隨著科技的進步、金融行業(yè)的發(fā)展,科技和金融的融合不斷加深,金融科技（FinTech）應運而生。金融穩(wěn)定理事會（FSB）將金融科技定義為:通過技術手段推動金融創(chuàng)新,形成對金融市場、機構(gòu)及金融服務產(chǎn)生重大影響的業(yè)務模式、技術應用、流程和產(chǎn)品。可以從定義中提煉出兩個關鍵詞,即“創(chuàng)新”和“影響”。創(chuàng)新是與以往不同,這是科技對金融行業(yè)作用的結(jié)果。然而,更值得我們關注的是金融科技帶來的影響是什么,針對金融科技的影響各個國家的監(jiān)管是如何應對的,以及未來我國應該怎么辦。文章以監(jiān)管沙盒制度為主要研究對象。通過比較分析金融科技發(fā)展強國的監(jiān)管模式,意在說明面對金融科技的影響和挑戰(zhàn),監(jiān)管理念已經(jīng)發(fā)生轉(zhuǎn)變。英國監(jiān)管沙盒制度在提出后被其他各地廣泛借鑒,其有效平衡鼓勵創(chuàng)新和控制風險的作用逐步顯現(xiàn)。在分析我國金融監(jiān)管現(xiàn)狀的基礎上進一步發(fā)現(xiàn),監(jiān)管沙盒制度能夠彌補我國當前監(jiān)管存在的種種不足,同時也具備其他優(yōu)勢。我國確有借鑒監(jiān)管沙盒制度的必要。綜合各地監(jiān)管沙盒實踐經(jīng)驗和我國實際情況,探究我國建立監(jiān)管沙盒制度的可行路徑。本文通過四章展開。本文第一章探究金融科技監(jiān)管模式的國際發(fā)展現(xiàn)狀,共分為三節(jié)。第一節(jié)首先闡明金融科技的雙重屬... 

【文章頁數(shù)】：68 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導言
    一、問題的提出
    二、研究價值和意義
    三、文獻綜述
    四、研究方法
    五、論文結(jié)構(gòu)
    六、論文的主要創(chuàng)新及不足
第一章 金融科技監(jiān)管模式的國際發(fā)展現(xiàn)狀
    第一節(jié) 金融科技是一把雙刃劍
        一、金融科技的前景廣闊
        二、金融科技的風險多元
    第二節(jié) 金融科技的代表性監(jiān)管模式
        一、英國為代表的“試驗性”監(jiān)管模式
        二、美國為代表的“功能監(jiān)管+鼓勵創(chuàng)新”模式
        三、中國為代表的“運動式”監(jiān)管模式
    第三節(jié) 金融科技監(jiān)管理念向包容性轉(zhuǎn)變
第二章 監(jiān)管沙盒制度及其實踐比較
    第一節(jié) 監(jiān)管沙盒的構(gòu)成與流程
        一、監(jiān)管沙盒的構(gòu)成
        二、監(jiān)管沙盒的流程
    第二節(jié) 主要國家和地區(qū)的監(jiān)管沙盒實踐
        一、監(jiān)管沙盒的實踐情況
        二、監(jiān)管沙盒的實踐特點
第三章 我國借鑒監(jiān)管沙盒制度的必要性
    第一節(jié) 我國金融監(jiān)管存在局限難以滿足金融科技發(fā)展需要
        一、我國金融科技監(jiān)管現(xiàn)狀
        二、我國金融科技監(jiān)管困境
    第二節(jié) 監(jiān)管沙盒在風險可控的條件下促進金融科技創(chuàng)新
        一、監(jiān)管沙盒是鼓勵金融科技發(fā)展的理想手段
        二、監(jiān)管沙盒有利于保護消費者利益
        三、監(jiān)管沙盒有助于形成監(jiān)管良性互動
    第三節(jié) 我國金融改革試點與監(jiān)管沙盒邏輯一致但有局限
        一、金融改革試點與監(jiān)管沙盒具有一致性
        二、金融改革試點存在的局限性
第四章 我國借鑒監(jiān)管沙盒制度的可行路徑
    第一節(jié) 沙盒監(jiān)管主體的角度
        一、我國沙盒監(jiān)管主體及其職能
        二、沙盒監(jiān)管主體的立法授權
    第二節(jié) 沙盒測試主體的角度
        一、我國沙盒測試實體可以持牌機構(gòu)為主
        二、完善我國沙盒測試消費者保護措施
        三、建立我國沙盒產(chǎn)品測試標準
    第三節(jié) 沙盒測試流程的角度
        一、我國監(jiān)管沙盒的準入
        二、我國監(jiān)管沙盒的運行
        三、我國監(jiān)管沙盒的退出
第五章 結(jié)論和建議
參考文獻
后記


【參考文獻】：
期刊論文
[1]反思互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管[J]. 彭冰.  金融博覽. 2018(12)
[2]構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)金融的回應型監(jiān)管模式[J]. 肖宇.  探索與爭鳴. 2018(10)
[3]反思互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的三種模式[J]. 彭冰.  探索與爭鳴. 2018(10)
[4]加拿大沙箱監(jiān)管的制度建構(gòu)與啟示[J]. 柴瑞娟,常夢.  證券市場導報. 2018(10)
[5]金融科技背景下金融監(jiān)管范式的轉(zhuǎn)變[J]. 周仲飛,李敬偉.  法學研究. 2018(05)
[6]金融科技“回歸本源”和服務小微實體經(jīng)濟[J]. 陳經(jīng)偉.  國際融資. 2018(08)
[7]互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新與監(jiān)管雙贏:規(guī)避和管制的博弈分析[J]. 宋洋,徐英東,張志遠.  社會科學研究. 2018(04)
[8]監(jiān)管沙盒的國際探索進展與中國引進優(yōu)化研究[J]. 黃震,張夏明.  金融監(jiān)管研究. 2018(04)
[9]重構(gòu)監(jiān)管與創(chuàng)新的關系[J]. 李庚南.  金融博覽(財富). 2018(03)
[10]人工智能技術在金融領域的應用:主要難點與對策建議[J]. 麻斯亮,魏福義.  南方金融. 2018(03)

碩士論文
[1]我國監(jiān)管沙盒制度的法律構(gòu)建[D]. 黎曉道.哈爾濱工業(yè)大學 2018
[2]金融科技公司的監(jiān)管模式問題研究[D]. 胡涵.華東政法大學 2018
[3]科技金融的法律規(guī)制[D]. 曲曉芳.山東大學 2018



本文編號：3680796