金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。而上海則承接著建設(shè)成為與我國經(jīng)濟(jì)實(shí)力和人民幣國際地位相適應(yīng)的國際金融中心這一重大的國家戰(zhàn)略目標(biāo)。為推進(jìn)上海國際金融中心的建設(shè),國務(wù)院于2013年正式批準(zhǔn)設(shè)立中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū),試點(diǎn)金融制度改革與創(chuàng)新。國際金融活動(dòng)其中一個(gè)主要環(huán)節(jié)是離岸金融活動(dòng),而離岸銀行業(yè)務(wù)則是離岸金融活動(dòng)開展的前提和基礎(chǔ)。我國于1989年選擇深圳作為試點(diǎn)地區(qū),自上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立以來,配合上海國際金融中心的建設(shè),自貿(mào)區(qū)、浦東乃至整個(gè)上海已逐步發(fā)展成為內(nèi)地離岸銀行業(yè)務(wù)最活躍的地區(qū)。離岸銀行市場及業(yè)務(wù)的發(fā)展不僅是上海國際金融中心的金融服務(wù)水平提升的展現(xiàn),其對于我國引進(jìn)外資、促進(jìn)外匯發(fā)展以及人民幣國際化戰(zhàn)略整體布局等多方面均大有裨益。金融風(fēng)險(xiǎn)與收益是對立統(tǒng)一的。除了金融市場固有的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)外,離岸銀行活動(dòng)由于其離岸性、國際性等特殊屬性,不可避免地也將對東道國的在岸市場造成包括但不限于匯率及利率風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等諸多特殊風(fēng)險(xiǎn),為了盡可能地防范處置該些風(fēng)險(xiǎn),完善的監(jiān)管機(jī)制是離岸銀行業(yè)務(wù)市場不可或缺的要素之一。而縱觀當(dāng)前我國對于離岸銀行市場監(jiān)管的法制體系,存在很大的不足,具體表現(xiàn)在相關(guān)制度的空白與滯后、市...
【文章來源】：上海社會科學(xué)院上海市
【文章頁數(shù)】：62 頁
【學(xué)位級別】：碩士
【文章目錄】：
摘要
abstract
一、緒論
1、研究背景及意義
2、文獻(xiàn)綜述
3、研究方法和創(chuàng)新點(diǎn)
二、上海國際金融中心的建設(shè)與離岸銀行市場的發(fā)展
1、上海國際金融中心的建設(shè)
2、離岸銀行業(yè)務(wù)市場的發(fā)展
3、離岸銀行的發(fā)展服務(wù)于上海國際金融中心建設(shè)
3.1 國際金融中心建設(shè)離與離岸銀行業(yè)務(wù)息息相關(guān)
3.2 上海自貿(mào)區(qū)離岸銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
4、特殊時(shí)代背景下,二者發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存
三、離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的基礎(chǔ)理論依據(jù)
1、離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管必要性的法理學(xué)及經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
1.1 法理學(xué):國家經(jīng)濟(jì)主權(quán)原則與管轄權(quán)理論
1.2 經(jīng)濟(jì)學(xué):“金融不穩(wěn)定”假說及“雙峰”理論
2、離岸銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
四、離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度分析
1、離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的特點(diǎn)
1.1 兼?zhèn)鋵徤髟瓌t與豁免主義
1.2 監(jiān)管主體多元化與松散性
1.3 監(jiān)管對象虛擬化
1.4 監(jiān)管的法律關(guān)系復(fù)雜性
1.5 有效監(jiān)管依賴于國際合作
2、離岸銀行市場的四種管理模式
3、目前國際社會對離岸銀行市場及業(yè)務(wù)監(jiān)管的合作
3.1 IMF和世界銀行的監(jiān)管角色
3.2 巴塞爾協(xié)議體系下離岸銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管
3.3 國際金融中心監(jiān)管者集團(tuán)對離岸銀行活動(dòng)的監(jiān)管
五、國際視野下的離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管制度
1、美國的離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管制度
2、香港的離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管制度
3、新加坡的離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管制度
4、開曼群島的離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管制度
5、各類監(jiān)管制度的優(yōu)劣分析及對我國的啟示
六、上海自貿(mào)區(qū)離岸銀行市場及業(yè)務(wù)監(jiān)管現(xiàn)狀
1、自貿(mào)區(qū)離岸銀行市場法治環(huán)境的發(fā)展背景
1.1 自貿(mào)區(qū)離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管創(chuàng)新的支持性框架
1.2 自貿(mào)區(qū)離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管創(chuàng)新的現(xiàn)代化轉(zhuǎn)變
2、上海自貿(mào)區(qū)離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管現(xiàn)狀
2.1 自貿(mào)區(qū)離岸銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)有監(jiān)管的規(guī)范性文件梳理
2.2 自貿(mào)區(qū)現(xiàn)有的離岸銀行市場及業(yè)務(wù)的監(jiān)管體系
3、現(xiàn)有監(jiān)管模式的局限與不足
3.1 “基本法”立法滯后
3.2 未形成完善的、成體系化的監(jiān)管結(jié)構(gòu)
3.3 金融穩(wěn)定與發(fā)展委員會協(xié)調(diào)作用不明朗
3.4 準(zhǔn)入監(jiān)管嚴(yán)苛,業(yè)務(wù)主體范圍不明
3.5 業(yè)務(wù)經(jīng)營監(jiān)管存在空白
3.6 退出機(jī)制缺失
七、上海自貿(mào)區(qū)離岸銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管制度建設(shè)的建議
1、監(jiān)管規(guī)范體系建設(shè)的完善
1.1 “單向滲透+反向正面清單”的監(jiān)管模式及監(jiān)管原則
1.2 將外國銀行納入監(jiān)管體系,構(gòu)建離岸銀行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的“負(fù)面清單”
1.3 強(qiáng)化事中經(jīng)營監(jiān)管,建立層級防火墻監(jiān)管機(jī)制
1.4 完善退出機(jī)制,設(shè)立強(qiáng)制退出政策
1.5 建立金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
2、監(jiān)管主體的完善
2.1 充分發(fā)揮金融穩(wěn)定與發(fā)展委員會的協(xié)調(diào)、滲透作用
2.2 監(jiān)管部門的整合與完善
2.3 組建離岸銀行業(yè)協(xié)會,探索行業(yè)自律監(jiān)管的路徑
3、立法創(chuàng)新,固化金融監(jiān)管體制改革成果
4、加強(qiáng)離岸銀行市場及業(yè)務(wù)監(jiān)管的國際合作
八、結(jié)語
參考文獻(xiàn)
一、中文文獻(xiàn)
二、外文文獻(xiàn)
致謝
【參考文獻(xiàn)】：
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本文編號：
3188128