本文關(guān)鍵詞：民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：在國(guó)家政策的鼓勵(lì)和引導(dǎo)下,民間資本通過多種形式參股、控股銀行業(yè)機(jī)構(gòu),乃至于由全民資發(fā)起設(shè)立民營(yíng)銀行。民營(yíng)銀行在產(chǎn)生“鯰魚效應(yīng)”的同時(shí),也極易引發(fā)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。在民營(yíng)銀行發(fā)展之初,本文研究民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制問題,分析關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn),提供法律控制范式,從而規(guī)范民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易行為,保護(hù)利益相關(guān)者權(quán)益,既具有理論前瞻性,又具有現(xiàn)實(shí)意義。本文正文分為四個(gè)部分。第一部分：民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制相關(guān)概念界定。具體分析界定了民營(yíng)銀行、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)和民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制,揭示出民營(yíng)銀行與一般商業(yè)銀行最本質(zhì)的區(qū)別是由民間資本控股,關(guān)聯(lián)的實(shí)質(zhì)是控制和重大影響,民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的主要類型以及風(fēng)險(xiǎn)特殊性源于民間資本的盲目逐利性和利益博弈,法律控制是為利益衡平。第二部分：我國(guó)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制存在的問題。指出我國(guó)尚未建立專門控制民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)或?qū)ｉT規(guī)制民營(yíng)銀行的制度規(guī)則,同時(shí)基本法對(duì)關(guān)聯(lián)交易的界定存在立法空白,對(duì)關(guān)聯(lián)方的法律界定不一致、明確和周延,關(guān)聯(lián)交易條件的規(guī)定過于原則,關(guān)聯(lián)交易合同效力認(rèn)定困難導(dǎo)致事后救濟(jì)難,關(guān)聯(lián)交易法定程序不盡合理,違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易法律責(zé)任輕、追究難,并分析了這些問題與產(chǎn)生關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。第三部分：域外銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制經(jīng)驗(yàn)借鑒。對(duì)美國(guó)、德國(guó)、英國(guó)和我國(guó)香港、臺(tái)灣地區(qū)控制銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的法規(guī)進(jìn)行考察,認(rèn)識(shí)到“揭開公司面紗”原則、股東誠(chéng)信義務(wù)原則和歸附制度等先進(jìn)理念適用于銀行關(guān)聯(lián)交易,明確規(guī)定關(guān)聯(lián)交易條件,建立完備的內(nèi)部控制機(jī)制,實(shí)行信息披露制度,強(qiáng)化外部監(jiān)督,對(duì)銀行違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰等經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)。第四部分：控制我國(guó)民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的法律對(duì)策。在認(rèn)識(shí)到我國(guó)法律控制存在的問題,并借鑒域外經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,提出控制我國(guó)民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的六項(xiàng)法律對(duì)策：一是完善民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易的法律制度。在《公司法》中補(bǔ)充對(duì)“關(guān)聯(lián)交易”的法律界定和對(duì)非上市公司的表決回避制度,細(xì)化公司法人人格否認(rèn)制度的適用規(guī)則,整合制定統(tǒng)一的《商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,制定專門監(jiān)管民營(yíng)銀行的規(guī)范性文件,使得控制民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)有法可依。二是健全民營(yíng)銀行公司治理結(jié)構(gòu)。采取相對(duì)集中、適度分散的股權(quán)結(jié)構(gòu),發(fā)揮獨(dú)立董事和外部監(jiān)事的監(jiān)督制衡作用,對(duì)內(nèi)部人實(shí)行激勵(lì)和約束,加強(qiáng)章程的自我約束作用等,加強(qiáng)民營(yíng)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制。三是加大對(duì)民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管力度。嚴(yán)格股東準(zhǔn)入監(jiān)管,審慎監(jiān)管關(guān)聯(lián)交易行為,督促制定風(fēng)險(xiǎn)處置和恢復(fù)計(jì)劃確保穩(wěn)妥退出市場(chǎng),加強(qiáng)同相關(guān)部門的信息共享和聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)。四是實(shí)行民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易強(qiáng)制信息披露和報(bào)告制度,形成對(duì)民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易的外部壓力。五是對(duì)民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易所受損害提供救濟(jì),回復(fù)利益衡平。六是依法追究民營(yíng)銀行違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易行為的法律責(zé)任,形成民事、行政和刑事全套責(zé)任體系,加大責(zé)任追究力度。
【關(guān)鍵詞】：民營(yíng)銀行 關(guān)聯(lián)交易 法律控制 公司治理
【學(xué)位授予單位】：西南大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D922.281
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-8
• 一、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制相關(guān)概念界定8-16
• (一) 民營(yíng)銀行界定8-10
• (二) 民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易界定10-11
• (三) 民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)界定11-14
• (四) 民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制界定14-16
• 二、我國(guó)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制存在的問題16-22
• (一) 基本法對(duì)關(guān)聯(lián)交易的界定存在立法空白16-17
• (二) 關(guān)聯(lián)方的法律界定不完善17-18
• (三) 關(guān)聯(lián)交易條件的規(guī)定過于原則18-19
• (四) 關(guān)聯(lián)交易合同效力認(rèn)定困難19
• (五) 關(guān)聯(lián)交易法定程序不盡合理19-20
• (六) 違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易法律責(zé)任追究難20-22
• 三、域外銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)法律控制經(jīng)驗(yàn)借鑒22-28
• (一) 將民商法的相關(guān)原則和制度適用于銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)控制22-23
• (二) 明確規(guī)定銀行關(guān)聯(lián)交易條件23-24
• (三) 建立完備的銀行關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部控制機(jī)制24
• (四) 實(shí)行銀行關(guān)聯(lián)交易信息披露制度24-25
• (五) 強(qiáng)化對(duì)銀行關(guān)聯(lián)交易的外部監(jiān)督25
• (六) 對(duì)銀行違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰25-28
• 四、控制我國(guó)民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的法律對(duì)策28-36
• (一) 完善民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易法律制度28-29
• (二) 健全民營(yíng)銀行公司治理結(jié)構(gòu)29-32
• (三) 加大對(duì)民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管力度32-33
• (四) 實(shí)行民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易強(qiáng)制信息披露和報(bào)告制度33-34
• (五) 對(duì)民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易受損害人提供救濟(jì)34-35
• (六) 強(qiáng)化對(duì)民營(yíng)銀行違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易行為的法律責(zé)任追究35-36
• 結(jié)語36-38
• 參考文獻(xiàn)38-42
• 致謝42-44
• 攻讀碩士學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文44

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：346281