近年來,伴隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)不斷變革與發(fā)展的浪潮,電子商務(wù)等的發(fā)展也極大地拓展了交易的可能性邊界,其中對全民生活方式產(chǎn)生巨大影響的當(dāng)屬支付方式的轉(zhuǎn)變。第三方支付作為一種新形態(tài)的支付方式,大大改變了人們的交易習(xí)慣,無現(xiàn)金化的便捷操作使得第三方支付在發(fā)展之初就勢如破竹,以其強(qiáng)大的市場號召力迅速推廣開來,對大家的生活產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。本文集中討論第三方支付的網(wǎng)絡(luò)支付情形,分析第三方支付產(chǎn)生、運(yùn)營以及交易環(huán)節(jié)頻發(fā)的幾類刑事風(fēng)險,試圖對刑事風(fēng)險產(chǎn)生的原因進(jìn)行深入分析,最后結(jié)合國際有益經(jīng)驗(yàn)提出對第三方支付刑事風(fēng)險規(guī)制有益的建議。第三方支付行業(yè)蓬勃發(fā)展,一方面為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定健康發(fā)展提供了有力支持,為人們生活帶來了便利快捷,但另一方面巨大的風(fēng)險也潛藏其中,比如該行業(yè)存在的技術(shù)漏洞、監(jiān)管漏洞以及法律漏洞就給不法分子提供了從事犯罪活動的溫床。盡管目前第三方支付機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)央行已經(jīng)出臺了一系列法規(guī)去約束各方主體,但是由于支付技術(shù)漏洞、行政監(jiān)管體制不到位以及刑法規(guī)制不完善的問題,第三方支付下的刑事風(fēng)險問題依然很嚴(yán)峻。為更有針對性的探討,會采用案例分析法從案例入手直觀引出第三方支付下不同環(huán)節(jié)的刑事風(fēng)險,并集中于探討典... 

【文章來源】：中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)湖北省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)論
    一、問題的提出
    二、研究目的和意義
    三、文獻(xiàn)綜述
    四、研究方法
    五、論文結(jié)構(gòu)
    六、論文主要創(chuàng)新與不足
第一章 第三方支付及其刑事風(fēng)險概述
    第一節(jié) 第三方支付的概述
        一、第三方支付的產(chǎn)生與發(fā)展
        二、第三方支付的概念界定
        三、第三方支付的行為模式
    第二節(jié) 第三方支付的刑事風(fēng)險概述
        一、第三方支付準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的刑事風(fēng)險
        二、第三方支付運(yùn)營環(huán)節(jié)的刑事風(fēng)險
        三、第三方支付交易環(huán)節(jié)的刑事風(fēng)險
第二章 我國第三方支付刑事風(fēng)險原因分析
    第一節(jié) 第三方支付的風(fēng)控技術(shù)有漏洞
        一、第三方支付的風(fēng)控方式
        二、風(fēng)控技術(shù)的潛在問題
    第二節(jié) 第三方支付的行政監(jiān)管不到位
        一、第三方支付的主要規(guī)范文件
        二、市場準(zhǔn)入規(guī)則待調(diào)整
        三、客戶備付金管理不完善
        四、個人信息保護(hù)不嚴(yán)格
    第三節(jié) 第三方支付的刑法規(guī)制多爭議
        一、洗錢風(fēng)險的刑法規(guī)制
        二、套現(xiàn)風(fēng)險的刑法規(guī)制
        三、詐騙風(fēng)險的刑法規(guī)制
        四、盜竊風(fēng)險的刑法規(guī)制
        五、信息安全風(fēng)險的刑法規(guī)制
第三章 完善我國第三方支付刑事風(fēng)險規(guī)制的措施建議
    第一節(jié) 域外第三方支付的刑事風(fēng)險規(guī)制措施
        一、美國第三方支付的規(guī)制措施
        二、歐盟第三方支付的規(guī)制措施
        三、域外規(guī)制措施對我國的啟示
    第二節(jié) 提升第三方支付風(fēng)險控制技術(shù)
        一、優(yōu)化風(fēng)險控制管理體系
        二、積極應(yīng)用支付新技術(shù)
    第三節(jié) 健全第三方支付行政監(jiān)管體系
        一、提高第三方支付立法層級
        二、完善具體的法律監(jiān)管制度
        三、引入第四方新平臺“網(wǎng)聯(lián)”
        四、健全網(wǎng)絡(luò)犯罪信息共享平臺
    第四節(jié) 加強(qiáng)第三方支付刑法規(guī)制措施
        一、堅(jiān)持防控為先的規(guī)制理念
        二、加強(qiáng)風(fēng)險的刑事立法規(guī)制
        三、規(guī)范刑事司法實(shí)踐活動
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號：3474867