資產托管作為一種有效的風險防范機制,在國外已有近百年歷史。在我國自1998年起步,在十幾年的時間里實現(xiàn)了突飛猛進的發(fā)展,截止2014年末,國內銀行業(yè)托管規(guī)模已突破54萬億。作為一個新生事物,在飛速發(fā)展的同時,如何保證其安全運營,健康可持續(xù)發(fā)展,已成為重要的課題。資產托管業(yè)務是信譽卓著的商業(yè)銀行接受相關當事人委托,對投資者委托管理人管理的財產進行保管并監(jiān)督管理人的運作,防范委托資產風險,并根據資產運作的特點提供相應的資金清算、會計核算、資產估值、信息報告等金融服務的業(yè)務。在資產托管業(yè)務中的三方當事人,委托人（投資人）、管理人、托管人,分別享有托管財產的所有權、經營權和保管權,三者各司其職并相互制衡。資產托管業(yè)務在為商業(yè)銀行帶來新業(yè)務增長點的同時,也給商業(yè)銀行的風險管理提出了新的要求,因此深入分析資產托管業(yè)務風險,提出相應的解決對策,是業(yè)務發(fā)展的需要,也是銀行整體風險管理的需要。托管業(yè)務中非證券信托托管業(yè)務,是相對傳統(tǒng)的品種,也是J銀行江蘇省分行最主要的托管業(yè)務。非證券類信托托管業(yè)務中受托管理人為信托公司,投資范圍以貸款類、債權類、股權類投資為主,不包括交易所上市的證券產品。本文在對國內外... 

【文章頁數(shù)】：55 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景及意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 研究目的與內容
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究內容
    1.3 研究思路和方法
    1.4 本文的創(chuàng)新之處
第2章 國內外研究綜述和相關理論基礎
    2.1 國外研究綜述
    2.2 國內研究綜述
    2.3 相關理論基礎
        2.3.1 信息不對稱理論
        2.3.2 委托—代理理論
        2.3.3 全面風險管理理論
第3章 國內及J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀
    3.1 國內非證券類信托托管業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀
        3.1.1 非證券類信托托管業(yè)務概述
        3.1.2 非證券類信托托管主要產品品種
        3.1.3 非證券類信托托管產品的特點
        3.1.4 非證券類信托托管業(yè)務的特點
    3.2 J銀行江蘇省分行開展非證券類信托托管業(yè)務情況
        3.2.1 單位概況
        3.2.2 J銀行江蘇省分行開展非證券類信托托管業(yè)務情況
第4章 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管內外部環(huán)境分析
    4.1 外部環(huán)境分析
        4.1.1 國內相關經濟環(huán)境
        4.1.2 國內非證券類信托托管運營情況
    4.2 內部環(huán)境分析
        4.2.1 內部制度建設情況
        4.2.2 人員情況
        4.2.3 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務運營流程
        4.2.4 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務運營情況
第5章 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務風險分析
    5.1 政策風險
    5.2 法律風險
    5.3 制度風險
    5.4 產品風險
    5.5 運營風險
        5.5.1 安全保管風險
        5.5.2 會計核算風險
        5.5.3 結算風險
        5.5.4 投資監(jiān)督風險
        5.5.5 印章風險
        5.5.6 系統(tǒng)風險
    5.6 聲譽風險
    5.7 綜合案例分析
第6章 J銀行江蘇省分行非證券類信托托管業(yè)務風險管理的建議
    6.1 堅持非證券類托管業(yè)務風險管理原則
    6.2 建立科學的組織架構和內控機制
    6.3 準確進行風險識別與評估
        6.3.1 增強風險識別意識和能力
        6.3.2 準確進行風險評估
        6.3.3 根據評估結果對風險分級管理
    6.4 風險控制
    6.5 風險報告制度
    6.6 非證券類信托托管業(yè)務風險管理的具體建議
        6.6.1 及時獲取相關政策,并關注政府相關部門動向
        6.6.2 審慎簽訂合同并通過法律查審流程控制法律風險
        6.6.3 加強自身制度建設
        6.6.4 熟悉市場產品及其特點
        6.6.5 合理設置運營流程細化運營內容控制運營風險
        6.6.6 通過設置準入門檻控制聲譽風險
第7章 總結與展望
    7.1 研究總結
    7.2 研究展望
參考文獻
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]淺談商業(yè)銀行托管業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀及對策[J]. 高雄健.  金融經濟. 2013(12)
[2]論理財市場困局下信托公司的重新定位[J]. 劉夏斌.  金融發(fā)展研究. 2012(02)
[3]我國資產管理和資產托管解決方案及服務的發(fā)展前景[J]. 耿翠玉.  時代金融. 2011(14)
[4]監(jiān)督監(jiān)管者:程序控管思路下的金融監(jiān)管[J]. 葉姍.  江西財經大學學報. 2011(01)
[5]商業(yè)銀行開展產業(yè)投資基金托管業(yè)務的研究[J]. 蔣燕紅,錢霞.  現(xiàn)代金融. 2010(11)
[6]作為托管人的商業(yè)銀行[J]. 蔡崎峰.  農村金融研究. 2010(07)
[7]淺析資產托管業(yè)務的風險控制[J]. 陳汝.  世界經濟情況. 2009(12)
[8]淺析資產托管業(yè)務的風險控制[J]. 陳汝.  世界經濟情況. 2009 (12)
[9]商業(yè)銀行托管業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀、問題及對策[J]. 張烈軍.  上海金融. 2008(12)
[10]發(fā)展中的交通銀行資產托管業(yè)務[J]. 焦云.  國際融資. 2008(07)

博士論文
[1]信息不對稱與市場效率的關系研究[D]. 黃琪.山東大學 2014
[2]資產托管會計研究[D]. 尋衛(wèi)國.天津財經大學 2008
[3]信息不對稱、權益資本成本與資本市場效率[D]. 雷東輝.西南財經大學 2007

碩士論文
[1]我國商業(yè)銀行資產托管業(yè)務研究[D]. 馬峻松.河北工業(yè)大學 2014
[2]關系契約視角下的委托代理制度研究[D]. 劉曉靚.華中科技大學 2013
[3]我國商業(yè)銀行資產托管業(yè)務風險管理研究[D]. 陳汝.復旦大學 2010
[4]商業(yè)銀行資產托管會計初探[D]. 張嘉青.復旦大學 2009
[5]我國商業(yè)銀行中間業(yè)務的拓展研究[D]. 田丹.四川大學 2007



本文編號：3714318