P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺是新時代互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展背景下出現(xiàn)的新型金融業(yè)務(wù)模式,以互聯(lián)網(wǎng)和通信技術(shù)作為媒介,實現(xiàn)融資和支付。P2P網(wǎng)貸同時也是我國傳統(tǒng)金融的重要補充,在促進金融業(yè)改革,完善金融服務(wù)體系上亦有重要作用。然而,P2P的業(yè)務(wù)范圍較為廣泛和敏感,當(dāng)操作不當(dāng)時極易產(chǎn)生刑事犯罪行為,與此同時,我國現(xiàn)行法律法規(guī)對P2P平臺監(jiān)管規(guī)制上存在的不足,刑法是社會公平、正義的最后一道保護屏障,可以發(fā)揮出其應(yīng)有的規(guī)制作用,成為最終保障利器。同時,刑法還具有較強的謙抑性,會以滯后、呆板、嚴厲的刑罰對金融創(chuàng)新行為進行嚴厲規(guī)制,將極大抑制甚至扼殺金融創(chuàng)新發(fā)展,不利于刑法權(quán)威的維護和鞏固。在此環(huán)境下,本文探究了我國P2P網(wǎng)貸平臺的刑事法律風(fēng)險問題,分析了“異化”的網(wǎng)貸平臺背離中介性質(zhì),在此過程中產(chǎn)生的自融資金等行為涉嫌非法集資類犯罪,并著重分析主要涉及的非法吸收公共存款罪以及集資詐騙罪的具體認定問題,從四性上具體分析非法吸收公共存款罪的構(gòu)成要件;從非法占有目的以及詐騙方法上認定集資詐騙罪,在“非法占有目的”的認定上應(yīng)把握好消耗性處置、以后續(xù)融資款歸還之前到期款項的行為等情節(jié)對主觀目的的推定,在詐騙方法的認定上不應(yīng)將虛... 

【文章來源】：湖南大學(xué)湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：47 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

歷年來我國P2P網(wǎng)貸刑事案件關(guān)鍵詞分布統(tǒng)計圖

歷年來我國P2P網(wǎng)貸刑事案件案由分布統(tǒng)計圖

【參考文獻】：
期刊論文
[1]P2P網(wǎng)貸平臺資金池的刑法理性規(guī)制——非法吸收公眾存款罪與時俱進解釋之提倡[J]. 趙煒佳.  江西警察學(xué)院學(xué)報. 2018(04)
[2]P2P運營模式研究及其風(fēng)險分析[J]. 肖霄.  金融經(jīng)濟. 2018(08)
[3]互聯(lián)網(wǎng)金融刑法風(fēng)險的應(yīng)對邏輯[J]. 姜盼盼.  河北法學(xué). 2018(03)
[4]網(wǎng)絡(luò)非法集資刑事規(guī)制定罪量刑要素實證研究[J]. 金善達.  經(jīng)濟刑法. 2017(00)
[5]P2P網(wǎng)貸平臺的刑法規(guī)制——以對國內(nèi)判例研究為依據(jù)[J]. 黃超英,陳霞.  海峽法學(xué). 2017(03)
[6]P2P網(wǎng)貸平臺的刑事風(fēng)險及政策反思[J]. 吳芳菲.  東南大學(xué)學(xué)報(哲學(xué)社會科學(xué)版). 2017(S1)
[7]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺發(fā)展對策分析[J]. 畢瀞文.  商業(yè)經(jīng)濟. 2017(06)
[8]P2P平臺非法吸收公眾存款行為認定——定罪擴大化、成因及其回歸[J]. 謝軍.  現(xiàn)代經(jīng)濟探討. 2017(05)
[9]非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪區(qū)分之問——以“二元雙層次”犯罪構(gòu)成理論為視角[J]. 李勤.  東方法學(xué). 2017(02)
[10]民營企業(yè)民間融資的刑事風(fēng)險規(guī)制[J]. 莫曉宇,張啦啦.  法治論壇. 2016(03)

碩士論文
[1]P2P網(wǎng)貸平臺行為的刑法規(guī)制[D]. 江涵.廣西大學(xué) 2018
[2]我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸主要運作模式及其風(fēng)險研究[D]. 白冰洋.陜西師范大學(xué) 2017
[3]“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略下P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行為的刑法規(guī)制[D]. 羅春玉.重慶大學(xué) 2017
[4]P2P網(wǎng)貸若干刑法問題研究[D]. 許文華.華東政法大學(xué) 2016
[5]我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中的刑法規(guī)制研究[D]. 馬艷峰.吉林大學(xué) 2016
[6]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的刑法規(guī)制問題研究[D]. 丁春燕.華東政法大學(xué) 2016
[7]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的法律問題探究[D]. 丁天.中國社會科學(xué)院研究生院 2014



本文編號：3419502