本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其法律防范，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：隨著我國(guó)資本市場(chǎng)日益成熟、融資渠道多元化“金融脫媒”現(xiàn)象越演越烈，以往銀行作為融資主渠道的地位日益弱化，使以利息收益為主要盈利手段的銀行經(jīng)營(yíng)模式受到了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。隨著經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展和外資銀行的不斷進(jìn)入，我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生了重大變化，中間業(yè)務(wù)正成為中國(guó)銀行業(yè)在新形勢(shì)下發(fā)展的焦點(diǎn)和新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范隨著中間業(yè)務(wù)的興起而被提上日程。 目前，我國(guó)面對(duì)金融市場(chǎng)發(fā)展中的巨變及結(jié)合國(guó)際銀行同業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，為了應(yīng)對(duì)如今外資銀行強(qiáng)有力的挑戰(zhàn)，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)成為國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的共識(shí)。中間業(yè)務(wù)的特征是投資少，風(fēng)險(xiǎn)低，收益高。在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，中間業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)是并列的三大業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)已經(jīng)是西方商業(yè)銀行效益的主要增長(zhǎng)點(diǎn)。中間業(yè)務(wù)的開展雖然在表面上未給商業(yè)銀行帶來明顯的風(fēng)險(xiǎn)影響，但從長(zhǎng)期看，大力開展中間業(yè)務(wù)、增加非利息收入成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的趨勢(shì)的同時(shí)，隨著中間業(yè)務(wù)品種的增加，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也越來越大。我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展較晚，尚無足夠經(jīng)驗(yàn)，仍處于“摸著石頭過河”的階段，面臨著很多風(fēng)險(xiǎn)。然而，在我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制過程中，中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)往往被人們所忽視。因此，為促進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范不容忽視。我們應(yīng)該從了解中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出發(fā)，在借鑒西方國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，建立符合我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的制度。這對(duì)于中間業(yè)務(wù)自身發(fā)展，商業(yè)銀行發(fā)展和我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展都有重要意義。 本文主要對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行如何在新形勢(shì)下、在不同的市場(chǎng)環(huán)境下形成符合我國(guó)國(guó)情的中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施進(jìn)行研究。在明確了商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、特點(diǎn)及發(fā)展進(jìn)程之后，分析商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)及類型，由此形成了商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的思想。西方國(guó)家商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)達(dá)與其適宜的法律環(huán)境密不可分，，中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與法律制度規(guī)范之間是相互促進(jìn)的關(guān)系；在借鑒西方商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的成功經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，從金融監(jiān)管機(jī)關(guān)管理、商業(yè)銀行內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)立法和銀行業(yè)同業(yè)組織四個(gè)方面對(duì)中間業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和防范。期望本論文通過對(duì)中間業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的研究為我國(guó)中間業(yè)務(wù)的發(fā)展提供一定積極建議和發(fā)展思路。
【關(guān)鍵詞】：中間業(yè)務(wù) 法律風(fēng)險(xiǎn) 防范措施
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：D922.281
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 引言9-11
• 一、 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述11-17
• （一） 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的內(nèi)容11-14
• （二） 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的作用14-15
• （三） 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的區(qū)別與聯(lián)系15
• （四） 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展15-17
• 二、 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)存在問題及風(fēng)險(xiǎn)分析17-23
• （一） 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題17-19
• （二） 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的種類19-21
• （三） 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征分析21-22
• （四） 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范必要性分析22-23
• 三、 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)形成的原因23-29
• （一） 立法缺陷23-25
• （二） 不適當(dāng)?shù)男姓深A(yù)和金融監(jiān)管25-26
• （三） 銀行自律機(jī)制作用有限26-27
• （四） 不平等競(jìng)爭(zhēng)的惡果27-29
• 四、 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施29-36
• （一） 國(guó)外商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度借鑒29-32
• （二） 我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)采取的具體措施32-34
• （三） 通過銀行業(yè)自律組織制定中間業(yè)務(wù)自律制度34-36
• 結(jié)論36-38
• 參考文獻(xiàn)38-40
• 作者簡(jiǎn)介及科研成果40-41
• 致謝41

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：286499