金融消費(fèi)者是金融市場最重要的源泉�！皢柷牡们迦缭S,唯有源頭活水來�！蹦芊裼行ПＷo(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益,關(guān)乎到多層次多功能的金融市場體系的建立健全。高度重視和切實(shí)加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)工作,是維護(hù)社會公平正義和關(guān)系億萬人民群眾切身利益的大事,也是金融市場體系自身改革創(chuàng)新和健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)。金融市場運(yùn)行過程中,金融消費(fèi)者在金融交易環(huán)節(jié),與市場中其他主體相比,無論是信息掌握度還是資金持有量均處于劣勢地位。因此,損害金融消費(fèi)者權(quán)益的行為主體和市場行為不在少數(shù)。與銀行理財(cái)產(chǎn)品夸大宣傳、保險(xiǎn)產(chǎn)品誤導(dǎo)銷售等其他行為相比,證券市場中上市公司由于信息披露違規(guī)行為給金融消費(fèi)者造成的損害更為隱形,這種損害往往在違規(guī)行為被查處后迅速反映在股價(jià)上,而金融消費(fèi)者卻來不及作出反應(yīng)。此外,在這種情況下,由于股票價(jià)格下跌所造成的損失,金融消費(fèi)者沒有合理的途徑積極維權(quán)。相比較于其他業(yè)態(tài)中的金融消費(fèi)者來說,證券市場中的金融消費(fèi)者更需要完善的保護(hù)體系予以保護(hù)。本文從“金融消費(fèi)者”的概念界定出發(fā),著重強(qiáng)調(diào)證券市場中的個(gè)人投資者向金融消費(fèi)者嬗變的過程。并以金融監(jiān)管的“雙峰”理論、消費(fèi)者主權(quán)理論、信息不對稱理論和有效市場假說作為研... 

【文章頁數(shù)】：63 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 金融消費(fèi)者概念界定的相關(guān)研究
        1.2.2 金融消費(fèi)者保護(hù)的相關(guān)研究
        1.2.3 上市公司信息披露的相關(guān)研究
        1.2.4 文獻(xiàn)述評
    1.3 研究方案設(shè)計(jì)
        1.3.1 研究目的
        1.3.2 研究內(nèi)容
        1.3.3 擬采用的研究方法
第2章 理論闡釋與概念界定
    2.1 相關(guān)理論闡釋
        2.1.1 雙峰理論
        2.1.2 消費(fèi)者主權(quán)理論
        2.1.3 信息不對稱理論
        2.1.4 有效市場假說
    2.2 相關(guān)概念界定
        2.2.1 金融消費(fèi)者的內(nèi)涵
        2.2.2 投資者到金融消費(fèi)者的角色嬗變
        2.2.3 信息披露違規(guī)的涵義及表現(xiàn)形式
第3章 上市公司損害金融消費(fèi)者權(quán)益現(xiàn)狀分析
    3.1 上市公司金融消費(fèi)者保護(hù)狀況評價(jià)分析
        3.1.1 金融消費(fèi)者保護(hù)評價(jià)客觀得分及滿意度指數(shù)
        3.1.2 金融消費(fèi)者保護(hù)評價(jià)的其他方面
    3.2 損害金融消費(fèi)者權(quán)益的市場行為
        3.2.1 內(nèi)幕交易
        3.2.2 操縱市場
        3.2.3 虛假陳述
        3.2.4 選擇性披露
        3.2.5 利益輸送
        3.2.6 欺詐交易
    3.3 損害金融消費(fèi)者權(quán)益的行為主體
        3.3.1 大股東控制
        3.3.2 內(nèi)部人控制
        3.3.3 證券中介違規(guī)經(jīng)營
    3.4 上市公司信息披露違規(guī)動(dòng)因分析
        3.4.1 法律制度的原因
        3.4.2 環(huán)境因素
        3.4.3 金融消費(fèi)者自身的原因
第4章 大連控股信息披露違規(guī)分析
    4.1 案例選擇原因
        4.1.1 企業(yè)發(fā)展歷程具有代表性
        4.1.2 違規(guī)事件頻發(fā)且情節(jié)嚴(yán)重
    4.2 大連控股信息披露違規(guī)事件概述
        4.2.1 關(guān)聯(lián)擔(dān)保未披露
        4.2.2 重大訴訟及仲裁事項(xiàng)未及時(shí)對外披露
        4.2.3 違規(guī)使用募集資金
        4.2.4 重大資產(chǎn)重組內(nèi)幕知情人填報(bào)披露違規(guī)
        4.2.5 未按要求披露上交所監(jiān)管函件
        4.2.6 未建立有效的信息披露聯(lián)系機(jī)制
        4.2.7 公司業(yè)績預(yù)告披露違規(guī)
    4.3 大連控股損害金融消費(fèi)者權(quán)益動(dòng)因分析
        4.3.1 公司內(nèi)部治理機(jī)制失衡
        4.3.2 外部審計(jì)形同虛設(shè)
        4.3.3 募資存放銀行包庇隱瞞
        4.3.4 證券市場發(fā)審制度存在缺陷
第5章 完善我國金融消費(fèi)者保護(hù)體系的建議
    5.1 強(qiáng)化監(jiān)管部門職責(zé)
        5.1.1 完善法律法規(guī)的制定和落實(shí)
        5.1.2 推進(jìn)機(jī)制體制的建設(shè)和優(yōu)化
    5.2 促進(jìn)經(jīng)營主體自律
        5.2.1 全面提升上市公司管理水平
        5.2.2 切實(shí)增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)意識
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號：3732254