被喻為債券市場“看門人”的信用評級機(jī)構(gòu)在2008年金融危機(jī)過程中未能有效發(fā)揮其揭示風(fēng)險的作用。危機(jī)過后,加強(qiáng)信用評級行業(yè)監(jiān)管成為國際社會共識,各國紛紛出臺相關(guān)監(jiān)管法規(guī),不斷完善信用評級行業(yè)監(jiān)管體系。我國信用評級行業(yè)起步較晚,目前尚未形成統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)制,這在一定程度上導(dǎo)致了國內(nèi)評級行業(yè)級別虛高、公信力不足等問題�；诖�,本文對我國信用評級行業(yè)監(jiān)管中存在的問題進(jìn)行分析和研究。通過研究發(fā)現(xiàn),我國信用評級行業(yè)監(jiān)管在監(jiān)管主體、利益沖突管理、信息披露管理、監(jiān)管手段上仍存在不足。監(jiān)管主體方面,目前我國評級行業(yè)仍處于“各自為政”狀態(tài),導(dǎo)致監(jiān)管重疊、交叉,增加了監(jiān)管成本,降低了監(jiān)管效率。通過對比各部委的監(jiān)管規(guī)定,發(fā)現(xiàn)在行業(yè)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)監(jiān)督等方面均存在不同程度上的差異,這無疑會對行業(yè)權(quán)威性造成一定影響,同時也容易造成監(jiān)管套利、無序競爭,阻礙行業(yè)健康發(fā)展;利益沖突管理方面,通過展現(xiàn)發(fā)行人付費(fèi)信用評級機(jī)構(gòu)評級結(jié)果分布、債券違約前快速調(diào)整級別以及不同付費(fèi)模式下評級結(jié)果比較等內(nèi)容,說明發(fā)行人付費(fèi)模式這一機(jī)制存在的固有缺陷導(dǎo)致發(fā)行人付費(fèi)評級機(jī)構(gòu)存在著級別“虛高”、評級質(zhì)量低下、未能發(fā)揮風(fēng)險預(yù)警作用等問題。同時,以20... 

【文章來源】：對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)北京市 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：46 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 導(dǎo)論
    1.1 選題背景
    1.2 國外文獻(xiàn)綜述
    1.3 國內(nèi)文獻(xiàn)綜述
    1.4 國內(nèi)外文獻(xiàn)小結(jié)
    1.5 本文研究框架
    1.6 主要創(chuàng)新點(diǎn)
第2章 信用評級行業(yè)概述及我國監(jiān)管現(xiàn)狀
    2.1 信用評級概述
        2.1.1 概念
        2.1.2 行業(yè)發(fā)展與付費(fèi)模式的演變
        2.1.3 作用
    2.2 我國信用評級行業(yè)現(xiàn)狀
        2.2.1 行業(yè)現(xiàn)狀
        2.2.2 監(jiān)管現(xiàn)狀
第3章 我國信用評級行業(yè)監(jiān)管存在的主要問題
    3.1 監(jiān)管主體方面
    3.2 利益沖突方面
        3.2.1 發(fā)行人付費(fèi)模式導(dǎo)致的利益沖突
        3.2.2 咨詢業(yè)務(wù)導(dǎo)致的利益沖突
    3.3 信息披露監(jiān)管方面
    3.4 監(jiān)管手段及處罰方面
第4章 國外信用評級行業(yè)監(jiān)管實(shí)踐
    4.1 美國
        4.1.1 安然事件前弱監(jiān)管時期(2002年以前)
        4.1.2 安然事件后監(jiān)管逐漸加強(qiáng)(2002年-2007年)
        4.1.3 次貸危機(jī)后立法改革密集出臺(2008年-2011年)
        4.1.4 后危機(jī)時代監(jiān)管日趨嚴(yán)格(2012年-)
    4.2 歐盟
第5章 完善我國信用評級行業(yè)監(jiān)管的建議
    5.1 盡快統(tǒng)一信用評級行業(yè)監(jiān)管
    5.2 完善利益沖突防范機(jī)制建設(shè)
    5.3 完善信息披露管理
    5.4 加強(qiáng)自律管理和執(zhí)法檢查力度
    5.5 降低對外部評級的依賴
參考文獻(xiàn)
致謝
個人簡歷 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]評級付費(fèi)模式對評級質(zhì)量的影響研究[J]. 管超.  南京審計大學(xué)學(xué)報. 2018(05)
[2]我國信用評級行業(yè)監(jiān)管問題研究[J]. 劉鳳.  西南金融. 2017(08)
[3]國際信用評級監(jiān)管改革對我國信用評級監(jiān)管的啟示[J]. 李文,王騰飛.  征信. 2016(03)
[4]歐盟信用評級監(jiān)管改革的主要內(nèi)容及對我國信用評級工作的啟示[J]. 楊勇.  金融會計. 2015(08)
[5]我國信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)管框架設(shè)計[J]. 姜楠.  經(jīng)濟(jì)縱橫. 2014(07)
[6]國際信用評級監(jiān)管改革對我國信用評級行業(yè)的啟示[J]. 吳祖光,萬迪昉,吳衛(wèi)華.  金融監(jiān)管研究. 2013(04)
[7]美國信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度介紹及啟示[J]. 陳代娣,陶麗博.  債券. 2012(04)
[8]美國信用評級市場與監(jiān)管變遷及其借鑒[J]. 鄂志寰,周景彤.  國際金融研究. 2012(02)
[9]信用評級的規(guī)制與監(jiān)管[J]. 馬國泉.  當(dāng)代教育理論與實(shí)踐. 2011(04)
[10]歐美評級機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度改革及對我國的借鑒[J]. 普麗芬.  證券法苑. 2009(01)

博士論文
[1]信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律問題研究[D]. 周俊杰.武漢大學(xué) 2014
[2]中國信用評級行業(yè)監(jiān)管研究[D]. 劉曉劍.湖南大學(xué) 2012
[3]信用評級機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管研究[D]. 聶飛舟.華東政法大學(xué) 2011

碩士論文
[1]我國信用評級監(jiān)管制度完善研究[D]. 孟思凡.中國政法大學(xué) 2010



本文編號：3308404