資產(chǎn)托管作為一種有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,在國(guó)外已有近百年歷史。在我國(guó)自1998年起步,在十幾年的時(shí)間里實(shí)現(xiàn)了突飛猛進(jìn)的發(fā)展,截止2014年末,國(guó)內(nèi)銀行業(yè)托管規(guī)模已突破54萬億。作為一個(gè)新生事物,在飛速發(fā)展的同時(shí),如何保證其安全運(yùn)營(yíng),健康可持續(xù)發(fā)展,已成為重要的課題。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是信譽(yù)卓著的商業(yè)銀行接受相關(guān)當(dāng)事人委托,對(duì)投資者委托管理人管理的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管并監(jiān)督管理人的運(yùn)作,防范委托資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),并根據(jù)資產(chǎn)運(yùn)作的特點(diǎn)提供相應(yīng)的資金清算、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、信息報(bào)告等金融服務(wù)的業(yè)務(wù)。在資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的三方當(dāng)事人,委托人（投資人）、管理人、托管人,分別享有托管財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和保管權(quán),三者各司其職并相互制衡。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)在為商業(yè)銀行帶來新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)的同時(shí),也給商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理提出了新的要求,因此深入分析資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),提出相應(yīng)的解決對(duì)策,是業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,也是銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。托管業(yè)務(wù)中非證券信托托管業(yè)務(wù),是相對(duì)傳統(tǒng)的品種,也是J銀行江蘇省分行最主要的托管業(yè)務(wù)。非證券類信托托管業(yè)務(wù)中受托管理人為信托公司,投資范圍以貸款類、債權(quán)類、股權(quán)類投資為主,不包括交易所上市的證券產(chǎn)品。本文在對(duì)國(guó)內(nèi)外... 

【文章頁(yè)數(shù)】：55 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景及意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 研究目的與內(nèi)容
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究?jī)?nèi)容
    1.3 研究思路和方法
    1.4 本文的創(chuàng)新之處
第2章 國(guó)內(nèi)外研究綜述和相關(guān)理論基礎(chǔ)
    2.1 國(guó)外研究綜述
    2.2 國(guó)內(nèi)研究綜述
    2.3 相關(guān)理論基礎(chǔ)
        2.3.1 信息不對(duì)稱理論
        2.3.2 委托—代理理論
        2.3.3 全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論
第3章 國(guó)內(nèi)及J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
    3.1 國(guó)內(nèi)非證券類信托托管業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
        3.1.1 非證券類信托托管業(yè)務(wù)概述
        3.1.2 非證券類信托托管主要產(chǎn)品品種
        3.1.3 非證券類信托托管產(chǎn)品的特點(diǎn)
        3.1.4 非證券類信托托管業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
    3.2 J銀行江蘇省分行開展非證券類信托托管業(yè)務(wù)情況
        3.2.1 單位概況
        3.2.2 J銀行江蘇省分行開展非證券類信托托管業(yè)務(wù)情況
第4章 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管內(nèi)外部環(huán)境分析
    4.1 外部環(huán)境分析
        4.1.1 國(guó)內(nèi)相關(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境
        4.1.2 國(guó)內(nèi)非證券類信托托管運(yùn)營(yíng)情況
    4.2 內(nèi)部環(huán)境分析
        4.2.1 內(nèi)部制度建設(shè)情況
        4.2.2 人員情況
        4.2.3 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)流程
        4.2.4 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況
第5章 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析
    5.1 政策風(fēng)險(xiǎn)
    5.2 法律風(fēng)險(xiǎn)
    5.3 制度風(fēng)險(xiǎn)
    5.4 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
    5.5 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
        5.5.1 安全保管風(fēng)險(xiǎn)
        5.5.2 會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)
        5.5.3 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
        5.5.4 投資監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)
        5.5.5 印章風(fēng)險(xiǎn)
        5.5.6 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
    5.6 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
    5.7 綜合案例分析
第6章 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議
    6.1 堅(jiān)持非證券類托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則
    6.2 建立科學(xué)的組織架構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制
    6.3 準(zhǔn)確進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
        6.3.1 增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意識(shí)和能力
        6.3.2 準(zhǔn)確進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
        6.3.3 根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理
    6.4 風(fēng)險(xiǎn)控制
    6.5 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
    6.6 非證券類信托托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體建議
        6.6.1 及時(shí)獲取相關(guān)政策,并關(guān)注政府相關(guān)部門動(dòng)向
        6.6.2 審慎簽訂合同并通過法律查審流程控制法律風(fēng)險(xiǎn)
        6.6.3 加強(qiáng)自身制度建設(shè)
        6.6.4 熟悉市場(chǎng)產(chǎn)品及其特點(diǎn)
        6.6.5 合理設(shè)置運(yùn)營(yíng)流程細(xì)化運(yùn)營(yíng)內(nèi)容控制運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
        6.6.6 通過設(shè)置準(zhǔn)入門檻控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
第7章 總結(jié)與展望
    7.1 研究總結(jié)
    7.2 研究展望
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]淺談商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及對(duì)策[J]. 高雄健.  金融經(jīng)濟(jì). 2013(12)
[2]論理財(cái)市場(chǎng)困局下信托公司的重新定位[J]. 劉夏斌.  金融發(fā)展研究. 2012(02)
[3]我國(guó)資產(chǎn)管理和資產(chǎn)托管解決方案及服務(wù)的發(fā)展前景[J]. 耿翠玉.  時(shí)代金融. 2011(14)
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[5]商業(yè)銀行開展產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務(wù)的研究[J]. 蔣燕紅,錢霞.  現(xiàn)代金融. 2010(11)
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[7]淺析資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制[J]. 陳汝.  世界經(jīng)濟(jì)情況. 2009(12)
[8]淺析資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制[J]. 陳汝.  世界經(jīng)濟(jì)情況. 2009 (12)
[9]商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀、問題及對(duì)策[J]. 張烈軍.  上海金融. 2008(12)
[10]發(fā)展中的交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)[J]. 焦云.  國(guó)際融資. 2008(07)

博士論文
[1]信息不對(duì)稱與市場(chǎng)效率的關(guān)系研究[D]. 黃琪.山東大學(xué) 2014
[2]資產(chǎn)托管會(huì)計(jì)研究[D]. 尋衛(wèi)國(guó).天津財(cái)經(jīng)大學(xué) 2008
[3]信息不對(duì)稱、權(quán)益資本成本與資本市場(chǎng)效率[D]. 雷東輝.西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2007

碩士論文
[1]我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)研究[D]. 馬峻松.河北工業(yè)大學(xué) 2014
[2]關(guān)系契約視角下的委托代理制度研究[D]. 劉曉靚.華中科技大學(xué) 2013
[3]我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 陳汝.復(fù)旦大學(xué) 2010
[4]商業(yè)銀行資產(chǎn)托管會(huì)計(jì)初探[D]. 張嘉青.復(fù)旦大學(xué) 2009
[5]我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的拓展研究[D]. 田丹.四川大學(xué) 2007



本文編號(hào)：3714318