做好高管任職監(jiān)管是做好銀行監(jiān)管工作的必要前提和條件。本文對大型銀行分支機構(gòu)高管任職監(jiān)管中的問題及對策進行研究。首先,大量查閱文獻資料,從概念界定、理論基礎(chǔ)和文獻綜述入手,為本文研究提供理論支持。其次,結(jié)合自身監(jiān)管工作經(jīng)驗和在工作中遇到的難題,從理論和實證的角度分析近5年來,在監(jiān)管的最基層,大型銀行分支機構(gòu)高管任職監(jiān)管存在的問題:對高管范圍規(guī)定不清晰;新舊監(jiān)管規(guī)定銜接不到位;部分監(jiān)管規(guī)定缺乏可操作性;監(jiān)管法規(guī)存在空白、漏洞或規(guī)定不清;部分簡政放權(quán)措施落實不到位;監(jiān)管人員及銀行員工缺乏系統(tǒng)培訓(xùn);資料填報錯誤缺乏有效約束措施;“高管系統(tǒng)”存在問題。再次,結(jié)合基層監(jiān)管實踐,提出完善相關(guān)高管任職監(jiān)管規(guī)章制度的設(shè)想和建議:明確監(jiān)管規(guī)定,統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)尺;做好新舊監(jiān)管規(guī)定銜接,及時出臺后續(xù)配套規(guī)定;提升監(jiān)管規(guī)定的可操作性;彌補監(jiān)管空白與漏洞;盡職監(jiān)管免責(zé),使簡政放權(quán)落到實處;建立健全培訓(xùn)體系;加強對高管任職資格核準(zhǔn)資料填報錯誤的約束;優(yōu)化“高管系統(tǒng)”。通過研究分析,發(fā)現(xiàn)現(xiàn)行的有關(guān)大型銀行分支機構(gòu)高管任職的規(guī)章制度存在問題,要想做好大型銀行高管任職監(jiān)管工作,必須結(jié)合實際,修訂完善相關(guān)規(guī)章制度。最后,得出結(jié)... 

【文章來源】：新疆大學(xué)新疆維吾爾自治區(qū) 211工程院校

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

高管人員范圍圖

??啵悍?曬ぞ�、�?霉ぞ吆托姓?ぞ摺?5]具體內(nèi)容如圖2 所示。圖 2：金融監(jiān)管工具理論圖內(nèi)容來源：李成.金融監(jiān)管學(xué)[M].（第二版）.北京：高等教育出版社，2016.

圖 3：新疆某地區(qū) 5 年來參加大型銀行高管任職資格考試人數(shù)圖（單位：人）數(shù)據(jù)來源：新疆某地區(qū)銀保監(jiān)分局2017 年以前，大型銀行分支機構(gòu)高管任職監(jiān)管較為粗放。在日常監(jiān)管中監(jiān)管從業(yè)者的審查重點是對高管任職資格的審核，一旦審核通過，監(jiān)管部了高管的任職資格，對其任職過程中的經(jīng)營行為、內(nèi)部管理、風(fēng)險防控等管的很少；當(dāng)高管發(fā)生違規(guī)行為時，監(jiān)管部門往往傾向于處罰銀行業(yè)金融而很少甚至幾乎不處罰高管；在處罰方式上，采用罰款的方式較常見，很取消高管任職資格這一措施；在對高管進行任職資格核準(zhǔn)的過程中，前期審查較為嚴(yán)格，后期審查的很少。普遍存在監(jiān)管法律滯后、監(jiān)管制度缺位機制不完善、監(jiān)管信息難共享等問題。由于高管任職監(jiān)管有效性不夠，致高管人員不能嚴(yán)于律己、以身作則，導(dǎo)致了近年來，銀行業(yè)大案要案頻發(fā)人員有法不依、有章不循等現(xiàn)象普遍存在。

【參考文獻】：
期刊論文
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博士論文
[1]美國《薩班斯-奧克斯利法案》研究[D]. 劉佳偉.華東政法大學(xué) 2016

碩士論文
[1]關(guān)于提升我國國有商業(yè)銀行分支機構(gòu)監(jiān)管有效性的思考[D]. 張清林.新疆大學(xué) 2013
[2]我國商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度研究[D]. 楊志杰.重慶大學(xué) 2012
[3]我國銀行高管監(jiān)管研究[D]. 李詩田.暨南大學(xué) 2006



本文編號：3521281