伴隨著我國互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展,P2P網(wǎng)貸平臺規(guī)模呈現(xiàn)迅猛擴張的趨勢,業(yè)界對于P2P網(wǎng)貸這一新生事物高度關(guān)注。我們不得不肯定P2P網(wǎng)貸對于完善我國經(jīng)濟體系的重要作用,其立足于普惠金融的理念,靈活快捷的融資方式,有效彌補了傳統(tǒng)金融機構(gòu)的服務(wù)空白領(lǐng)域,實現(xiàn)了社會閑散資金有效配置,緩解了大量小微企業(yè)和個體業(yè)主的融資難題,對于推動我國經(jīng)濟發(fā)展具有不可或缺的功勞。然而,在肯定成績的同時,快速擴張、監(jiān)管空白、性質(zhì)變異等因素使得P2P網(wǎng)貸行業(yè)問題頻發(fā),停業(yè)、跑路現(xiàn)象屢見不鮮,各方陸續(xù)開始關(guān)注其背后可能隱藏的風險。由于P2P網(wǎng)貸平臺的非面對面、跨地域、快速迅捷的交易特征,使其極易成為滋生洗錢犯罪的溫床,加強P2P洗錢風險識別和分析,探索有針對性的監(jiān)管措施,對于推動P2P網(wǎng)貸行業(yè)健康發(fā)展有重要意義。本文通過對P2P網(wǎng)貸平臺洗錢風險進行界定、識別、評估,理性判斷P2P網(wǎng)貸平臺行業(yè)存在的洗錢風險,增進對P2P網(wǎng)貸洗錢風險的客觀認識。其次,根據(jù)我國P2P網(wǎng)貸平臺總體狀況及反洗錢現(xiàn)狀,以成本收益理論、博弈論等為基礎(chǔ),深入分析了我國P2P網(wǎng)貸平臺反洗錢現(xiàn)狀,存在的問題及原因,以及P2P網(wǎng)貸平臺、洗錢者兩方面的洗錢... 

