隨著當(dāng)前金融的全球化發(fā)展,商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)也在逐漸的趨向于多元化和國(guó)際化,經(jīng)營(yíng)環(huán)境也在日漸復(fù)雜化。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)促使很多企業(yè)和個(gè)人僅僅以自己的利益最大化為目標(biāo),造成了很多商業(yè)銀行存在這一些暗箱操作的風(fēng)險(xiǎn)案件以及各種洗錢丑聞。國(guó)內(nèi)外許多銀行的案例證明合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)如果出現(xiàn)漏洞,將可能導(dǎo)致銀行的資產(chǎn)損失、信譽(yù)喪失、法律官司、信用環(huán)境惡化最終導(dǎo)致破產(chǎn)和倒閉等嚴(yán)重后果。自2005年以來,巴塞爾委員會(huì)多次提出銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,相繼制訂了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》、《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》和《有效銀行監(jiān)管核心原則》等文件。目前,發(fā)達(dá)國(guó)家大型銀行己經(jīng)建立了完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,合規(guī)理念與監(jiān)管制度達(dá)成共識(shí),提高了銀行的管理效率和持續(xù)發(fā)展動(dòng)力。許多的實(shí)踐與案例證明,建立科學(xué)健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系不僅能夠提高商業(yè)銀行自身競(jìng)爭(zhēng)力,還為實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行最大化目標(biāo)起關(guān)鍵作用。與發(fā)達(dá)國(guó)家相比,我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步很晚,特別是最近幾年剛剛改制的農(nóng)村商業(yè)銀行,存在的問題比較多,缺乏完善的管理體系和先進(jìn)的科學(xué)方法,而且管理理念也比較落后,有些甚至繼續(xù)延用原農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管理模式。隨著銀監(jiān)會(huì)要求農(nóng)村信用社必須... 

【文章來源】：山東大學(xué)山東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：70 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

某商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)圖

商業(yè)銀行組建數(shù)量迅速增長(zhǎng)，２０１５年新組建農(nóng)商銀行２４１家，總數(shù)達(dá)到９６６家，??各家農(nóng)商銀巧均設(shè)立了單獨(dú)合規(guī)部口，數(shù)量較組建前發(fā)生了較大的變化，表明了??我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理良好的發(fā)展勢(shì)頭，如圖３－１。??１２００??????１０００????＾??ＲＴ￣?？??ｈ??８００?ｉ????Ｉ??６６５?Ｉ??６００??函數(shù)量??４００?－?親Ｉ國(guó)削峨??２１２?；；：?Ｉ?祖?９７?阪１??２００?＾?＾ｒ２７——Ｂ＂２５——Ｋ３１?．??２０１０?２０１１?２０１２?２０１３?２１０４?２０１５??圖３－１?２０１０－２０１５年我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)部口數(shù)量變化情況??數(shù)據(jù)來源：中國(guó)產(chǎn)業(yè)信息網(wǎng)??來自銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截止２０１５年末，全國(guó)農(nóng)村地方金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)達(dá)??８２７５１個(gè)，其中農(nóng)信社網(wǎng)點(diǎn)數(shù)４１２３５個(gè)，占比為４９．８３％，排名第一；農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)??總數(shù)３４１３０個(gè)，占比４１．２４％，排名第二；農(nóng)合行、村鎮(zhèn)銀行的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)分別為３０５２??個(gè)、扣扣個(gè)，占總網(wǎng)點(diǎn)的比重分別為３．６８％、３．９０％。隨著農(nóng)村信用狂改制成農(nóng)??村商業(yè)銀行，農(nóng)村商業(yè)銀行未來在農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中的比重將上升為第一??位。??隨著農(nóng)村商業(yè)銀行的迅猛發(fā)展，部分農(nóng)村商業(yè)銀行管理層開始逐漸認(rèn)識(shí)到合??規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程的重要作用。如２００５年上海農(nóng)村商業(yè)銀行宣告??成立的時(shí)候，高管層將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作與業(yè)務(wù)發(fā)展并重，總行設(shè)立了合規(guī)管理??１６??

級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等職責(zé)。與表２－１不同之處前者隸屬董事會(huì)，??無錫農(nóng)商銀巧隸屬高級(jí)管理層，采取何種方式，主要由具體商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理??架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理文化所決定，見下圖３－３。??１８??

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]商業(yè)銀行合規(guī)指數(shù)研究與應(yīng)用[J]. 中國(guó)工商銀行內(nèi)控合規(guī)部課題組,惠平,王增科,董麗,陸宇,劉迪.  金融論壇. 2016(05)
[2]商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法初探——基于檢查數(shù)據(jù)分析視角[J]. 伍其亮.  福建金融. 2015(11)
[3]如何做好農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管控工作[J]. 馬麗.  時(shí)代金融. 2014(02)
[4]商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與價(jià)值創(chuàng)造[J]. 唐辰堯.  金融縱橫. 2012(08)
[5]我國(guó)商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理[J]. 易茜.  時(shí)代金融. 2012(21)
[6]商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系設(shè)計(jì)初步構(gòu)想及難點(diǎn)探索[J]. 張莉.  現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息. 2012(14)
[7]商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理探析[J]. 董廣英.  金融經(jīng)濟(jì). 2012(10)
[8]地方性股份制商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理淺析[J]. 于春香.  現(xiàn)代營(yíng)銷(學(xué)苑版). 2012(05)
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[10]我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)管理現(xiàn)狀分析及對(duì)策研究[J]. 趙蘆飛.  時(shí)代金融. 2011(09)

碩士論文
[1]商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 韓曉琳.山西財(cái)經(jīng)大學(xué) 2014
[2]我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)研究[D]. 楊燕羽.北京交通大學(xué) 2008
[3]中國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的研究[D]. 龔劍波.南京航空航天大學(xué) 2005



本文編號(hào)：3509785