金融科技顧名思義,是金融和科技的動(dòng)態(tài)融合,金融科技的迭代為智能投顧提供了技術(shù)基礎(chǔ)。傳統(tǒng)人工投顧高門(mén)檻、高收費(fèi)的特征阻礙了普惠金融的發(fā)展,智能投顧作為金融科技重要的組成部分,利用人工智能與大數(shù)據(jù)等技術(shù),幫助投資者實(shí)現(xiàn)“低成本、零基礎(chǔ)、專(zhuān)家級(jí)”的動(dòng)態(tài)資產(chǎn)投資配置。本文采用比較分析法、案例分析法等研究方法,以我國(guó)銀行系率先進(jìn)入智能投顧領(lǐng)域的招行摩羯智投為案例,利用摩羯智投的內(nèi)外部數(shù)據(jù),結(jié)合自身購(gòu)買(mǎi)體驗(yàn),通過(guò)與美國(guó)較為成熟的智能投顧平臺(tái)Betterment、Wealthfront進(jìn)行比較,采用SWOT矩陣來(lái)分析摩羯智投的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)以及當(dāng)前面臨的機(jī)遇與威脅。通過(guò)摩羯智投的案例分析,結(jié)合美國(guó)成熟平臺(tái)的成功經(jīng)驗(yàn)及智能投顧未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì),進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到當(dāng)前我國(guó)智能投顧存在的問(wèn)題,本文提出了建立健全法律法規(guī)制度,加強(qiáng)投資者理財(cái)教育和保護(hù),增強(qiáng)信息公開(kāi)披露制度,提高產(chǎn)品匹配度等發(fā)展建議,為其他智能投顧公司提供借鑒。 

【文章來(lái)源】：浙江大學(xué)浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：82 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

中美交易所ETF數(shù)量對(duì)比(個(gè))

對(duì)的優(yōu)勢(shì)（表３－１）。??表３－１各國(guó)主要智能投顧平臺(tái)？主要智能投顧平臺(tái)??Ｗｅａｌｔｈｆｒｏｎｔ、Ｂｅｔｔｅｒｍｅｎｔ、Ｓｃｈｗａｂ?Ｉｎｔｅｌｌｉｇｅｎｔ?Ｐｏｒｔｆｏｌｉｏｓ、ＦｕｔｕｒｅＣａｐｉｔａｌ、Ｖａｎｇｕａｒｄ?Ｐｅｒｓｏｎａｌ?Ａｄｖｉｓｅｒ?Ｓｅｒｖｉｃｅｓ、Ａｃｏｍｓ、Ｑｕｉｃｋ?ＶＧｇｕｉｄｅｄ?Ｃｈｏｉｃ、Ｆｉｎａｎｃｉａｌ?Ｇｕａｒｄ、Ｍｉｎｔ、Ｔｒｕｅ?Ｗｅａｌｔｈ、ＲｅｂａｌａＥｌｌｅｖｅｓｔ??Ｇｉｎｍｏｎ、Ｇｒｏｗｎｅｙ、Ｖｉｓｕａｌｖｅｓｔ、Ｆｉｎｔｅｇｏ、Ｓｃａｌａｂｌｅ、Ｖａａｍｏ、ＥａｓＷｈｉｔｅｂｏｘ??Ｎｕｔｍｅｇ、Ｍｏｎｅｙ?ｏｎ?Ｔｏａｓｔ、Ｚｅｎ?Ａｓｓｅｔｓ、Ｓｃａｌａｂｌｅ?Ｄｒａｎｇｏ?Ｗｅａｌｔｈ??Ｍｏｎｅｙ?Ｄｅｓｉｇｎ??Ｗｅａｌｔｈｓｉｍｐｌｅ??智能投顧的市場(chǎng)份額來(lái)看，美國(guó)也更勝一籌。圖３－１月１７日，美國(guó)智能投顧總的市場(chǎng)份額在全球的占比高９％，我國(guó)處于第四位，也只有６％的市場(chǎng)份額。加拿能投顧市場(chǎng)份額與美國(guó)相差甚遠(yuǎn)。載至２０１７年１０月產(chǎn)總規(guī)模來(lái)排名，全球前１０大智能投顧公司中有８

文?美國(guó)智能投顧為投資者自動(dòng)調(diào)整資產(chǎn)組合，并實(shí)時(shí)進(jìn)行賬戶(hù)監(jiān)管，定期為場(chǎng)行情的解析與預(yù)測(cè)，讓資產(chǎn)組合保持最優(yōu)狀態(tài)。??投顧發(fā)展規(guī)模與速度來(lái)分析，當(dāng)前美國(guó)智能投顧經(jīng)過(guò)近１科爾尼管理咨詢(xún)公司（Ａ．Ｔ．Ｋｅａｍｅｙ）預(yù)測(cè)，２０１６年－２０２０合增長(zhǎng)率為６８％。預(yù)計(jì)２０２０年市場(chǎng)滲透率將迗到５．６％，所億美元。智能投顧必將成為美國(guó)財(cái)富管理業(yè)顛覆性的發(fā)展６?００％?５?６０％??

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]智能投顧風(fēng)險(xiǎn)分析與監(jiān)管路徑研究[J]. 李亞辰,呂祥友.  中國(guó)物價(jià). 2018(02)
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碩士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺(tái)商業(yè)模式研究[D]. 朱曉文.浙江大學(xué) 2017
[2]互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)證券業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究[D]. 姚華威.浙江大學(xué) 2017



本文編號(hào)：3251171