【文章來源】：西南交通大學四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：78 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 研究的背景
    1.2 研究的意義
    1.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.3.1 P2P網(wǎng)貸行業(yè)研究現(xiàn)狀
        1.3.2 P2P網(wǎng)貸行業(yè)反洗錢研究現(xiàn)狀
    1.4 研究的主要內(nèi)容與方法
        1.4.1 研究的主要內(nèi)容
        1.4.2 研究的主要方法
    1.5 文章的主要框架結(jié)構(gòu)
第2章 相關(guān)理論基礎(chǔ)
    2.1 P2P網(wǎng)貸概述
        2.1.1 起源
        2.1.2 國外P2P網(wǎng)貸的運行模式和特征
        2.1.3 國內(nèi)P2P網(wǎng)貸的運行模式和特征
    2.2 成本收益理論
        2.2.1 洗錢者成本收益分析
        2.2.2 P2P網(wǎng)貸平臺成本收益分析
        2.2.3 監(jiān)管部門反洗錢成本收益分析
    2.3 博弈論
        2.3.1 博弈論的基本概念
        2.3.2 博弈的分類
        2.3.3 博弈論的應(yīng)用
    2.4 反洗錢相關(guān)理論
        2.4.1 反洗錢的定義
        2.4.2 公共利益理論
        2.4.3 制度經(jīng)濟學理論
        2.4.4 相關(guān)研究理論
第3章 國內(nèi)P2P網(wǎng)貸平臺的洗錢風險分析
    3.1 P2P網(wǎng)貸平臺行業(yè)洗錢現(xiàn)狀
        3.1.1 涉嫌P2P網(wǎng)貸平臺洗錢的表現(xiàn)形式
        3.1.2 P2P網(wǎng)貸平臺洗錢的因素分析
    3.2 P2P網(wǎng)貸平臺洗錢風險界定
    3.3 P2P網(wǎng)貸平臺洗錢風險識別
        3.3.1 交易背景風險識別
        3.3.2 交易路徑風險識別
        3.3.3 經(jīng)濟成本風險識別
    3.4 層次分析法下的P2P網(wǎng)貸平臺洗錢風險評估實證分析
        3.4.1 設(shè)置評估指標
        3.4.2 建立洗錢風險評估模型
第4章 國內(nèi)P2P網(wǎng)貸平臺反洗錢現(xiàn)狀及行為分析
    4.1 P2P網(wǎng)貸平臺的總體狀況
        4.1.1 平臺擴張逐步趨穩(wěn)
        4.1.2 平臺分布區(qū)域差距大
        4.1.3 停業(yè)及問題平臺逐步顯現(xiàn)
    4.2 P2P網(wǎng)貸平臺反洗錢現(xiàn)狀
        4.2.1 P2P網(wǎng)貸平臺反洗錢的必要性與重要性
        4.2.2 我國反洗錢的法律制度
    4.3 P2P網(wǎng)貸平臺反洗錢存在的主要問題與成因分析
        4.3.1 外部監(jiān)管法律缺失
        4.3.2 客戶認證措施寬松
        4.3.3 資金流向監(jiān)控不足
        4.3.4 網(wǎng)絡(luò)安全保障堪憂
    4.4 P2P網(wǎng)貸平臺洗錢與反洗錢的博弈分析
        4.4.1 P2P網(wǎng)貸平臺之間反洗錢的博弈分析
        4.4.2 P2P網(wǎng)貸平臺與洗錢者的博弈分析
第5章 境外P2P網(wǎng)貸平臺反洗錢監(jiān)管經(jīng)驗與做法借鑒
    5.1 美國
        5.1.1 美國P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管實踐
        5.1.2 美國P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管借鑒
    5.2 英國
        5.2.1 英國P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管實踐
        5.2.2 英國P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管借鑒
    5.3 德國
        5.3.1 德國P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管實踐
        5.3.2 德國P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管借鑒
    5.4 日本
        5.4.1 日本P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管實踐
        5.4.2 日本P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管借鑒
    5.5 中國香港
        5.5.1 中國香港P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管實踐
        5.5.2 中國香港P2P網(wǎng)貸平臺的反洗錢監(jiān)管借鑒
第6章 對策與建議
    6.1 樹立符合國情的監(jiān)管理念
        6.1.1 鼓勵創(chuàng)新與防范風險并重
        6.1.2 構(gòu)建風險為本的監(jiān)管體系
        6.1.3 發(fā)揮監(jiān)管協(xié)調(diào)的合力作用
    6.2 明確監(jiān)管思路與目標
        6.2.1 疏堵結(jié)合,防控為主
        6.2.2 業(yè)務(wù)留痕,信息共享
        6.2.3 發(fā)揮平臺的主體作用
    6.3 完善相關(guān)配套機制
        6.3.1 加強法律法規(guī)建設(shè)
        6.3.2 建立科學的風險評估體系
        6.3.3 探索實施分類監(jiān)管措施
        6.3.4 建立正向激勵約束機制
    6.4 加強國際合作交流
結(jié)論與展望
致謝
參考文獻


【參考文獻】：
期刊論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢國際經(jīng)驗及對我國的啟示[J]. 柴志新,馬文鵬.  華北金融. 2017(01)
[2]“博弈論”與P2P平臺風險監(jiān)管[J]. 李葆斐.  中國外資. 2017(01)
[3]基于魚刺圖的P2P網(wǎng)貸風險識別及控制研究[J]. 彭妍,岳金桂.  武漢理工大學學報(信息與管理工程版). 2016(05)
[4]AHP方法在金融風險評估中的應(yīng)用——以洗錢風險評估為例[J]. 殷中強.  中國商論. 2016(26)
[5]基于博弈論模型的P2P網(wǎng)貸平臺監(jiān)管對策研究[J]. 陶雯.  中國商論. 2016(15)
[6]我國網(wǎng)絡(luò)借貸治理的法經(jīng)濟學分析[J]. 王臘梅.  中國流通經(jīng)濟. 2016(04)
[7]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的運行模式與風險管控[J]. 盧馨,李慧敏.  改革. 2015(02)
[8]互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風險防范[J]. 李大偉.  青海金融. 2014(11)
[9]互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢與反洗錢問題研究[J]. 林宏山,葉永旭,陳泉琛,戴雪江.  福建金融. 2014(09)
[10]互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的必要性與核心原則[J]. 謝平,鄒傳偉,劉海二.  國際金融研究. 2014(08)

博士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融的運作模式與發(fā)展策略研究[D]. 張小明.山西財經(jīng)大學 2015
[2]基于交易的可疑洗錢行為模式與反洗錢對策研究[D]. 高增安.西南交通大學 2007

碩士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢識別與風險防范研究[D]. 姜起曉.浙江大學 2017
[2]我國銀行業(yè)洗錢風險評估及風險傳導機制研究[D]. 王恒.西南交通大學 2015
[3]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行為的實證研究[D]. 宋文.上海交通大學 2013



本文編號：3177156