在經(jīng)濟(jì)發(fā)展“新常態(tài)”背景下,中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金已經(jīng)形成大量滾存結(jié)余。有學(xué)者認(rèn)為,滾存結(jié)余金額將在一定時(shí)期內(nèi)保持平穩(wěn)、低速的增長態(tài)勢(shì),養(yǎng)老保險(xiǎn)基金同樣進(jìn)入“新常態(tài)”。這意味著任何風(fēng)險(xiǎn)都可能給基金帶來重大損失。而中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金在管理運(yùn)營中面臨操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)。如何構(gòu)建更加合理的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)體系,有效應(yīng)對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)并保障基金安全,是關(guān)系到建立更加公平、可持續(xù)社會(huì)保障制度的重大課題。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是通過回避、承受、降低或分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),使風(fēng)險(xiǎn)程度處于組織的容限范圍之內(nèi)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理從整體上統(tǒng)籌考慮各種風(fēng)險(xiǎn),建立全瞻性優(yōu)化組合的管理機(jī)制,它倡導(dǎo)全面、整體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)路徑,認(rèn)為高效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)必須以全面的應(yīng)對(duì)要素為前提,包括全主體參與且相互配合、目標(biāo)定位準(zhǔn)確且具有遞進(jìn)性、流程完備且彼此融合、措施有力且相互銜接。能否成功推行全面風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì),受制于組織的內(nèi)外部條件,即是否具備全面風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)意識(shí)、制度是否健全、人員是否具備相應(yīng)能力、技術(shù)是否先進(jìn)、外部環(huán)境是否相容等。反觀中國,雖然已經(jīng)初步建立城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)體系,但仍存在諸多問題,體現(xiàn)為以片面性取代全面性,以碎片化取代整體性。這—偏差貫穿于... 

【文章來源】：東北大學(xué)遼寧省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：145 頁

【學(xué)位級(jí)別】：博士

【文章目錄】：
中文摘要
ABSTRACT
第1章 緒論
    1.1 選題的背景與意義
        1.1.1 選題的背景
        1.1.2 選題的意義
    1.2 文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 國內(nèi)文獻(xiàn)研究綜述
        1.2.2 國外文獻(xiàn)研究綜述
        1.2.3 對(duì)現(xiàn)有文獻(xiàn)的評(píng)述
        1.2.4 論文的研究空間
    1.3 研究的對(duì)象、內(nèi)容、思路與方法
        1.3.1 研究的對(duì)象
        1.3.2 研究的內(nèi)容
        1.3.3 研究的思路
        1.3.4 研究的方法
    1.4 研究的創(chuàng)新點(diǎn)
        1.4.1 指出投資“債市”不利于基金的全面風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
        1.4.2 提出應(yīng)盡快實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的全面性與整體性
        1.4.3 提出建立全國性的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
第2章 相關(guān)概念與支撐本研究的理論
    2.1 相關(guān)概念
        2.1.1 城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的內(nèi)涵及特征
        2.1.2 風(fēng)險(xiǎn)的涵義
        2.1.3 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的涵義
        2.1.4 城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵與分類
    2.2 本研究的理論基礎(chǔ):全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論
        2.2.1 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理論演進(jìn)
        2.2.2 全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論的內(nèi)容:全面與整合
        2.2.3 全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)思想
        2.2.4 全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論對(duì)本文的適用性分析
第3章 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的現(xiàn)狀與成效
    3.1 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)
        3.1.1 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)
        3.1.2 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)
        3.1.3 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)
    3.2 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的現(xiàn)行措施
        3.2.1 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告:內(nèi)部報(bào)告與信息公開相結(jié)合
        3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)分散:投資渠道擴(kuò)展與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移相結(jié)合
        3.2.3 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管:外部監(jiān)管與內(nèi)部控制相結(jié)合
        3.2.4 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償:以經(jīng)濟(jì)和行政追償為主
    3.3 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的階段性成果
        3.3.1 初步形成了養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)體系
        3.3.2 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施發(fā)揮一定作用
第4章 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中存在的問題及原因分析
    4.1 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中存在的問題
        4.1.1 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主體的問題:全員性與協(xié)同性缺失
        4.1.2 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)目標(biāo)定位中的問題:片面追求安全性目標(biāo)
        4.1.3 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施中的問題:執(zhí)行力不足
        4.1.4 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)系統(tǒng)中的問題:關(guān)鍵環(huán)節(jié)空白與體系分割
    4.2 中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中存在問題的原因分析
        4.2.1 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)意識(shí)不符合中國養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的性質(zhì)及規(guī)律
        4.2.2 制度性因素導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)缺乏根本保障
        4.2.3 內(nèi)部因素導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)“先天不足”
        4.2.4 外部環(huán)境因素導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)問題“后天加劇”
第5章 國外典型國家的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)分析及對(duì)中國的啟示
    5.1 歐美典型國家采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施
        5.1.1 德國和美國:用大一統(tǒng)的制度模式實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
        5.1.2 瑞典和英國:從政府全面責(zé)任過渡到全民風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
        5.1.3 法國:碎片化模式下的艱難探索
    5.2 亞洲典型國家采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施
        5.2.1 日本:以專業(yè)化應(yīng)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)
        5.2.2 韓國:理性借鑒他國經(jīng)驗(yàn)
        5.2.3 印度:片面性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)體系
    5.3 國外養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施對(duì)中國的啟示
        5.3.1 積極進(jìn)行制度變革
        5.3.2 樹立全面的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)意識(shí)
        5.3.3 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)體系完備
        5.3.4 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施得當(dāng)
        5.3.5 在經(jīng)驗(yàn)借鑒中應(yīng)注意的問題
第6章 強(qiáng)化中國養(yǎng)老保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的策略
    6.1 確立全面風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)意識(shí)
        6.1.1 逐步深化風(fēng)險(xiǎn)中立意識(shí)
        6.1.2 確立多主體協(xié)同治理意識(shí)
        6.1.3 確立全過程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)意識(shí)
    6.2 完善全面的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)制度
        6.2.1 漸進(jìn)式提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)制度的統(tǒng)籌層次
        6.2.2 建立多主體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)制度
        6.2.3 建立多層次的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)制度
    6.3 改善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的內(nèi)部因素
        6.3.1 加快人力資本投入
        6.3.2 進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技術(shù)支持系統(tǒng)
    6.4 建立適合全面風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的外部環(huán)境
        6.4.1 建立預(yù)算框架下的財(cái)政責(zé)任體系
        6.4.2 促進(jìn)金融市場(chǎng)成熟
    6.5 增強(qiáng)現(xiàn)行措施的全面性與整體性
        6.5.1 將現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告發(fā)展為全面風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
        6.5.2 強(qiáng)化養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
        6.5.3 深化風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制
        6.5.4 建立與績效評(píng)價(jià)高度相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償體系
第7章 結(jié)論
    7.1 片面性與碎片化打破了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的全面性與整體性
    7.2 支持系統(tǒng)不力制約全面風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的推行
    7.3 強(qiáng)化全面性與整體性是中外改革的必由之路
    7.4 完善支持系統(tǒng)是實(shí)現(xiàn)全面性的根本保障
參考文獻(xiàn)
致謝
作者簡介
攻讀學(xué)位期間發(fā)表的論著及獲獎(jiǎng)情況


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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