在金融科技為經(jīng)濟(jì)帶來爆破式發(fā)展的新金融時代,金融科技的技術(shù)驅(qū)動特征使金融行業(yè)突破了原有的模式,傳統(tǒng)的金融監(jiān)管難以在金融科技發(fā)展進(jìn)程中繼續(xù)發(fā)揮以往的監(jiān)管之效。金融科技發(fā)展之快,對監(jiān)管層提出了更高的要求,因此,亟需研究新型的適應(yīng)金融科技發(fā)展的監(jiān)管方式。沙盒監(jiān)管作為金融監(jiān)管的創(chuàng)新,能夠為金融科技的監(jiān)管提供新的范式,打破監(jiān)管僵局,值得深入的研究。本文分為四部分:第一部分是沙盒監(jiān)管概述。首先對沙盒監(jiān)管的含義以及與傳統(tǒng)監(jiān)管的關(guān)系進(jìn)行論述;其次分析沙盒監(jiān)管相比傳統(tǒng)金融監(jiān)管的特征,通過對沙盒監(jiān)管是一種動態(tài)化、包容性、過渡性監(jiān)管的論述來厘清沙盒監(jiān)管的本質(zhì);最后,對沙盒監(jiān)管實施路徑進(jìn)行梳理。第二部分分析中國實施沙盒監(jiān)管的必要性與可行性。首先,從沙盒監(jiān)管能夠適應(yīng)金融科技的混業(yè)經(jīng)營特征等三個方面論述中國實施沙盒監(jiān)管的必要性;其次,從中國金融改革試點的思想邏輯與運行邏輯來分析中國實施沙盒監(jiān)管具有一定的現(xiàn)實基礎(chǔ);最后,從法律層面與技術(shù)層面來分析中國實施沙盒監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)。第三部分是考察分析代表性國家和地區(qū)的的沙盒監(jiān)管實施路徑與實施效果以及對中國的啟示。沙盒監(jiān)管起源于英國,卻并非英國所獨有,新加坡等多地也在引入和測... 

【文章來源】：中南財經(jīng)政法大學(xué)湖北省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：64 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)論
    一、選題背景與意義
    二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
    三、本文基本結(jié)構(gòu)以及研究內(nèi)容
    四、本文的創(chuàng)新點
第一章 沙盒監(jiān)管概述
    第一節(jié) 沙盒監(jiān)管的界定
        一、沙盒監(jiān)管的含義
        二、沙盒監(jiān)管與傳統(tǒng)監(jiān)管的關(guān)系
    第二節(jié) 沙盒監(jiān)管的特征
        一、沙盒監(jiān)管是動態(tài)化監(jiān)管
        二、沙盒監(jiān)管是包容性監(jiān)管
        三、沙盒監(jiān)管是過渡性監(jiān)管
    第三節(jié) 沙盒監(jiān)管實施的基本路徑
        一、構(gòu)建沙盒監(jiān)管的監(jiān)管理念
        二、確立沙盒監(jiān)管的法律依據(jù)
        三、設(shè)計沙盒監(jiān)管的測試流程
第二章 中國實施沙盒監(jiān)管的必要性與可行性
    第一節(jié) 中國實施沙盒監(jiān)管的必要性
        一、與金融科技的混業(yè)經(jīng)營特征相適應(yīng)
        二、化解金融創(chuàng)新試錯與系統(tǒng)風(fēng)險防控的矛盾
        三、解決顛覆式創(chuàng)新與監(jiān)管規(guī)則滯后性的沖突
    第二節(jié) 中國實施沙盒監(jiān)管的現(xiàn)實基礎(chǔ)
        一、沙盒監(jiān)管與金融改革試點的思想邏輯相契合
        二、沙盒監(jiān)管與金融改革試點的運行邏輯相契合
    第三節(jié) 中國實施沙盒監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)
        一、實施沙盒監(jiān)管法律層面的挑戰(zhàn)
        二、實施沙盒監(jiān)管技術(shù)層面的挑戰(zhàn)
第三章 域外沙盒監(jiān)管實施路徑與實施效果及對中國的啟示
    第一節(jié) 域外沙盒監(jiān)管實施路徑
        一、英國沙盒監(jiān)管實施路徑
        二、新加坡沙盒監(jiān)管實施路徑
        三、中國香港沙盒監(jiān)管實施路徑
    第二節(jié) 域外沙盒監(jiān)管實施效果
        一、英國沙盒監(jiān)管實施效果
        二、新加坡沙盒監(jiān)管實施效果
        三、中國香港沙盒監(jiān)管實施效果
    第三節(jié) 域外沙盒監(jiān)管對中國的啟示
        一、重視實施沙盒監(jiān)管的法律依據(jù)
        二、明確沙盒監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及主管范圍
        三、確定沙盒測試申請主體要求
        四、強(qiáng)調(diào)金融消費者合法權(quán)益保護(hù)
第四章 中國沙盒監(jiān)管實施路徑構(gòu)想
    第一節(jié) 培育沙盒監(jiān)管所要求的監(jiān)管創(chuàng)新理念與手段
        一、實施主動型監(jiān)管以兼顧金融創(chuàng)新與風(fēng)險防控
        二、引入監(jiān)管科技以提升監(jiān)管能力與效率
        三、發(fā)展服務(wù)型監(jiān)管以促進(jìn)沙盒監(jiān)管的良性互動
    第二節(jié) 構(gòu)建中國沙盒監(jiān)管法律制度
        一、制定沙盒監(jiān)管的法律依據(jù)
        二、確定多層多維度沙盒監(jiān)管機(jī)構(gòu)
        三、制定兼顧原則性與靈活性的沙盒測試主體客體評估標(biāo)準(zhǔn)
        四、建立充分有效的沙盒測試金融消費者保護(hù)機(jī)制
    第三節(jié) 設(shè)計中國沙盒監(jiān)管測試流程
        一、測試申請階段
        二、測試運行階段
        三、測試退出階段
    第四節(jié) 加強(qiáng)沙盒監(jiān)管的跨國跨區(qū)合作
        一、響應(yīng)“環(huán)球沙盒監(jiān)管”計劃
        二、促進(jìn)沙盒監(jiān)管的跨區(qū)合作
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號：3108038