發(fā)布時間：2021-05-11 19:55

　　近些年,由于資本市場的不斷擴張,資產(chǎn)托管業(yè)務也跟著飛速發(fā)展,規(guī)模不斷變大,作為優(yōu)質的表外業(yè)務,其不僅可以給商業(yè)銀行帶來不菲的托管收入,還可以使得托管銀行聯(lián)動向前發(fā)展,為銀行帶來優(yōu)質的客戶群體和大量的金融資產(chǎn)規(guī)模,逐漸成長為銀行的擴張切入點。但是與此同時也給其提出了與發(fā)展相對應的風險控制難題。托管業(yè)務的風險探究不只是牽扯到其風險保障,同樣是整個商業(yè)銀行內控體系的一部分�，F(xiàn)在,與國外成熟的托管機構相比,我國商業(yè)銀行托管業(yè)務的風險控制的差距依舊不小。因此,根據(jù)我國銀行托管業(yè)務現(xiàn)狀,探究托管業(yè)務的現(xiàn)實風險,為最終對托管業(yè)務風險進行防范提出對策建議,對這項業(yè)務的發(fā)展和進步會產(chǎn)生深遠的現(xiàn)實意義。本文的分析核心為我國商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險,在梳理國內外資產(chǎn)托管業(yè)務的起源和現(xiàn)狀的基礎上,以浦發(fā)銀行資產(chǎn)基金托管業(yè)務為例,對其資產(chǎn)托管業(yè)務的法律風險、操作風險和市場風險進行分析,采用個別法律條例解剖分析法律風險,并分別運用風險矩陣法和指標法分析操作風險和市場風險。分析結果表明,滯后的法律法規(guī)已經(jīng)和飛速發(fā)展的托管業(yè)務無法匹配,托管規(guī)章中模糊的托管人權利、義務和職責,使得一些托管業(yè)務在出現(xiàn)風險的時候存在無法可... 

【文章來源】：南京農(nóng)業(yè)大學江蘇省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：62 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 引言
    1.1 研究背景及意義
    1.2 國內外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 資產(chǎn)托管業(yè)務的概念特征研究
        1.2.2 資產(chǎn)托管業(yè)務的現(xiàn)狀研究
        1.2.3 資產(chǎn)托管業(yè)務的發(fā)展趨勢研究
        1.2.4 資產(chǎn)托管業(yè)務的制度研究
        1.2.5 資產(chǎn)托管業(yè)務的風險管理研究
        1.2.6 資產(chǎn)托管業(yè)務的風險度量研究
    1.3 文獻評述
    1.4 研究目標、研究內容和方法
        1.4.1 研究目標
        1.4.2 研究內容
        1.4.3 研究方法
    1.5 技術路線圖
    1.6 可能的創(chuàng)新與不足
        1.6.1 可能的創(chuàng)新
        1.6.2 不足之處
第二章 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀
    2.1 世界資產(chǎn)托管業(yè)務的發(fā)展背景
    2.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務的分類
        2.2.1 按照產(chǎn)品類型分類
        2.2.2 按照服務類型分類
    2.3 國內資產(chǎn)托管發(fā)展及現(xiàn)狀
        2.3.1 監(jiān)管的完善奠定托管基礎
        2.3.2 服務的健全加速托管建設
        2.3.3 規(guī)模的增長推動收入的增加
        2.3.4 上市銀行協(xié)助托管的起飛
    2.4 浦發(fā)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展及現(xiàn)狀
第三章 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險及成因分析
    3.1 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險及分類
        3.1.1 法律風險
        3.1.2 操作風險
        3.1.3 市場風險
    3.2 法律風險分析
        3.2.1 托管人獨立性缺失的法律風險
        3.2.2 托管人監(jiān)督職責模糊的法律風險
    3.3 操作風險分析
        3.3.1 操作風險分析工具
        3.3.2 風險度量
        3.3.3 操作風險小結
    3.4 市場風險分析
        3.4.1 樣本的選取
        3.4.2 研究區(qū)間和股票指數(shù)的選取
        3.4.3 無風險收益率的選取
        3.4.4 數(shù)據(jù)來源
        3.4.5 市場風險指標選取
        3.4.6 市場風險分析
        3.4.7 市場風險小結
    3.5 資產(chǎn)托管業(yè)務風險成因分析
        3.5.1 法律風險成因分析
        3.5.2 操作風險成因分析
        3.5.3 市場風險成因分析
    3.6 本章小結
第四章 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險防范政策建議
    4.1 主要結論
    4.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險防范政策建議
        4.2.1 加強法規(guī)建設,完善監(jiān)管體系
        4.2.2 樹立全員風險意識,加強業(yè)務培訓
        4.2.3 樹立全程監(jiān)控理念,建立風險管理體系
        4.2.4 加強內部控制
        4.2.5 完善業(yè)務操作流程,加強系統(tǒng)建設
        4.2.6 加強管理人準入機制,保障委托人利益
參考文獻
附錄 資產(chǎn)托管業(yè)務風險事件影響力調查問卷
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]《中國資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報告（2016）》發(fā)布 托管業(yè)務成重要戰(zhàn)略性中間業(yè)務 商業(yè)銀行跨境托管步伐加快[J].   中國銀行業(yè). 2016(09)
[2]淺析商業(yè)銀行托管業(yè)務的發(fā)展[J]. 何敬雙.  經(jīng)營管理者. 2016(26)
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碩士論文
[1]我國商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務的現(xiàn)狀與發(fā)展對策研究[D]. 索琳.山東大學 2015



本文編號：3182011