由于我國(guó)信用體系的不完善,國(guó)內(nèi)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展背離了網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的本質(zhì)而進(jìn)行異化發(fā)展,出現(xiàn)了歸集資金池、自融或變相自融、將融資項(xiàng)目拆分進(jìn)行期限錯(cuò)配等經(jīng)營(yíng)行為,給投資者個(gè)人財(cái)產(chǎn)、社會(huì)誠(chéng)信體系的建設(shè)乃至國(guó)家金融管理秩序造成極大的危害。國(guó)家監(jiān)管部門(mén)不斷捋順監(jiān)管思路,明確監(jiān)管職責(zé),細(xì)化監(jiān)管制度。與此同時(shí),互聯(lián)網(wǎng)非法集資類(lèi)刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)層出不窮,司法機(jī)關(guān)堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策,將刑法謙抑原則滲透到相關(guān)司法解釋及地方規(guī)范當(dāng)中,辦理互聯(lián)網(wǎng)非法集資案件。考慮到刑法對(duì)金融秩序的維護(hù)具有一定的滯后性的特征,規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行為的應(yīng)有邏輯應(yīng)該是建立以“行政法為主,刑法為輔”的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸規(guī)制體系,堅(jiān)持犯罪二次性違法理論,對(duì)非法吸收公眾存款罪進(jìn)行分層次性規(guī)定,引入行政處罰規(guī)定作為適用該罪的前置處罰程序,將行政處罰與刑事犯罪轉(zhuǎn)化有效的銜接。 

【文章來(lái)源】：黑龍江大學(xué)黑龍江省

【文章頁(yè)數(shù)】：37 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
Abstract
緒論
一、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸概述
    (一)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的概念
    (二)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展
        1.國(guó)外P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展?fàn)顩r
        2.國(guó)內(nèi)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展?fàn)顩r
    (三)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展成因
        1.社會(huì)經(jīng)濟(jì)方面
        2.法律、政策方面
    (四)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展現(xiàn)狀
二、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸異化表現(xiàn)及監(jiān)管思路
    (一)我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的異化表現(xiàn)
        1.平臺(tái)+擔(dān)保模式
        2.平臺(tái)+債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式
        3.私設(shè)資金池
    (二)監(jiān)管部門(mén)對(duì)P2P平臺(tái)異化現(xiàn)象的監(jiān)管思路
        1.十條監(jiān)管原則
        2.《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》
        3.一辦法三指引
        4.《關(guān)于做好網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)分類(lèi)處置和風(fēng)險(xiǎn)防范工作的意見(jiàn)》
        5.《關(guān)于進(jìn)一步做實(shí)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸合規(guī)檢查及后續(xù)工作的通知》
三、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸所涉及刑事犯罪分析
    (一)“望洲集團(tuán)”非法集資案例引入
    (二)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸案件涉及刑事犯罪分析
        1.非法吸收公眾存款罪
        2.集資詐騙罪
四、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸刑法規(guī)制的建議
    (一)刑法的謙抑性
    (二)犯罪二次性違法理論
    (三)行政處罰與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸刑事犯罪轉(zhuǎn)化的銜接
結(jié)語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管對(duì)策研究——對(duì)近期P2P平臺(tái)集中爆發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的思考[J]. 葉文輝.  金融與經(jīng)濟(jì). 2018(10)
[2]P2P網(wǎng)貸平臺(tái)爆雷現(xiàn)象研究[J]. 柳穎.  現(xiàn)代工業(yè)經(jīng)濟(jì)和信息化. 2018(13)
[3]堅(jiān)持P2P民間借貸信息中介的定位[J]. 何曉帥,王剛.  金融博覽. 2018(10)
[4]如何界定P2P網(wǎng)絡(luò)借貸與非法集資行為的界限[J]. 薛朝霞.  經(jīng)濟(jì)師. 2018(10)
[5]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法規(guī)制問(wèn)題分析[J]. 黃慧崇.  法制與社會(huì). 2018(27)
[6]涉互聯(lián)網(wǎng)非法吸收公眾存款案件特點(diǎn)及司法工作建議[J]. 李現(xiàn)卿.  法制與社會(huì). 2018(26)
[7]P2P模式下非法集資行為的刑法規(guī)制[J]. 張超.  中國(guó)集體經(jīng)濟(jì). 2018(27)
[8]P2P網(wǎng)貸平臺(tái)潛在風(fēng)險(xiǎn)與犯罪現(xiàn)狀研究[J]. 高翔.  科技創(chuàng)新與生產(chǎn)力. 2018(08)
[9]關(guān)于“非法”吸儲(chǔ)罪立法政策的反思[J]. 劉新民.  華東師范大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版). 2017(01)
[10]犯罪二次性違法特征的理論與實(shí)踐再探討[J]. 江奧立,楊興培.  江漢學(xué)術(shù). 2016(05)

碩士論文
[1]我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中的刑法規(guī)制研究[D]. 馬艷峰.吉林大學(xué) 2016
[2]論互聯(lián)網(wǎng)非法集資的入罪化限度和路徑[D]. 石赫.華東政法大學(xué) 2016
[3]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法規(guī)制問(wèn)題研究[D]. 丁春燕.華東政法大學(xué) 2016
[4]基于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的投資人風(fēng)險(xiǎn)研究[D]. 劉本喜.首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 2014



本文編號(hào)：3436382