由于市場經(jīng)濟(jì)的快速成長以及世界經(jīng)濟(jì)形勢復(fù)雜多變,洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今社會無法回避的隱患。洗錢激發(fā)的經(jīng)濟(jì)行為和資金流向具有非理性特點,是影響金融穩(wěn)定的重要隱患。洗錢者往往利用各國法律體制、政治體制的差異,進(jìn)行跨國界運作。反洗錢已成為國際社會高度重視的合作領(lǐng)域之一,不僅關(guān)系到金融業(yè)的健康發(fā)展、國家安全和社會穩(wěn)定,同時也是遏制各類嚴(yán)重上游犯罪行為的有效手段。金融企業(yè)的同城清算、貨幣兌換等傳統(tǒng)營業(yè)內(nèi)容的特殊企業(yè)。而且商業(yè)銀行堅決為客戶保守隱私的準(zhǔn)則,也使洗錢變?yōu)楦硬皇芡{。以銀行為首的金融企業(yè)首當(dāng)其沖成為反洗錢工作的第一線。本文通過比較分析各國及地區(qū)的監(jiān)管特點,總結(jié)發(fā)達(dá)國家或地區(qū)反洗錢監(jiān)管經(jīng)驗,以資借鑒。由于銀行的反洗錢活動具有公共產(chǎn)品屬性,本文以博弈論為分析框架,將反洗錢工作中復(fù)雜的多因素統(tǒng)一起來,滿足外部監(jiān)管需求和內(nèi)部管理需求。本文力求做邏輯推演和歷史史實相結(jié)合、理論研究和建模分析相結(jié)合、歸納總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)和橫向?qū)Ρ扔嘘P(guān)監(jiān)管模式相結(jié)合的基本方法,力圖通過運用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)知識研究反洗錢監(jiān)管不足的難題。論文共有六個章節(jié):本文第一章介紹本文研究的背景及意義。通過對比歸納國內(nèi)外反洗錢監(jiān)管研究理論成果,闡... 

【文章來源】：江西財經(jīng)大學(xué)江西省

【文章頁數(shù)】：40 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
1 緒論
    1.1 研究背景及意義
        1.1.1 研究的背景
        1.1.2 研究的意義
    1.2 國內(nèi)外理論研究綜述
        1.2.1 國外反洗錢監(jiān)管研究理論
        1.2.2 國內(nèi)反洗錢監(jiān)督研究理論
    1.3 研究思路和方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究方法
    1.4 論文的基本結(jié)構(gòu)
2 關(guān)于反洗錢的基礎(chǔ)理論
    2.1 洗錢的內(nèi)涵及危害性
    2.2 洗錢的過程和基本手段
    2.3 反洗錢的基本法律法規(guī)
    2.4 反洗錢的基本方法和措施
3 我國反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀及弊端淺析
    3.1 我國反洗錢發(fā)展歷程
        3.1.1 監(jiān)管體系初步形成的過程
        3.1.2 金融機(jī)構(gòu)由規(guī)則為本轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險為本的過程
        3.1.3 金融機(jī)構(gòu)逐步建立客戶身份識別制度的過程
    3.2 我國反洗錢監(jiān)管體系組成
        3.2.1 反洗錢監(jiān)管體系的初步構(gòu)成
        3.2.2 監(jiān)管機(jī)構(gòu)與非監(jiān)管機(jī)構(gòu)的組成部分
    3.3 監(jiān)管體系存在的問題
        3.3.1 人民銀行開展行政調(diào)查存在的問題
        3.3.2 反洗錢突發(fā)事件應(yīng)急管理存在的問題
4 反洗錢工作先進(jìn)地區(qū)及國家的經(jīng)驗啟示
    4.1 中國香港地區(qū)反洗錢監(jiān)管模式及啟示
        4.1.1 中國香港地區(qū)反洗錢監(jiān)管的模式
        4.1.2 中國香港地區(qū)反洗錢監(jiān)管的特點
        4.1.3 中國香港地區(qū)反洗錢工作的啟示
    4.2 意大利反洗錢監(jiān)管模式及啟示
        4.2.1 意大利反洗錢監(jiān)管模式的特點
        4.2.2 意大利監(jiān)管模式的啟示
    4.3 美國反洗錢監(jiān)管模式及啟示
5 完善我國反洗錢監(jiān)管體系的措施
    5.1 監(jiān)管機(jī)構(gòu)與被監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的博弈行為分析
        5.1.1 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行為分析
        5.1.2 被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行為分析
    5.2 基于博弈論分析的反洗錢措施及對策
        5.2.1 提高監(jiān)管部門反洗錢監(jiān)管成效的措施及對策
        5.2.2 增強(qiáng)商業(yè)銀行反洗錢工作力度的措施及對策
6 結(jié)論與展望
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號：3119014