國(guó)家相比，我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)起步較晚、相關(guān)法律法規(guī)相對(duì)滯后，投資者自我保護(hù)意識(shí)較為薄弱，關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的法律糾紛時(shí)有發(fā)生，這些法律風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重阻礙了我國(guó)資本市場(chǎng)健康快速的發(fā)展，從宏觀來(lái)看，這些法律風(fēng)險(xiǎn)不僅有礙我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品的持續(xù)健康發(fā)展，進(jìn)而影響我國(guó)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定與繁榮；從微觀角度上說(shuō)，會(huì)使投資者及商業(yè)銀行面臨著更多的法律層面上的不確定性，不僅增糾紛與爭(zhēng)議大幅增多，同時(shí)也提高了交易成本，挫傷了投資者的信心，因此對(duì)理財(cái)產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)的剖析與防范極為必要。 逐年增多的法律糾紛在一定程度上起因于理財(cái)產(chǎn)品自身的特殊性與復(fù)雜性，但是我國(guó)相關(guān)法律不完善、理財(cái)產(chǎn)品法律關(guān)系不清晰以及交易各方法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)才是問(wèn)題產(chǎn)生的根本。因此我們的研究必須首先針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的法律性質(zhì)，并在此基礎(chǔ)上探索法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因和防范措施。從目前的研究來(lái)看，學(xué)術(shù)界關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)的研究成果并不多見(jiàn)，且存在著發(fā)掘深度不夠深入、研究方法單一等諸多問(wèn)題，仍有待于我們進(jìn)一步研究。本文在總結(jié)學(xué)術(shù)界相關(guān)研究成果的基礎(chǔ)上，針對(duì)目前出現(xiàn)的法律問(wèn)題，詳細(xì)分析其成因，理論結(jié)合實(shí)際，，運(yùn)用比較研究法、規(guī)范闡釋法等多種研究方法，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品各方面法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位多角度的研究、分析、論證，并提出防范法律風(fēng)險(xiǎn)的政策建議。 本文首先界定了理財(cái)產(chǎn)品的概念、特征，并針對(duì)目前比較流行的委托論和信托論，指出在分析理財(cái)產(chǎn)品法律關(guān)系時(shí)應(yīng)根據(jù)自身特點(diǎn)進(jìn)行具體分析，并將其分為三種類型分別對(duì)其法律關(guān)系進(jìn)行研究和探討，進(jìn)而對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行清晰的法律定位奠定了基礎(chǔ)。隨后結(jié)合實(shí)際，彌補(bǔ)前人研究不足，分別從投資者和商業(yè)銀行兩個(gè)角度來(lái)探討當(dāng)事雙方所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)及其相對(duì)關(guān)系，并從金融立法、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及商業(yè)銀行等方面深層次分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源。同時(shí)本文還比較和借鑒了發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)，如美、日、香港等地的商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)法律體系進(jìn)行分析和研究，并從中得出對(duì)我國(guó)的啟示。本文的最后針對(duì)我國(guó)監(jiān)管體系特點(diǎn)，針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)的現(xiàn)狀及未來(lái)趨勢(shì)，分別從立法機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行及投資者三個(gè)角度提出了各方應(yīng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)采取的措施和政策建議，以期更好地控制法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)造一個(gè)健康穩(wěn)定的環(huán)境。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 理財(cái)產(chǎn)品 法律風(fēng)險(xiǎn)
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號(hào)】：D922.28;F832.2
【目錄】：

• 中文摘要4-6
• Abstract6-9
• 引言9-12
• （一）研究背景及目的9-10
• （二）現(xiàn)狀及論文綜述10-11
• （三）主要研究方法11-12
• 一、我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品基本概念分析12-17
• （一）理財(cái)產(chǎn)品概念的界定12-14
• （二）理財(cái)產(chǎn)品的法律關(guān)系分類14-17
• 二、我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)的種類17-21
• （一）商業(yè)銀行所面臨法律風(fēng)險(xiǎn)17-19
• （二）投資者所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)19-21
• 三、理財(cái)產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)成因分析21-25
• （一）相關(guān)的金融立法不夠健全21-22
• （二）分業(yè)經(jīng)營(yíng)難以適應(yīng)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的發(fā)展22-23
• （三）銀行內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制不完善23-24
• （四）商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示不足24-25
• 四、美、日及我國(guó)香港地區(qū)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)的防范措施25-33
• （一）日本的金融監(jiān)管體系25-28
• （二）美國(guó)金融監(jiān)管制度的改革28-31
• （三）我國(guó)香港地區(qū)的監(jiān)管制度31-33
• 五、防范商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)的政策建議33-38
• （一）立法部門的所采取的政策33-35
• （二）商業(yè)銀行應(yīng)采取的政策35-37
• （三）投資者應(yīng)采取的對(duì)策37-38
• 結(jié)語(yǔ)38-39
• 參考文獻(xiàn)39-41
• 作者簡(jiǎn)介及科研成果41-42
• 致謝42

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前4條

1 孔曉紅;商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管探析[J];金融縱橫;2005年09期

2 黎四奇;對(duì)我國(guó)銀行監(jiān)管法律體系的評(píng)析與思考[J];法律科學(xué)-西北政法學(xué)院學(xué)報(bào);2004年06期

3 曹曉燕;;商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)控制[J];中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào);2006年12期

4 孫桂芳;中外資銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)比較分析[J];上海立信會(huì)計(jì)學(xué)院學(xué)報(bào);2004年04期

  本文關(guān)鍵詞：我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：386289