伴隨著我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展,P2P網(wǎng)貸平臺(tái)規(guī)模呈現(xiàn)迅猛擴(kuò)張的趨勢(shì),業(yè)界對(duì)于P2P網(wǎng)貸這一新生事物高度關(guān)注。我們不得不肯定P2P網(wǎng)貸對(duì)于完善我國(guó)經(jīng)濟(jì)體系的重要作用,其立足于普惠金融的理念,靈活快捷的融資方式,有效彌補(bǔ)了傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)空白領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)了社會(huì)閑散資金有效配置,緩解了大量小微企業(yè)和個(gè)體業(yè)主的融資難題,對(duì)于推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有不可或缺的功勞。然而,在肯定成績(jī)的同時(shí),快速擴(kuò)張、監(jiān)管空白、性質(zhì)變異等因素使得P2P網(wǎng)貸行業(yè)問(wèn)題頻發(fā),停業(yè)、跑路現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮,各方陸續(xù)開(kāi)始關(guān)注其背后可能隱藏的風(fēng)險(xiǎn)。由于P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的非面對(duì)面、跨地域、快速迅捷的交易特征,使其極易成為滋生洗錢犯罪的溫床,加強(qiáng)P2P洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析,探索有針對(duì)性的監(jiān)管措施,對(duì)于推動(dòng)P2P網(wǎng)貸行業(yè)健康發(fā)展有重要意義。本文通過(guò)對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行界定、識(shí)別、評(píng)估,理性判斷P2P網(wǎng)貸平臺(tái)行業(yè)存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn),增進(jìn)對(duì)P2P網(wǎng)貸洗錢風(fēng)險(xiǎn)的客觀認(rèn)識(shí)。其次,根據(jù)我國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)總體狀況及反洗錢現(xiàn)狀,以成本收益理論、博弈論等為基礎(chǔ),深入分析了我國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)反洗錢現(xiàn)狀,存在的問(wèn)題及原因,以及P2P網(wǎng)貸平臺(tái)、洗錢者兩方面的洗錢... 

