做好高管任職監(jiān)管是做好銀行監(jiān)管工作的必要前提和條件。本文對大型銀行分支機構高管任職監(jiān)管中的問題及對策進行研究。首先,大量查閱文獻資料,從概念界定、理論基礎和文獻綜述入手,為本文研究提供理論支持。其次,結合自身監(jiān)管工作經驗和在工作中遇到的難題,從理論和實證的角度分析近5年來,在監(jiān)管的最基層,大型銀行分支機構高管任職監(jiān)管存在的問題:對高管范圍規(guī)定不清晰;新舊監(jiān)管規(guī)定銜接不到位;部分監(jiān)管規(guī)定缺乏可操作性;監(jiān)管法規(guī)存在空白、漏洞或規(guī)定不清;部分簡政放權措施落實不到位;監(jiān)管人員及銀行員工缺乏系統(tǒng)培訓;資料填報錯誤缺乏有效約束措施;“高管系統(tǒng)”存在問題。再次,結合基層監(jiān)管實踐,提出完善相關高管任職監(jiān)管規(guī)章制度的設想和建議:明確監(jiān)管規(guī)定,統(tǒng)一監(jiān)管標尺;做好新舊監(jiān)管規(guī)定銜接,及時出臺后續(xù)配套規(guī)定;提升監(jiān)管規(guī)定的可操作性;彌補監(jiān)管空白與漏洞;盡職監(jiān)管免責,使簡政放權落到實處;建立健全培訓體系;加強對高管任職資格核準資料填報錯誤的約束;優(yōu)化“高管系統(tǒng)”。通過研究分析,發(fā)現現行的有關大型銀行分支機構高管任職的規(guī)章制度存在問題,要想做好大型銀行高管任職監(jiān)管工作,必須結合實際,修訂完善相關規(guī)章制度。最后,得出結... 

【文章來源】：新疆大學新疆維吾爾自治區(qū) 211工程院校

【文章頁數】：50 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

高管人員范圍圖

??啵悍?曬ぞ�、�?霉ぞ吆托姓?ぞ摺?5]具體內容如圖2 所示。圖 2：金融監(jiān)管工具理論圖內容來源：李成.金融監(jiān)管學[M].（第二版）.北京：高等教育出版社，2016.

圖 3：新疆某地區(qū) 5 年來參加大型銀行高管任職資格考試人數圖（單位：人）數據來源：新疆某地區(qū)銀保監(jiān)分局2017 年以前，大型銀行分支機構高管任職監(jiān)管較為粗放。在日常監(jiān)管中監(jiān)管從業(yè)者的審查重點是對高管任職資格的審核，一旦審核通過，監(jiān)管部了高管的任職資格，對其任職過程中的經營行為、內部管理、風險防控等管的很少；當高管發(fā)生違規(guī)行為時，監(jiān)管部門往往傾向于處罰銀行業(yè)金融而很少甚至幾乎不處罰高管；在處罰方式上，采用罰款的方式較常見，很取消高管任職資格這一措施；在對高管進行任職資格核準的過程中，前期審查較為嚴格，后期審查的很少。普遍存在監(jiān)管法律滯后、監(jiān)管制度缺位機制不完善、監(jiān)管信息難共享等問題。由于高管任職監(jiān)管有效性不夠，致高管人員不能嚴于律己、以身作則，導致了近年來，銀行業(yè)大案要案頻發(fā)人員有法不依、有章不循等現象普遍存在。

【參考文獻】：
期刊論文
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[2]全球系統(tǒng)重要性銀行與國內系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管之異同[J]. 宋效軍.  銀行家. 2019(01)
[3]從法律視角看金融市場監(jiān)管的新發(fā)展[J]. 維爾納·豪恩,劉文麗.  中德法學論壇. 2018(01)
[4]治理監(jiān)管寬容的國際經驗與啟示[J]. 劉春航.  金融監(jiān)管研究. 2018(12)
[5]商業(yè)銀行監(jiān)管中存在的問題及對策[J]. 李瑛.  財會學習. 2018(34)
[6]美國放松金融監(jiān)管改革及其啟示——美國近期出臺的《經濟增長、放松監(jiān)管及消費者保護法案》評析[J]. 路洲臣,潘文彪.  價格理論與實踐. 2018(10)
[7]美國大型銀行高管人員培養(yǎng)選拔經驗借鑒[J]. 劉純琪,馬瑜,趙亮.  農業(yè)發(fā)展與金融. 2018(10)
[8]關于金融機構監(jiān)事管理體制改革的戰(zhàn)略構想[J]. 陸岷峰,汪祖剛.  西南金融. 2018(07)
[9]基層央行依法行政工作面臨的法律風險及建議[J]. 潘姝.  審計與理財. 2018(02)
[10]改進績效考核工作 提升銀行監(jiān)管效率[J]. 陳晨.  財政科學. 2018(01)

博士論文
[1]美國《薩班斯-奧克斯利法案》研究[D]. 劉佳偉.華東政法大學 2016

碩士論文
[1]關于提升我國國有商業(yè)銀行分支機構監(jiān)管有效性的思考[D]. 張清林.新疆大學 2013
[2]我國商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度研究[D]. 楊志杰.重慶大學 2012
[3]我國銀行高管監(jiān)管研究[D]. 李詩田.暨南大學 2006



本文編號：3521281