【文章來(lái)源】：西南交通大學(xué)四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：78 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 研究的背景
    1.2 研究的意義
    1.3 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.3.1 P2P網(wǎng)貸行業(yè)研究現(xiàn)狀
        1.3.2 P2P網(wǎng)貸行業(yè)反洗錢研究現(xiàn)狀
    1.4 研究的主要內(nèi)容與方法
        1.4.1 研究的主要內(nèi)容
        1.4.2 研究的主要方法
    1.5 文章的主要框架結(jié)構(gòu)
第2章 相關(guān)理論基礎(chǔ)
    2.1 P2P網(wǎng)貸概述
        2.1.1 起源
        2.1.2 國(guó)外P2P網(wǎng)貸的運(yùn)行模式和特征
        2.1.3 國(guó)內(nèi)P2P網(wǎng)貸的運(yùn)行模式和特征
    2.2 成本收益理論
        2.2.1 洗錢者成本收益分析
        2.2.2 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)成本收益分析
        2.2.3 監(jiān)管部門反洗錢成本收益分析
    2.3 博弈論
        2.3.1 博弈論的基本概念
        2.3.2 博弈的分類
        2.3.3 博弈論的應(yīng)用
    2.4 反洗錢相關(guān)理論
        2.4.1 反洗錢的定義
        2.4.2 公共利益理論
        2.4.3 制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論
        2.4.4 相關(guān)研究理論
第3章 國(guó)內(nèi)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析
    3.1 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)行業(yè)洗錢現(xiàn)狀
        3.1.1 涉嫌P2P網(wǎng)貸平臺(tái)洗錢的表現(xiàn)形式
        3.1.2 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)洗錢的因素分析
    3.2 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)洗錢風(fēng)險(xiǎn)界定
    3.3 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
        3.3.1 交易背景風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
        3.3.2 交易路徑風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
        3.3.3 經(jīng)濟(jì)成本風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
    3.4 層次分析法下的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)證分析
        3.4.1 設(shè)置評(píng)估指標(biāo)
        3.4.2 建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型
第4章 國(guó)內(nèi)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)反洗錢現(xiàn)狀及行為分析
    4.1 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的總體狀況
        4.1.1 平臺(tái)擴(kuò)張逐步趨穩(wěn)
        4.1.2 平臺(tái)分布區(qū)域差距大
        4.1.3 停業(yè)及問(wèn)題平臺(tái)逐步顯現(xiàn)
    4.2 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)反洗錢現(xiàn)狀
        4.2.1 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)反洗錢的必要性與重要性
        4.2.2 我國(guó)反洗錢的法律制度
    4.3 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)反洗錢存在的主要問(wèn)題與成因分析
        4.3.1 外部監(jiān)管法律缺失
        4.3.2 客戶認(rèn)證措施寬松
        4.3.3 資金流向監(jiān)控不足
        4.3.4 網(wǎng)絡(luò)安全保障堪憂
    4.4 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)洗錢與反洗錢的博弈分析
        4.4.1 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)之間反洗錢的博弈分析
        4.4.2 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)與洗錢者的博弈分析
第5章 境外P2P網(wǎng)貸平臺(tái)反洗錢監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)與做法借鑒
    5.1 美國(guó)
        5.1.1 美國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管實(shí)踐
        5.1.2 美國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管借鑒
    5.2 英國(guó)
        5.2.1 英國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管實(shí)踐
        5.2.2 英國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管借鑒
    5.3 德國(guó)
        5.3.1 德國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管實(shí)踐
        5.3.2 德國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管借鑒
    5.4 日本
        5.4.1 日本P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管實(shí)踐
        5.4.2 日本P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管借鑒
    5.5 中國(guó)香港
        5.5.1 中國(guó)香港P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管實(shí)踐
        5.5.2 中國(guó)香港P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的反洗錢監(jiān)管借鑒
第6章 對(duì)策與建議
    6.1 樹(shù)立符合國(guó)情的監(jiān)管理念
        6.1.1 鼓勵(lì)創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重
        6.1.2 構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管體系
        6.1.3 發(fā)揮監(jiān)管協(xié)調(diào)的合力作用
    6.2 明確監(jiān)管思路與目標(biāo)
        6.2.1 疏堵結(jié)合,防控為主
        6.2.2 業(yè)務(wù)留痕,信息共享
        6.2.3 發(fā)揮平臺(tái)的主體作用
    6.3 完善相關(guān)配套機(jī)制
        6.3.1 加強(qiáng)法律法規(guī)建設(shè)
        6.3.2 建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
        6.3.3 探索實(shí)施分類監(jiān)管措施
        6.3.4 建立正向激勵(lì)約束機(jī)制
    6.4 加強(qiáng)國(guó)際合作交流
結(jié)論與展望
致謝
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢國(guó)際經(jīng)驗(yàn)及對(duì)我國(guó)的啟示[J]. 柴志新,馬文鵬.  華北金融. 2017(01)
[2]“博弈論”與P2P平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管[J]. 李葆斐.  中國(guó)外資. 2017(01)
[3]基于魚刺圖的P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及控制研究[J]. 彭妍,岳金桂.  武漢理工大學(xué)學(xué)報(bào)(信息與管理工程版). 2016(05)
[4]AHP方法在金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的應(yīng)用——以洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為例[J]. 殷中強(qiáng).  中國(guó)商論. 2016(26)
[5]基于博弈論模型的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)監(jiān)管對(duì)策研究[J]. 陶雯.  中國(guó)商論. 2016(15)
[6]我國(guó)網(wǎng)絡(luò)借貸治理的法經(jīng)濟(jì)學(xué)分析[J]. 王臘梅.  中國(guó)流通經(jīng)濟(jì). 2016(04)
[7]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的運(yùn)行模式與風(fēng)險(xiǎn)管控[J]. 盧馨,李慧敏.  改革. 2015(02)
[8]互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范[J]. 李大偉.  青海金融. 2014(11)
[9]互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢與反洗錢問(wèn)題研究[J]. 林宏山,葉永旭,陳泉琛,戴雪江.  福建金融. 2014(09)
[10]互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的必要性與核心原則[J]. 謝平,鄒傳偉,劉海二.  國(guó)際金融研究. 2014(08)

博士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融的運(yùn)作模式與發(fā)展策略研究[D]. 張小明.山西財(cái)經(jīng)大學(xué) 2015
[2]基于交易的可疑洗錢行為模式與反洗錢對(duì)策研究[D]. 高增安.西南交通大學(xué) 2007

碩士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)防范研究[D]. 姜起曉.浙江大學(xué) 2017
[2]我國(guó)銀行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制研究[D]. 王恒.西南交通大學(xué) 2015
[3]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行為的實(shí)證研究[D]. 宋文.上海交通大學(xué) 2013



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